Номери телефонів
+38 (073) 007-44-10

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід у супроводі отримання фінансових ліцензій в Україні та відкриття бізнесу в ЄС, Великій Британії, Швейцарії, ОАЕ й ключових юрисдикціях Азії.

Зв'язатися зараз
Реєстрація факторингової компанії

Реєстрація факторингової компанії

Факторинг як фінансово-правовий інструмент посідає важливе місце у системі фінансування оборотного капіталу суб’єктів господарювання та дедалі активніше використовується в Україні як альтернатива класичному кредитуванню. Водночас факторингова діяльність належить до регульованих фінансових послуг і вимагає ретельного правового структурування. Саме тому залучення професійної юридичної підтримки від команди “Приходько та партнери” мінімізацію регуляторних ризиків, запобігання типовим помилкам на етапі ліцензування та забезпечення сталої відповідності діяльності фінансової компанії актуальним вимогам і підходам НБУ.

Реєстрація факторингової компанії

Правова природа факторингу та його регулювання

З юридичної точки зору факторинг характеризується як комплексний правовий механізм, що поєднує в собі декілька самостійних, але взаємопов’язаних правових інститутів, а саме:

  • Фінансування під відступлення грошової вимоги, яке полягає у наданні фактором грошових коштів клієнту в обмін на право вимоги до боржника, що зумовлює виникнення специфічних зобов’язальних правовідносин фінансового характеру.
  • Перехід прав кредитора до третьої особи (заміна кредитора у зобов’язанні), внаслідок чого фактор набуває всіх або частини майнових прав первісного кредитора в межах та на умовах, визначених договором факторингу та чинним законодавством.
  • Елементи управління дебіторською заборгованістю, що включають адміністрування грошових вимог, контроль за строками їх погашення, взаємодію з боржниками, а також заходи з інкасації та мінімізації кредитних ризиків.
  • Податкові та регуляторні аспекти, пов’язані із кваліфікацією факторингових операцій для цілей оподаткування, дотриманням вимог фінансового законодавства, а також виконанням процедур фінансового моніторингу, управління ризиками та комплаєнсу.

Нормативно-правову основу регулювання факторингу в Україні формують такі ключові акти:

  • Цивільний кодекс України, який визначає загальні засади зобов’язального права, правовий режим відступлення права вимоги та спеціальні положення щодо договору факторингу.
  • Закон України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», що закріплює факторинг як вид фінансової послуги та встановлює вимоги до суб’єктів її надання.
  • Нормативно-правові акти Національного банку України, якими регламентуються питання ліцензування, державного нагляду, звітності, пруденційних нормативів та управління ризиками фінансових компаній.
  • Законодавство у сфері фінансового моніторингу та комплаєнсу, що встановлює обов’язкові вимоги щодо ідентифікації та верифікації клієнтів, оцінки ризиків та запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

Хто має право надавати факторингові послуги?

Факторинг в Україні може здійснюватися виключно за умови дотримання чітко визначених законодавчих вимог. Зокрема:

  • суб’єктом надання послуг може бути лише фінансова установа (компанія), ліцензована НБУ;
  • необхідно відповідати вимогам НБУ до структури власності, капіталу та ділової репутації;
  • обов’язковою є наявність комплексу внутрішніх політик і процедур.

Порядок запуску факторингової діяльності: юридичний алгоритм

Для початку факторингової діяльності необхідно пройти низку послідовних кроків:

    1. Структурування бізнесу: вибір оптимальної організаційно-правової форми; аналіз структури власників; оцінка регуляторних обмежень.
    2. Підготовка корпоративних документів: статут з урахуванням вимог фінансового законодавства;  внутрішні положення та регламенти.
    3. Розробка обов’язкових політик, зокрема: політики управління ризиками; політики ПВК/ФТ;  процедур належної перевірки клієнтів; порядку взаємодії з боржниками.
    4. Комунікація з НБУ та включення до реєстру.

