Prikhodko&Partners
Послуги
Корпоративне право Реєстрація факторингової компанії

Юрист

E-mail

sirenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід у супроводі отримання фінансових ліцензій в Україні та відкриття бізнесу в ЄС, Великій Британії, Швейцарії, ОАЕ й ключових юрисдикціях Азії.

Реєстрація факторингової компанії

Факторинг як фінансово-правовий інструмент посідає важливе місце у системі фінансування оборотного капіталу суб’єктів господарювання та дедалі активніше використовується в Україні як альтернатива класичному кредитуванню. Водночас факторингова діяльність належить до регульованих фінансових послуг і вимагає ретельного правового структурування. Саме тому залучення професійної юридичної підтримки від команди “Приходько та партнери” мінімізацію регуляторних ризиків, запобігання типовим помилкам на етапі ліцензування та забезпечення сталої відповідності діяльності фінансової компанії актуальним вимогам і підходам НБУ.

Правова природа факторингу та його регулювання

З юридичної точки зору факторинг характеризується як комплексний правовий механізм, що поєднує в собі декілька самостійних, але взаємопов’язаних правових інститутів, а саме:

Фінансування під відступлення грошової вимоги, яке полягає у наданні фактором грошових коштів клієнту в обмін на право вимоги до боржника, що зумовлює виникнення специфічних зобов’язальних правовідносин фінансового характеру.
Перехід прав кредитора до третьої особи (заміна кредитора у зобов’язанні), внаслідок чого фактор набуває всіх або частини майнових прав первісного кредитора в межах та на умовах, визначених договором факторингу та чинним законодавством.
Елементи управління дебіторською заборгованістю, що включають адміністрування грошових вимог, контроль за строками їх погашення, взаємодію з боржниками, а також заходи з інкасації та мінімізації кредитних ризиків.
Податкові та регуляторні аспекти, пов’язані із кваліфікацією факторингових операцій для цілей оподаткування, дотриманням вимог фінансового законодавства, а також виконанням процедур фінансового моніторингу, управління ризиками та комплаєнсу.

Нормативно-правову основу регулювання факторингу в Україні формують такі ключові акти:

Цивільний кодекс України, який визначає загальні засади зобов’язального права, правовий режим відступлення права вимоги та спеціальні положення щодо договору факторингу.
Закон України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», що закріплює факторинг як вид фінансової послуги та встановлює вимоги до суб’єктів її надання.
Нормативно-правові акти Національного банку України, якими регламентуються питання ліцензування, державного нагляду, звітності, пруденційних нормативів та управління ризиками фінансових компаній.
Законодавство у сфері фінансового моніторингу та комплаєнсу, що встановлює обов’язкові вимоги щодо ідентифікації та верифікації клієнтів, оцінки ризиків та запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

Отримати консультацію по реєстрації факторингової компанії

Хто має право надавати факторингові послуги?

Факторинг в Україні може здійснюватися виключно за умови дотримання чітко визначених законодавчих вимог. Зокрема:

суб’єктом надання послуг може бути лише фінансова установа (компанія), ліцензована НБУ;
необхідно відповідати вимогам НБУ до структури власності, капіталу та ділової репутації;
обов’язковою є наявність комплексу внутрішніх політик і процедур.

Також буде корисно: АБОНЕНТСЬКЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ ЮРИДИЧНИХ ОСІБ

Порядок запуску факторингової діяльності: юридичний алгоритм

Для початку факторингової діяльності необхідно пройти низку послідовних кроків:

1. Структурування бізнесу: вибір оптимальної організаційно-правової форми; аналіз структури власників; оцінка регуляторних обмежень.
2. Підготовка корпоративних документів: статут з урахуванням вимог фінансового законодавства; внутрішні положення та регламенти.
3. Розробка обов’язкових політик, зокрема: політики управління ризиками; політики ПВК/ФТ; процедур належної перевірки клієнтів; порядку взаємодії з боржниками.
4. Комунікація з НБУ та включення до реєстру.

Також для скорочення строків запуску діяльності існує можливість придбати вже готову компанію з відповідною структурою та документами, що дозволяє значно пришвидшити вихід на ринок.

Юристи “Приходько та партнери” забезпечують комплексний супровід цього процесу, що дозволяє клієнту зосередитися на комерційній складовій бізнесу.

Договір факторингу як джерело основних ризиків

Практика свідчить, що більшість проблем у факторинговій діяльності виникає через неналежне договірне оформлення. Найбільш критичними є такі аспекти:

нечітке визначення предмета відступлення;
відсутність механізму підтвердження дійсності вимоги;
некоректне врегулювання відповідальності клієнта;
порушення порядку повідомлення боржника;
ризик перекваліфікації факторингу у кредит.

Юридична компанія “Приходько та партнери” розробляє та супроводжує договори факторингу з урахуванням судової практики, позицій регулятора та податкових ризиків, що істотно підвищує правову стійкість операцій.

Підводні камені факторингової діяльності

Серед найбільш поширених проблем, з якими стикаються факторингові компанії, варто виділити:

регуляторні ризики: перевірки НБУ; застосування заходів впливу; ризик анулювання ліцензії;
комплаєнс-ризики: неналежна ідентифікація клієнтів; порушення вимог фінансового моніторингу; санкційні обмеження;
судові ризики: оскарження дійсності відступлення; спори з боржниками; проблеми доказування у стягненні заборгованості.

Наша команда допоможе мінімізувати ризики, уникнути типових помилок та забезпечити відповідність діяльності вашої компанії актуальним вимогам законодавства та нормативів НБУ.

Дізнатись вартість супроводу реєстрації факторингової компанії

Юридичний супровід факторингової діяльності з боку “Приходько та партнери”включає:

правовий аудит бізнес-моделі та фінансових потоків;
супровід створення та ліцензування фінансової компанії;
розробку внутрішніх політик та процедур;
підготовку та адаптацію договорів факторингу;
супровід перевірок НБУ;
представництво інтересів у судових спорах;
консультування з податкових та комплаєнс-питань.

Такий комплексний підхід дозволяє клієнтам не лише відповідати вимогам законодавства, а й вибудувати стабільну та масштабовану модель факторингового бізнесу.

Отже, Факторинг в Україні є перспективним, але водночас високорегульованим видом фінансової діяльності. Його ефективне та безпечне здійснення можливе лише за умови глибокого розуміння правової природи операцій, дотримання вимог регулятора та належного юридичного супроводу. Саме системний підхід до правового структурування факторингового бізнесу дозволяє перетворити його на стабільний та прибутковий інструмент фінансування.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Чи Ви вже маєте зареєстровану компанію?

Так

Ні

2 питання

Чи Ви вже раніше отримували ліцензію НБУ на провадження фінансових послуг?

Так

Ні

3 питання

Чи розглядає Ваша компанія необхідність постійного юридичного супроводу після отримання ліцензії?

Так