Адвокат
Експерт у сфері фінансового та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід супроводу FinTech та ліцензованих компаній у ЄС, ОАЕ, США та Східній Азії. Спеціалізується на AML/KYC комплаєнсі, M&A угодах, реєстрації та ліцензуванні компаній, а також взаємодії з регуляторами та банківськими установами.
Відкриття банківського рахунку в Грузії
Банківський рахунок у Грузії потрібен для повсякденних платежів, отримання доходів, зберігання коштів у різних валютах і розрахунків із контрагентами. Для іноземця процедура залежить від обраного банку, призначення рахунку та результатів перевірки. Особистий рахунок для витрат під час проживання в країні й корпоративний рахунок для міжнародної торгівлі потребують різної підготовки.
Prikhodko & Partners допомагає визначити вимоги до заявника, підібрати банк і підготувати документи для відкриття особистого або бізнес-рахунку в Грузії. Обсяг супроводу погоджується з урахуванням майбутніх операцій та особливостей клієнта.
Як відкрити рахунок у Грузії нерезиденту
Іноземці можуть звертатися до грузинських банків для відкриття рахунків. Зокрема, TBC на сторінці для іноземних клієнтів передбачає звернення у відділення з оригіналом закордонного паспорта та номером телефону. Водночас банк зазначає, що в окремих випадках потрібна додаткова перевірка. Тому спрощений порядок не слід сприймати як гарантію відкриття для кожного заявника. Умови TBC для іноземців.
До звернення доцільно підготувати інформацію та документи, які можуть знадобитися для уточнення профілю клієнта:
- чинний закордонний паспорт і контактні дані;
- відомості про місце проживання та податкове резидентство;
- пояснення мети відкриття рахунку в Грузії;
- підтвердження зайнятості, доходів або походження заощаджень;
- інформацію про очікувані надходження, перекази та їхніх учасників.
Це перелік для попередньої підготовки, а не однаковий обов’язковий пакет для всіх банків. Перед поїздкою варто уточнити вимоги саме до вашої ситуації, зокрема до мови документів та їх засвідчення.
Чи можна відкрити рахунок у Грузії онлайн
Онлайн-керування рахунком і його первинне відкриття — різні процедури. Мобільний застосунок дозволяє користуватися банківськими послугами після ідентифікації, але сам собою не підтверджує можливості стати клієнтом з-за кордону.
Наприклад, оприлюднений TBC порядок для іноземців передбачає первинне звернення у відділення. Надалі банк дозволяє користуватися інтернет-банкінгом за межами Грузії. Порядок обслуговування TBC.
Для бізнес-рахунку TBC окремо описує можливість звернення уповноваженого представника з довіреністю та засвідченою копією документа директора. Це оформлення через представника у відділенні, а не повністю онлайн. Прийнятність такого варіанта й вимоги до документів потрібно погодити заздалегідь. Умови відкриття бізнес-рахунку TBC.
В якому банку краще відкрити рахунок у Грузії
Вибір залежить від того, як саме використовуватиметься рахунок. Для особистих витрат важливі картка та зняття готівки, для бізнесу — міжнародні перекази, доступи працівників і приймання платежів.
| Банк | Що можна розглянути | Що уточнити перед зверненням |
|---|---|---|
| TBC Bank | Мультивалютний рахунок, мобільний та інтернет-банкінг | Порядок перевірки іноземця, доступні валюти й тарифи |
| Bank of Georgia | Особисте банківське обслуговування та цифрові сервіси | Умови для нерезидентів, документи й спосіб первинної ідентифікації |
| Liberty Bank | Рахунки та картки для особистого користування | Доступність продукту для конкретного заявника, комісії та умови переказів |
Таблиця допомагає сформувати перелік банків для порівняння. Вона не означає, що кожна установа прийме будь-якого нерезидента або запропонує йому однакові умови.
Рахунок у Грузії для фізичної особи
Особистий рахунок обирають для щоденних розрахунків, отримання особистих доходів і зберігання заощаджень. Перед оформленням варто порівняти плату за пакет, випуск картки, зняття готівки та перекази. Окремо потрібно з’ясувати порядок відновлення доступу до банкінгу, якщо власник перебуватиме за кордоном.
Якщо заплановане значне надходження, доцільно підготувати документи, що пояснюють його джерело. Наприклад, для коштів від продажу нерухомості — договір і підтвердження розрахунку, для накопичених доходів — відповідні виписки та документи про зайнятість.
Рахунок також варто підбирати з урахуванням регулярності операцій. Якщо надходження пов’язані з підприємницькою діяльністю, це потрібно повідомити банку та погодити відповідний продукт.
Рахунок у Грузії для бізнесу та компанії
Під час підготовки слід розрізняти грузинську компанію з іноземними власниками та компанію, зареєстровану за межами Грузії. Умови програми для місцевого бізнесу не можна автоматично застосовувати до іноземної юридичної особи.