Також для скорочення строків запуску діяльності існує можливість придбати вже готову компанію з відповідною структурою та документами, що дозволяє значно пришвидшити вихід на ринок.

Юристи “Приходько та партнери” забезпечують комплексний супровід цього процесу, що дозволяє клієнту зосередитися на комерційній складовій бізнесу.

Договір факторингу як джерело основних ризиків

Практика свідчить, що більшість проблем у факторинговій діяльності виникає через неналежне договірне оформлення. Найбільш критичними є такі аспекти:

  • нечітке визначення предмета відступлення;
  • відсутність механізму підтвердження дійсності вимоги;
  • некоректне врегулювання відповідальності клієнта;
  • порушення порядку повідомлення боржника;
  • ризик перекваліфікації факторингу у кредит.

Юридична компанія “Приходько та партнери” розробляє та супроводжує договори факторингу з урахуванням судової практики, позицій регулятора та податкових ризиків, що істотно підвищує правову стійкість операцій.

Підводні камені факторингової діяльності

Серед найбільш поширених проблем, з якими стикаються факторингові компанії, варто виділити:

  • регуляторні ризики: перевірки НБУ; застосування заходів впливу; ризик анулювання ліцензії;
  • комплаєнс-ризики: неналежна ідентифікація клієнтів; порушення вимог фінансового моніторингу; санкційні обмеження;
  • судові ризики: оскарження дійсності відступлення; спори з боржниками; проблеми доказування у стягненні заборгованості.

Наша команда допоможе мінімізувати ризики, уникнути типових помилок та забезпечити відповідність діяльності вашої компанії актуальним вимогам законодавства та нормативів НБУ.

Юридичний супровід факторингової діяльності з боку “Приходько та партнери”включає:

  • правовий аудит бізнес-моделі та фінансових потоків;
  • супровід створення та ліцензування фінансової компанії;
  • розробку внутрішніх політик та процедур;
  • підготовку та адаптацію договорів факторингу;
  • супровід перевірок НБУ;
  • представництво інтересів у судових спорах;
  • консультування з податкових та комплаєнс-питань.

Такий комплексний підхід дозволяє клієнтам не лише відповідати вимогам законодавства, а й вибудувати стабільну та масштабовану модель факторингового бізнесу.

Отже, Факторинг в Україні є перспективним, але водночас високорегульованим видом фінансової діяльності. Його ефективне та безпечне здійснення можливе лише за умови глибокого розуміння правової природи операцій, дотримання вимог регулятора та належного юридичного супроводу. Саме системний підхід до правового структурування факторингового бізнесу дозволяє перетворити його на стабільний та прибутковий інструмент фінансування.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Чи Ви вже маєте зареєстровану компанію?

Так
Ні

2 питання

Чи Ви вже раніше отримували ліцензію НБУ на провадження фінансових послуг?

Так
Ні

3 питання

Чи розглядає Ваша компанія необхідність постійного юридичного супроводу після отримання ліцензії?

Так
Ні

Вам також може знадобитися:

