ПЛАТІЖНІ ЛІЦЕНЗІЇ

ПЛАТІЖНІ ЛІЦЕНЗІЇ

Сьогодні ми розповімо, як отримати ліцензію на ведення платіжного бізнесу у деяких країнах. Якщо підприємець бажає надавати фінансові послуги, то йому варто звернутися до регулятора відповідної юрисдикції, виконати вимоги та надати необхідний комплект документів. Тоді звернення розглянуть і за кілька місяців видадуть ліцензію.

EMI ліцензія у Сербії

На території Сербії можуть працювати банки, платіжні системи, інтернет-гроші.

Умови отримання ліцензії:

• Запит від юридичної особи – підприємства чи партнера.
• Територіально офіс компанії має бути у Сербії.
• Потрібний доказ того, що вжито правильних заходів щодо захисту грошей клієнтів платіжної системи.
• Наявність стартового капіталу 350 000 EUR або вище.

Ліцензія видається за 3-6 місяців. За дотримання цих вимог компанія може надавати платіжні послуги в країні та за її межами.

Платіжна ліцензія у Болгарії

Щоб отримати дозвіл на бізнес у цій країні, потрібно:

1. Надати документ про несудимість.
2. Надати скан паспорта бенефіціара.
3. Дати інформацію про фактичному місці проживання заявника.

Національний Банк вимагає:

1. Бізнес-план на 3 роки наперед.
2. Список методів боротьби з шахрайством та махінаціями.
3. Підтвердження статутного капіталу від 100 000 левів.
4. Перелік статей прибутку.
5. Копії установчих документів компанії.
6. Досвідченості керівників. Вони мають докази свого професіоналізму.
7. Орендова офісне приміщення. Це важлива вимога.

Документи мають бути переведені на болгарську та бути завірені нотаріусом.

Ліцензія платіжної системи Австралії

Щоб її отримати, слід пройти деякі етапи:

1. Відкрити компанію в Австралії або її філія у цій країні.
2. Оформити ідентифікатор юридичної особи.
3. Підготувати документи на фірму та персональні папери бенефіціара.
4. договір оренди офісу.
5. Вказати адресу проживання (для державних служб).
6. Наявність належного досвіду у директорів та бенефіціара компанії у сфері фінансів.
7. Сплатити вартість розгляду заявки.

EMI ліцензія у Чехії

Щоб займатися платіжним бізнесом у Чехії, доведеться оформити дві ліцензії – на електронні та віртуальні гроші.

Кроки до отримання дозволу:

1. Оренда офісу у Чехії.
2. Наявність статутного капіталу від 350 000 EUR.
3. Бізнес-план та план розвитку компанії на 3 роки вперед.
4. Інформація про наявність необхідної техніки, працівників та грошової бази.
5. Розробка системи керування, яка дозволить повністю виконувати законні вимоги Чехії.
6. Забезпечити охорону ресурсів, отриманих від клієнтів.
7. Підтвердження факту відсутності іншої ризикованої діяльності.

У цій країні найважливіше – наявність бізнес-плану. Зібравши необхідні папери та звернувшись до регулятора, можна отримати ліцензію на роботу платіжної системи.

Дозвіл на діяльність ПС в Ірландії

Вимоги регулятора до компанії:

1. Від 2 директорів, громадян Ірландії.
2. Від 1 до 50 акціонерів.
3. Посадова особа, яка відповідає за фінансовий напрямок проекту.
4. Наявність ризик-менеджера на повну чи часткову зайнятість.
5. Секретар (повний чи частковий робочий день).
6. Печатка компанії.
7. Наявність фізичного офісу в Ірландії.
8. Стартовий капітал складає 350 000 EUR . Є варіант зміни встановленого капіталу, але лише за спеціальним розглядом бізнес-плану.
9. Бухгалтерський облік.
10. Готовність до перевірок.

Заявка на ліцензію в Ірландії розглядається протягом 10–20 днів, але схвалюється лише через 3–6 місяців. Можливі додаткові вимоги, про які повідомлять заявника, до 2 місяців з дня подання паперів на отримання ліцензії.