Наприклад, для першого рахунку компанії в межах відповідної програми TBC зазначає:
- витяг про компанію та її статут;
- анкету KYC — відомості для перевірки клієнта;
- інформацію про кінцевих бенефіціарних власників;
- банківський договір і документи для підключення продуктів;
- за потреби — рішення, довіреність та додаткові документи.
Банк також встановлює вимоги до ідентифікації директора, бенефіціара та контролюючої особи. Остаточний комплект залежить від структури компанії. Документи для бізнес-рахунку TBC.
Для підготовки до перевірки варто окремо описати діяльність, країни контрагентів, очікувані обороти та джерело фінансування. Новоствореному бізнесу корисно підготувати наявні договори або інші матеріали, які пояснюють майбутні операції.
Валютний рахунок у Грузії
Валютний рахунок дозволяє зберігати кошти й проводити операції у відповідній валюті. Зокрема, TBC пропонує мультивалютний поточний рахунок для щоденного банківського обслуговування.
Під час порівняння умов важливо враховувати курс конвертації, комісії за міжнародні перекази та можливі витрати банків-посередників. Для картки потрібно уточнити, з якого валютного залишку списуватиметься платіж і коли застосовуватиметься обмін.
Можливість відкрити валютний рахунок не означає автоматичного погодження будь-якого переказу. Liberty, наприклад, прямо повідомляє про моніторинг незвичних операцій і перевірку за санкційними списками. Тому заплановані напрями міжнародних платежів доцільно обговорити з банком до відкриття рахунку. Політика Liberty щодо фінансового моніторингу.
Що входить у юридичний супровід
Prikhodko & Partners допомагає підготувати звернення з урахуванням статусу клієнта та вимог обраного банку. Супровід може включати:
- аналіз завдань клієнта та порівняння банківських пропозицій;
- перевірку комплектності й узгодженості документів;
- підготовку пояснень щодо діяльності та походження коштів;
- допомогу з анкетами та відповідями на додаткові запити;
- погодження вимог до представництва, перекладів і засвідчення.
Завдання юристів — зробити інформацію зрозумілою для банку та зменшити ризик повторного подання через недоліки підготовки. Остаточне рішення про відкриття рахунку залишається за банком.
Як ми супроводжуємо відкриття рахунку в Грузії
- Визначаємо потребу. Уточнюємо тип рахунку, валюти, очікувані платежі та статус заявника.
- Перевіряємо варіанти. З’ясовуємо вимоги банків і можливий спосіб звернення.
- Готуємо пакет. Перевіряємо документи, анкети та пояснення для банківської перевірки.
- Супроводжуємо розгляд. Допомагаємо опрацювати додаткові запити та уточнення до отримання рішення.
Строки й вартість юридичної роботи визначаються після оцінки ситуації. Банківські тарифи та витрати на переклади чи засвідчення документів уточнюються окремо.
Переваги юридичного супроводу
- Порядок звернення з’ясовується до поїздки або оформлення довіреності.
- Документи перевіряються на повноту та відсутність суперечностей.
- Банківський продукт підбирається під заплановані операції.
- Відповіді на запити готуються послідовно й із підтвердженнями.
Плануєте відкрити особистий або корпоративний рахунок у Грузії? Зверніться до Prikhodko & Partners, щоб визначити доступний порядок оформлення, перелік документів та обсяг юридичного супроводу для вашої ситуації.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Вам потрібно відкрити рахунок без особистої поїздки до Грузії?
2 питання
Вам потрібен рахунок для підприємницької діяльності або компанії?
3 питання
Чи відмовляв вам раніше грузинський банк у відкритті рахунку?
4 питання
Чи є серед власників вашої компанії інші юридичні особи?
Чи гарантує юридичний супровід відкриття рахунку в Грузії?
Ні. Юристи допомагають підготувати документи та пройти процедуру звернення, але не можуть замінити рішення банку або скасувати його вимоги до клієнта.
Чи потрібно перекладати всі документи грузинською мовою?
Універсальний перелік перекладів для всіх банків і заявників визначити неможливо. Перед замовленням перекладу потрібно погодити з обраним банком мову, форму засвідчення та перелік документів, яких це стосується.
Чи можна користуватися грузинським рахунком після виїзду з країни?
Так, якщо це передбачено умовами банку та обслуговування рахунку залишається чинним. Зокрема, TBC підтверджує можливість користуватися інтернет-банкінгом за кордоном. Перед виїздом варто перевірити доступ до засобів авторизації та порядок оновлення персональних даних. Роз’яснення TBC.
Вам також може знадобитися:
Відкриття premium private banking рахунку за кордоном
Детальніше
Реєстрація компанії у Грузії
Детальніше
Отримання криптоліцензії в Грузії
Детальніше
Реєстрація криптокомпанії в Грузії у Free Industrial Zone
Детальніше
Підготовка POF/SOW та AML-пакету для банку
Детальніше
Відкриття crypto-friendly рахунку
Детальнішепередзвонимо
протягом дня
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram