Керівник практики
Керівник практики корпоративного права та фінтеху. Експерт у питаннях створенні та реорганізації компаній, супроводі M&A угод, а також юридичному супроводі відкриття та ведення бізнесу в країнах ЄС, Азії та Північної Америки.
Відкриття premium private banking рахунку за кордоном
Для заможних приватних осіб, підприємців, інвесторів та власників міжнародного бізнесу банківський рахунок давно перестав бути лише інструментом для платежів. Сучасний private banking поєднує управління капіталом, інвестиційні рішення, міжнародне податкове планування, захист активів та персональний банківський сервіс.
Саме тому відкриття premium або private banking рахунку за кордоном вимагає значно більшої підготовки, ніж відкриття стандартного особистого рахунку. Банк аналізує не лише особу клієнта, а й структуру його активів, джерела походження статків, податкове резидентство та довгострокові фінансові цілі.
На практиці правильно обраний private bank може стати ключовим елементом міжнародної структури управління капіталом та інвестиціями.
Кому підходить private banking
Попри поширену думку, private banking призначений не лише для мільярдерів або власників великих корпорацій. Найчастіше такими послугами користуються:
- власники бізнесу;
- інвестори та трейдери;
- партнери юридичних та консалтингових компаній;
- акціонери міжнародних груп компаній;
- засновники IT та fintech бізнесу;
- family offices;
- особи, які продали бізнес або отримали значний дохід від інвестицій.
Кожен банк самостійно визначає мінімальний поріг активів для входу в private banking. У Європі він часто починається від 250 000–500 000 євро, тоді як провідні швейцарські банки можуть встановлювати значно вищі вимоги. Окрім суми активів, банки оцінюють структуру статків клієнта та перспективи довгострокової співпраці.
Які документи запитують private банки
Сучасний private banking перебуває під таким самим AML-контролем, як і корпоративний сектор. У багатьох випадках перевірка заможного клієнта є навіть більш ретельною.
Під час онбордингу банки зазвичай аналізують:
- джерела походження статків (Source of Wealth);
- джерела походження коштів (Source of Funds);
- податкове резидентство;
- структуру активів;
- корпоративні активи та частки в компаніях;
- історію отримання доходів;
- інвестиційний досвід клієнта.
Особливої уваги потребують підприємці, які володіють компаніями в різних країнах, працюють із цифровими активами або мають складні холдингові структури. Саме тому підготовка документів часто займає більше часу, ніж саме відкриття рахунку.
| Тип клієнта | Основний об’єкт перевірки | Найважливіший документ |
|---|---|---|
| Підприємець | Продаж бізнесу та дивіденди | Корпоративна документація |
| Інвестор | Інвестиційний портфель | Підтвердження активів |
| Family Office | Структура капіталу | Source of Wealth |
| IT-підприємець | Доходи від компаній | Фінансова звітність |
Чому банки відмовляють навіть заможним клієнтам
Наявність значних активів не гарантує успішного відкриття рахунку. Навпаки, чим більший капітал, тим більше питань виникає у комплаєнс-служби. Найчастішими причинами відмов є:
- неможливість підтвердити походження статків;
- складні міжнародні структури володіння;
- податкові ризики;
- використання номінальних власників;
- зв’язок із високоризиковими юрисдикціями.
Особливо ретельно банки аналізують кошти, отримані від криптовалютних операцій, продажу бізнесу, інвестиційних фондів та міжнародної торгівлі. На практиці успіх залежить від того, наскільки якісно клієнт може документально пояснити історію формування своїх активів.
Як «Приходько та партнери» допомагає відкрити private banking рахунок
Команда «Приходько та партнери» супроводжує відкриття premium та private banking рахунків у провідних банках Європи, Швейцарії, Великої Британії, ОАЕ та інших міжнародних фінансових центрах.
Ми починаємо роботу з аналізу структури активів клієнта, його податкового резидентства, джерел доходів та майбутніх фінансових цілей. Це дозволяє визначити не лише відповідний банк, а й оптимальну модель взаємодії з ним.
Фахівці «Приходько та партнери» допомагають підготувати Source of Wealth та Source of Funds документацію, структурувати корпоративні активи, підтвердити походження коштів та супроводжують комунікацію з банком на всіх етапах перевірки.
Особливу цінність для клієнтів становить наша експертиза на стику міжнародного корпоративного права, податкового структурування та банківського комплаєнсу. Завдяки цьому ми можемо оцінити ризики ще до подання документів та сформувати пакет, який відповідає очікуванням конкретного банку.
Для багатьох клієнтів private banking є лише частиною ширшої стратегії управління активами. Саме тому ми також консультуємо щодо міжнародних холдингових структур, сімейних офісів, податкового резидентства та захисту капіталу в міжнародному середовищі.
Бажаєте відкрити premium або private banking рахунок за кордоном? Наша команда забезпечить грамотну підготовку документів для підтвердження статків, підбере надійну фінансову установу та супроводить вас на всіх етапах проходження банківського комплаєнсу.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Вас цікавить послуга private banking або premium banking?
2 питання
Ви володієте міжнародним бізнесом або корпоративними активами?
3 питання
Ви плануєте відкрити рахунок в іноземному банку?
Яка мінімальна сума потрібна для відкриття private banking рахунку?
Вимоги залежать від банку. У більшості випадків поріг починається від 250 000–500 000 євро активів під управлінням, але окремі банки працюють із більшими або меншими сумами.
Чи можна відкрити private banking рахунок для криптовалютних активів?
Так, однак банк вимагатиме детальне підтвердження походження активів та історії їх формування
Чи обов'язково бути податковим резидентом країни банку?
Ні. Більшість міжнародних private банків працюють із нерезидентами, якщо клієнт може підтвердити своє податкове резидентство та законне походження статків.
Вам також може знадобитися:
передзвонимо
протягом дня
Відшкодування моральної, матеріальної шкоди
Захист честі, гідності та ділової репутаціїВедення бухгалтерського обліку
Відшкодування моральної, матеріальної шкоди
Ліцензування господарської діяльності
Розробка договорів для бізнесу та юридичних осіб
Гранти та залучення інвестицій
Захист честі, гідності та ділової репутації
Юридичні послуги для медичного бізнесу та лікарів
Реєстрація і супровід бізнесу в ЄС
Реєстрація і супровід бізнесу в країнах Перської затоки (GCC)
Реєстрація і супровід бізнесу в США
Реєстрація і супровід бізнесу в Туреччині
Реєстрація і супровід бізнесу в Швейцарії
Реєстрація і супровід бізнесу у Великій Британії
Адвокат по адміністративних справах
Адвокат по господарським справам
Адвокат по кримінальних справах
Судовий адвокат: супровід та захист у суді
Європейський суд з прав людини (ЄСПЛ)
Продаж та купівля готових фірм
РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЙ ТА ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКИХ РАХУНКІВ
Юридичні послуги у сфері криптовалют і блокчейн