20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

Корпоративне право

Due Diligence в Україні Due Diligence компанії перед угодою IP Due Diligence (Audit) для бізнесу Legal Opinion Letter — Юридичний висновок M&A в Україні. Юридичний супровід угод Бронювання працівників через Дія Сіті Виведення дивідендів ТОВ Вивід померлого учасника зі складу ТОВ Виключення учасника ТОВ за невнесення статутного капіталу ВИПЛАТА ДИВІДЕНДІВ ВІД НЕРЕЗИДЕНТА ВИРІШЕННЯ КОРПОРАТИВНИХ СПОРІВ Відкриття банківського рахунку в Україні для іноземця Відкриття бізнесу в Україні для іноземців під ключ Відкриття брокерського рахунку для українців Відкриття компанії за дорученням Відкриття корпоративних рахунків в Україні для нерезидентів Відкриття рахунку в іноземному банку Відкриття рахунку для українського ФОП за кордоном Відновлення регуляторного статусу перед Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку Внесення змін до відомостей про юридичну особу Внесення змін до статуту ТОВ в Україні Внесення корпоративних прав до статутного капіталу Внесення корпоративних прав до статутного капіталу компанії Гіг-контракт для ІТ-спеціалістів Допомога в отриманні ліцензії Закрити ФОП Закриття та припинення діяльності ТОВ в Європі ЗАКРИТТЯ ТОВ Зареєструвати компанію для нерезидента в Україні Зареєструвати компанію для нерезидентів в різних країнах Застава корпоративних прав Захист активів для бізнесу Заява учасника на вихід з Товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Збільшення статутного капіталу Збільшення статутного капіталу підприємства Звільнення директора ТОВ Зміна директора акціонерного товариства? Зміна директора ТОВ Зміна засновників ТОВ Зміна КВЕД статутного капіталу адреси засновників директора Зміна статутного капіталу ТОВ Зміни по юридичним особам Комплаєнс-перевірка контрагентів у бізнесі Комплексна перевірка контрагентів в Україні Контрольована іноземна компанія Корпоративний адвокат Корпоративний договір Корпоративний договір між учасниками ТОВ Корпоративний юрист Корпоративні спори в Україні КРЕДИТ ДЛЯ БІЗНЕСУ В УКРАЇНІ КУПИТИ ГОТОВИЙ БІЗНЕС (ФІРМУ) В УКРАЇНІ Купити готову компанію в Туреччині Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити компанію з брокерською діяльністю в Україні Купити компанію з будівельною ліцензією СС2 / СС3 в Україні Купити фінансову компанію в Україні Купити фірму з міжнародними перевезеннями в Україні Купівля готової політичної партії в Україні Купівля корпоративних прав резидентом у нерезидента Купівля корпоративних прав у фізичної особи Ліквідація акціонерного товариства Ліквідація банку Ліквідація громадської організації Ліквідація компанії в Україні Ліквідація компанії в Україні через продаж корпоративних прав Ліквідація комунального підприємства Ліквідація ОСББ Ліквідація підприємства Ліквідація представництва іноземної компанії в Україні Ліквідація проблемних активів в Україні Ліквідація ТОВ Ліквідація фермерського господарства Ліквідація філії Ліквідація фірми Ліквідація ФОП Ліквідація шляхом приєднання Ліквідація юридичної особи Ліцензія (авторизація) на надання платіжних послуг Ліцензія на банківську діяльність Ліцензія на брокерську діяльність в Україні Ліцензія на виробництво сонячної електроенергії Ліцензія на імпорт лікарських засобів в Україні Ліцензія на морські та річкові перевезення в Україні Ліцензія на надання фінансових послуг в Україні Ліцензія на небезпечні відходи Ліцензія на обмін валют Ліцензія на обмін валют Ліцензія на переробку та утилізацію відходів Ліцензія на поводження з небезпечними відходами Ліцензія на поставку газу та електроенергії в Україні Ліцензія на провадження діяльності у сфері телерадіомовлення Ліцензія на професійну діяльність на фондовому ринку в Україні Ліцензія на професійну діяльності на ринку цінних паперів в Україні Ліцензія на радіочастотний ресурс України Ліцензія на розподіл природного газу Ліцензія на торгівлю товарами подвійного призначення Ліцензія технологічного оператора платіжних послуг Медіація корпоративних спорів Оподаткування контрольованих іноземних компаній в Україні Оренда юридичної адреси | Віртуальний офіс в Україні ОТРИМАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ЛІЦЕНЗІЇ В УКРАЇНІ Отримання дивідендів фізичною особою Отримання дивідендів юридичною особою Отримання довідки-підтвердження статусу податкового резидента України Отримання ліцензії з торгівлі цінними паперами Отримання ліцензії на виробництво нафтопродуктів в Україні Отримання ліцензії на заклад освіти Отримання ліцензії на інкасацію в Україні ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОМБАРД В УКРАЇНІ Отримання ліцензії на пасажирські перевезення Отримання ліцензії на продаж електроенергії Отримання ліцензії НБУ на надання фінансових послуг Отримання резидентства Дія Сіті під ключ Отримання фінансової ліцензії у сфері страхування Отримати ліцензію на будівництво Отримати ліцензію на охоронну діяльність ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ Офшоризація бізнесу як захист від рейдерства Оцінка корпоративних прав Оцінка корпоративних прав підприємства Перевірка сайту фінансової компанії на порушення нормативів НБУ Передача корпоративних прав в управління Перереєстрація юридичної особи Підстави виключення учасника з ТОВ Повернення активів Повернення податків з Німеччини Повідомлення по КІК (Контрольованій інозменій компанії) Подання звітності по КІК – 2025 Подача звітності КІК ПОДАЧА ПОВНОЇ ЗВІТНОСТІ ПО КІК ПОРЯДОК ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ У СФЕРІ СТРАХУВАННЯ ПОРЯДОК ТА МОЖЛИВОСТІ ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО СТАТУТУ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ Пошук активів в Україні Примусове виключення зі складу засновників ТОВ Продаж корпоративних прав Продаж фінкомпанії з ліцензією на надання коштів та банківських металів у кредит Продаж часток ТОВ Продаж часток у товаристві з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Реєстрація АТ (акціонерного товариства) РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ (ФІРМИ) В УКРАЇНІ Реєстрація благодійного фонду Реєстрація громадської організації Реєстрація емісії цінних паперів в Україні Реєстрація зміни керівника юридичної особи Реєстрація інвестицій в Україні для нерезидентів Реєстрація іноземного холдингу Реєстрація компанії в Україні Реєстрація компанії з будівельною ліцензією (СС1 /СС2 / СС3) в Україні Реєстрація компанії з ліцензією на діяльність з обміну валют в Україні Реєстрація кредитних установ Реєстрація кредитної спілки Реєстрація кредитної установи в Україні Реєстрація КУА (Компанії з Управління Активами) Реєстрація лізингової компанії Реєстрація ломбарду в Україні Реєстрація оператора платіжної інфраструктури в Україні Реєстрація ОСББ Реєстрація ПІФ (пайового інвестиційного фонду) в Україні: як працює структура та що важливо врахувати Реєстрація політичної партії в Україні Реєстрація представництва іноземної компанії в Україні Реєстрація публічного товариства Реєстрація страхової компанії в Україні Реєстрація ТОВ в Україні Реєстрація факторингової компанії Реєстрація фермерського господарства Реєстрація фізичної особи підприємця (ФОП) Реєстрація філії юридичної особи Реєстрація фінансової компанії Реєстрація фінансової компанії в Україні Реєстрація ФОП Реєстрація юридичної особи Реорганізація підприємства Розблокування банківського рахунку за кордоном Розблокування рахунків в платіжних системах Розблокування рахунків юридичної особи Розірвання ГІГ-контракту Розподіл дивідендів між співзасновниками Розробка MSA договорів Розробка внутрішньої документації підприємств Розробка Інвестиційного Договору Розробка статуту компанії (ТОВ) в Україні Розширена перевірка благонадійності (EDD) СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ ТА УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ, КОМПАНІЇ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ Створення іноземного холдингу в Україні Створення спільного підприємства Створення філії дочірнього підприємства СТРУКТУРУВАННЯ ПЛАТЕЖІВ ТА ФІНАНСОВИХ ПОТОКІВ ДЛЯ БІЗНЕСУ Стягнення заборгованості по зарплаті з іноземної компанії Судовий спір між учасниками ТОВ Факторингова компанія готова на продаж Юридичний аудит підприємства Юридичний аудит установчих документів підприємства Юридичний супровід злиття та поглинання компаній в Україні Юридичний супровід купівлі/продажу фінансових установ в Україні Юридичний супровід продажу ТОВ з ПДВ та без ПДВ Як змінити директора акціонерного товариства Як підприємству отримати статус критично важливого для бронювання працівників