Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех
Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.
Фінансовий моніторинг у Швейцарії
Швейцарія — одна з найбагатших країн світу з високорозвиненою економікою та ВВП понад 800 мільярдів доларів. Фінансовий профіль Швейцарії заснований на її банківській сфері, яка з 18 століття славиться своєю таємністю та конфіденційністю. Ця репутація допомогла Швейцарії стати глобальним банківським центром з величезними сумами іноземних грошей, що надходять до країни з середини 20-го століття: у 2019 році, за оцінками Швейцарської асоціації банкірів, активи швейцарських банків становили близько 8,6 трильйона доларів, що вдвічі перевищує ВВП Німеччина. Як глобальний фінансовий напрямок, відмивання грошей у Швейцарії ретельно контролюється.

Що таке ФІНМА?

Боротьба з відмиванням грошей у Швейцарії:
Відповідно до останнього звіту ФАТФ про заходи щодо відмивання грошей у Швейцарії швейцарський уряд вніс численні зміни до AMLA. Останні з цих змін були прийняті в 2021 році. Ключові моменти включають:
- Вимога до фірм підтверджувати кінцеве бенефіціарне володіння будь-якими компаніями, з якими ведуть бізнес.
- Вимога до фірм підтримувати дані про клієнтів у актуальному стані
- Дозвіл фінансовим посередникам припинити ділові відносини після повідомлення MROS про потенційну діяльність з відмивання грошей, але не отримання новин про результати розслідування протягом 40 днів.
- Скасування часу для MROS для обробки повідомлень про відмивання грошей.
Як дотримуватись правил ПІД/ФТ у Швейцарії
Дотримуючись рекомендацій ФАТФ, FINMA вимагає від фірм, за якими воно здійснює нагляд, застосовувати ризик-орієнтований підхід до дотримання вимог ПОД/ФТ. Це означає, що фірми в Швейцарії повинні оцінювати своїх клієнтів індивідуально, а потім вживати заходів у відповідь відповідно до рівня ризику, з яким вони стикаються. Відповідно, клієнти з високим рівнем ризику повинні піддаватися суворішим заходам контролю у сфері ПОД/ФТ, тоді як клієнтам з низьким рівнем ризику можуть знадобитися лише простіші заходи.
З урахуванням цих міркувань рішення FINMA щодо дотримання вимог AML/CFT має включати такі заходи та засоби контролю:
- Належна перевірка клієнтів: фірми повинні збирати дані про своїх клієнтів, щоб переконатися в їхній особистості та характері їхнього бізнесу. Якщо клієнтами є юридичні особи, фірми мають встановити кінцеву бенефіціарну власність.
- Моніторинг транзакцій: Фірми повинні відстежувати транзакції своїх клієнтів на наявність ознак відмивання грошей у Швейцарії, таких як незвичайні моделі транзакцій чи транзакції у юрисдикціях із високим рівнем ризику.
- Санкційна перевірка: щоб виявити іноземні об’єкти санкцій, які використовують фінансову систему Швейцарії для ухилення від контролю у сфері ПІД/ФТ, фірмам слід перевіряти своїх клієнтів за відповідними списками санкцій. Швейцарія веде свій власний автономний список санкцій, а також забезпечує дотримання санкцій, введених Радою Безпеки ООН.
- Перевірка політично значущих осіб : Вибрані посадові особи та державні службовці можуть мати доступ до великих сум державних коштів і тому становлять вищий ризик ПІД/ФТ. Фірми у Швейцарії повинні перевіряти своїх клієнтів, щоб з’ясувати, чи є вони політично значущими особами (PEP), та відповідним чином коригувати свої дії щодо дотримання вимог.
- Несприятливі ЗМІ: участь клієнтів у фінансових злочинах, таких як відмивання грошей у Швейцарії, може бути розкрита в новинах, перш ніж це буде офіційно підтверджено. Маючи це на увазі, фірми в Швейцарії повинні регулярно перевіряти несприятливі матеріали у ЗМІ за участю своїх клієнтів, включаючи екранні, друковані та онлайн-джерела в рамках їхнього пошуку.
Адвокат (юрист) по банкам в Швейцарії – це один з наших основних профілів роботи. Наш юрист в сфері роботи банків проконсультує Вас з наступних питань
- Яку суму коштів можна положити в банк в Швейцарії?
- Що роботи коли банк запросив документи про походження котів?
- Які документи підтверджують походження коштів?
- Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
- Що робити, якщо не достатньо документів про походження коштів?
- Як забрати (повернути) заблоковані кошти в швейцарському банку?
- Як закрити банківський рахунок?
- Як законно обійти фінансовий моніторинг в Швейцарії?
- Що робити, якщо відсутнє походження коштів?
- Як пройти фінмон в швейцарському банку?
Отже, в Швейцарії досить важливо дотримуватись законодавства, в тому числі в напрямі фінансового моніторингу.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Ви зараз перебуваєте в Україні?
2 питання
Ви зараз перебуваєте в Швейцарії?
3 питання
У вас кошти перебувають в готівковій формі в Україні?
4 питання
У вас кошти перебувають в готівковій формі в Швйецарії?
5 питання
У вас кошти перебувають на банківських рахунках в Україні?
6 питання
У вас кошти перебувають на банківських рахунках в Швейцарії?
7 питання
У вас є документи, які підтверджують походження коштів?
8 питання
Сума інвестицій становить більше 500 тис евро?
9 питання
Консультація Вам потрібна терміново?
передзвонимо
протягом дня
Відшкодування моральної, матеріальної шкоди
Захист честі, гідності та ділової репутаціїВедення бухгалтерського обліку
Відшкодування моральної, матеріальної шкоди
Ліцензування господарської діяльності
Розробка договорів для бізнесу та юридичних осіб
Гранти та залучення інвестицій
Захист честі, гідності та ділової репутації
Юридичні послуги для медичного бізнесу та лікарів
Реєстрація і супровід бізнесу в ЄС
Реєстрація і супровід бізнесу в країнах Перської затоки (GCC)
Реєстрація і супровід бізнесу в США
Реєстрація і супровід бізнесу в Туреччині
Реєстрація і супровід бізнесу в Швейцарії
Реєстрація і супровід бізнесу у Великій Британії
Адвокат по адміністративних справах
Адвокат по господарським справам
Адвокат по кримінальних справах
Судовий адвокат: супровід та захист у суді
Європейський суд з прав людини (ЄСПЛ)
Продаж та купівля готових фірм
РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЙ ТА ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКИХ РАХУНКІВ
Юридичні послуги у сфері криптовалют і блокчейн
