Prikhodko&Partners
Послуги
Корпоративне право
Відкриття рахунку за кордоном Розблокування рахунків в платіжних системах

Юрист

E-mail

sirenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід у супроводі отримання фінансових ліцензій в Україні та відкриття бізнесу в ЄС, Великій Британії, Швейцарії, ОАЕ й ключових юрисдикціях Азії.

Розблокування рахунків в платіжних системах

У сучасному світі банківські рахунки та платіжні системи відіграють важливу роль у фінансових операціях бізнесів і приватних осіб.

Однак іноді можуть виникнути ситуації, коли ваш рахунок блокується або обмежується, що може стати причиною незручностей та втрати доступу до ваших фінансових активів.

У цій статті ми розглянемо, чому рахунок може бути заблокований в платіжній системі і які кроки потрібно вжити для його розблокування.

Причини блокування рахунків в платіжних системах

З нашого практичного досвіду, ми можемо виділити наступні випадки:

Підозрілі фінансові операції: Платіжні системи можуть блокувати рахунки, якщо вони виявляють підозрілі або незвичайні фінансові операції. Це може включати в себе великі суми грошей, надходження від невідомих джерел, або зміни в звичайних фінансових звичках.
Порушення умов користування: Користувачі повинні дотримуватися правил і умов користування платіжною системою. Порушення цих умов, такі як використання рахунку для незаконних операцій, може призвести до блокування рахунку.
Підозра в шахрайстві: Якщо платіжна система підозрює, що ваш рахунок використовується для шахрайства або обману, вони можуть негайно заблокувати доступ до нього.
Невідповідність правилам та регулюванням: Блокування може виникнути через невідповідність законодавству або правилам, які регулюють фінансову діяльність у вашій країні або регіоні.
Фінансові проблеми: Якщо на вашому рахунку виникають проблеми з оплатою податків або інших фінансових зобов’язань, це може призвести до блокування рахунку.

Поради щодо розблокування рахунків в платіжних системах

Зв’яжіться з службою підтримки: Першим кроком для розблокування рахунку є зв’язок зі службою підтримки платіжної системи. Вони можуть надати вам інформацію про причини блокування та процедури для його розблокування.
Надайте запитану інформацію: Платіжна система може потребувати від вас додаткову інформацію, щоб підтвердити вашу особу та джерело фінансів. Надайте необхідну інформацію швидко та точно.
Дотримуйтеся умов користування: Перевірте, чи дотримуєтеся ви умов користування платіжною системою та регулювань, що стосуються фінансової діяльності.
Розгляньте юридичний супровід: У випадках, коли блокування рахунку пов’язане з серйозними фінансовими порушеннями або юридичними питаннями, розгляньте можливість взяття на себе юридичного консультанта або адвоката.
Постійно запитуйте процес розблокування: Якщо розблокування рахунку затягується, не соромтесь запитувати процес розблокування та надавати всі необхідні документи та інформацію.

Які сфери діяльності підпадають під блокування рахунків частіше

Блокування рахунків в платіжних системах неоднаково розповсюджене для різних сфер діяльності. Деякі види діяльності мають підвищений ризик стати об’єктом блокування через специфічні ризики та регулювання.

Розглянемо деякі з найбільш ризикових сфер, де рахунки можуть підпадати під блокування частіше:

Криптовалюти та ICO (Ініціативи зі збору коштів): Сфера криптовалют і ініціатив зі збору коштів є особливо ризиковою через потенційну незаконність і маніпуляції. Платіжні системи можуть блокувати рахунки, якщо вони підозрюють участь в обманні або незаконних фінансових схемах.
Азартні ігри: В деяких країнах азартні ігри підлягають обмеженням або забороні. Блокування рахунків гравців або компаній, пов’язаних з азартними іграми, є впливовим заходом, щоб виконати законодавство.
Мультивалютні рахунки: Підприємства, які мають мультивалютні рахунки, можуть бути підвищеної уваги платіжних систем. Якщо не відповідати вимогам щодо дотримання валютних обмежень, це може призвести до блокування.
Мережевий маркетинг та піраміди: Деякі схеми мережевого маркетингу або фінансові піраміди можуть бути незаконними. Платіжні системи блокують рахунки компаній, які включаються в такі схеми.
Віртуальні товари та послуги: Платіжні системи стежать за операціями з віртуальними товарами та послугами, оскільки ця сфера може включати в себе шахраїв та фінансові обманники.
Форекс-торгівля: Форекс-торгівля має високий ризик і може включати в себе спекулятивні операції, які платіжні системи можуть вважати підозрілими.
Незаконні операції та кримінальна діяльність: Очевидно, що будь-яка діяльність, пов’язана з незаконними операціями або кримінальною діяльністю, може спричинити блокування рахунків і підпадати під суворе правопорушення.

Деякі сфери діяльності мають вищий ризик підпадання під блокування рахунків в платіжних системах через їхню специфічну природу і можливість використання для незаконних операцій.

Якщо ви ведете бізнес або займаєтесь фінансовою діяльністю в одній з цих сфер, вам слід бути особливо уважними, залучати відповідних юристів та дотримуватися всіх вимог і правил платіжної системи та законодавства.

Розблокування банківського рахунку в платіжній системі може бути складним процесом, але з правильними кроками спеціалістів Юридичної компанії «Приходько та партнери» в комплексі з дотриманням вимог платіжної системи цю проблему можна вирішити.

Важливо швидко реагувати на блокування та діяти згідно з їхніми вимогами, щоб відновити доступ до вашого рахунку і зберегти фінансову стабільність.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Ваша діяльність пов'язана з криптовалютою?

Так

Ні

2 питання

Ви маєете мультивалютний рахунок?

Так

Ні

3 питання

Блокування рахунку відбулося вперше?

Так

Ні

Чи можна відкрити рахунок без особистого візиту до банку?

Так. Багато банків та EMI–провайдерів дозволяють дистанційне відкриття рахунків, однак вимоги залежать від юрисдикції, типу клієнта та рівня ризику бізнесу.

Чи працюєте ви з криптовалютними та fintech-компаніями?

Так. Ми супроводжуємо відкриття рахунків для CASP, VASP, криптобірж, OTC–десків, fintech–компаній, платіжних сервісів та інших високоризикових проєктів.

Що робити, якщо банк заблокував рахунок або запросив підтвердження походження коштів?

У таких випадках важливо оперативно підготувати юридично обґрунтовану відповідь, сформувати пакет документів щодо Source of Funds або Source of Wealth та супроводжувати комунікацію з комплаєнс-підрозділом банку до повного вирішення питання.