Реєстрація факторингової компанії

Факторинг став невід’ємною ланкою у світі сучасних фінансових відносин, відкривши нові можливості для підприємств у сфері обігу фінансових ресурсів.

Здійснення факторингових операцій дозволяє підприємцям збільшувати ліквідність, вирішувати проблеми зі збором коштів за невиконаними рахунками, а також розширювати свою діяльність.

Ліцензування та провадження діяльності з надання факторингових послуг здійснюється відповідно до Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, нормативно-правових актів у галузі фінансів та інших нормативних актів державного регулятора, які регулярно змінюються та доповнюються, що вимагає постійного контролю та моніторингу ситуації.

Розуміння процесу ліцензування факторингової діяльності є важливим для компаній та фахівців, які планують вести бізнес у цій галузі.

Тому команда кваліфікованих експертів компанії «Приходько та партнери» завжди готова супроводити вас через підводні камені та складнощі фінансового законодавства.

В цій статті ми розкриємо поняття факторингу та вимоги до реєстрації факторингових компаній в Україні.

По суті факторинг – це відступлення прав (грошової вимоги), де фактор передає кошти в розпорядження клієнта за винагороду (відповідно до умов договору), а клієнт передає факторові своє право грошової вимоги до боржника.

Банк або інші фінансові установи, які отримали відповідні ліцензії від регуляторного органу мають право здійснювати факторингові операції.

Вимоги до реєстрації факторингової компанії

Компанії які мають намір провадити діяльність з надання факторингових послуг повинні звернутись з заявою до Національного банку України (далі – Регулятор) та відповідати вимогам щодо:

• структури власності та системи управління;
• фінансового стану та джерел походження коштів власників істотної участі та інших учасників, які здійснили внески до статутного капіталу незалежно від їх розміру;
• бездоганної ділової репутації та професійної придатності власників істотної участі, керівників, головного бухгалтера та ключових осіб заявника;
• відповідності сформованого статутного капіталу вимогам законодавства;
• аудиторського звіту, затвердженого відповідно до міжнародних стандартів;
• дотримання вимог фінансового законодавства;
• відповідності внутрішніх документів заявника актам Регулятора;
• політик запобігання, виявлення та управління конфліктами інтересів;
• бізнес-плану (розробленого щонайменше на поточний рік);
• приміщень, облікової та реєструючих систем, торговельної марки та вебсайту.

Заявник також зобов’язаний сформувати статутний капітал у розмірі не менше 3 млн гривень, сплачений у грошовій формі.

Рішення про видачу ліцензії Національний банк приймає у строк не більше 30 робочих днів з дня одержання заяви та повного пакета документів.

Регулятор має право продовжити розгляд заяви, але не більше ніж на 30 робочих днів, у разі необхідності перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових даних, потрібних для прийняття рішення,

За розгляд заяви та документів заявник зобов’язаний внести плату у розмірі, визначеному Національним банком.

Ліцензія набирає чинності з дня внесення Регулятором запису до відповідного реєстру та діє на всій території України.

Не банківська фінансова установа, що має ліцензію на надання фінансових послуг з факторингу, має право здійснювати діяльність з урегулювання простроченої заборгованості в інтересах інших осіб за умови включення до реєстру колекторських компаній.

Юридична компанія «Приходько та партнери» готова надати юридичну допомогу щодо вирішення як окремих завдань, пов’язаних зі створенням факторингової компанії, так і забезпечити комплексний супровід бізнесу таким фінансовим компаніям.