Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права з юридичною й економічною підготовкою та практичним досвідом створення і реорганізації компаній, супроводу M&A угод, а також юридичної підтримки відкриття та ведення бізнесу в країнах ЄС. Поєднує юридичну практику з навичками бізнес-аналізу.
Відкриття банківського рахунку в Нідерландах
На чолі банківської системи знаходиться Нідерландський центральний банк (De Nederlandsche Bank – DNB), який виконує функції центрального банку та головного фінансового регулятора. DNB відповідає за нагляд за діяльністю комерційних банків, здійснення монетарної політики та забезпечення фінансової стабільності. Другий рівень складають комерційні банки, серед яких можна виділити кілька категорій:
- Великі універсальні банки (Grootbanken): Це найбільші банки країни, що пропонують повний спектр послуг для приватних осіб та бізнесу. До них належать: ING Bank (міжнародна група нідерландського походження); ABN AMRO Bank; Rabobank (кооперативний банк, дуже сильний в агробізнесі).
- Дочірні банки іноземних груп: Наприклад, BNP Paribas, HSBC, Citibank. Вони часто орієнтовані на корпоративних клієнтів та міжнародний бізнес.
- Менші та спеціалізовані банки, включаючи необанки (Online Banken): Наприклад, Bunq, Knab. Вони пропонують сучасні цифрові рішення, але можуть мати обмеження для складних корпоративних структур.
Види корпоративних рахунків (Zakelijke rekeningen)
- Поточний рахунок (Betaalrekening) – основний рахунок для щоденних операцій: отримання платежів від клієнтів, оплата постачальників, виплата зарплат, сплата податків.
- Депозитний рахунок (Spaarrekening) – призначений для зберігання тимчасово вільних коштів з отриманням процентного доходу.
- Валютні рахунки (Valutarekeningen) – рахунки для операцій в іноземній валюті (USD, GBP, CHF тощо).
Основні вимоги банків для відкриття корпоративного рахунку в Нідерландах
Документи, що підтверджують статус юридичної особи
Для нідерландських компаній (BV, NV):
- Виписка з Торгового реєстру (Uittreksel Handelsregister) з Торгової палати (Kamer van Koophandel – KvK). Цей документ містить усю ключову інформацію: назву, адресу, предмет діяльності, дані про статутний капітал, директорів (bestuurders).
- Статути компанії (Statuten).
- Доказ реєстрації в податковій службі (Belastingdienst) – Податковий номер (Btw-nummer).
Для іноземних компаній (нерезидентів):
- Легалізований витяг з торгового реєстру країни реєстрації з апостилем або консульським засвідченням та його засвідчений переклад англійською або нідерландською мовами.
- Легалізовані та перекладені статутні документи (Certificate of Incorporation, Memorandum and Articles of Association тощо).
- Доказ реєстрації в податкових органах країни реєстрації (Certificate of Tax Residence).
- Документи, що ідентифікують бенефіційних власників (UBO) та представників
Для бенефіційних власників (UBO) та директорів:
- Копія закордонного паспорта (обов’язково).
- Доказ адреси проживання (не старіше 3 місяців): рахунок за комунальні послуги, виписка з банку.
- Джерело надходження коштів (Proof of Source of Funds): Документи, що підтверджують легальне походження коштів (виписки з банківських рахунків, договори купівлі-продажу, документи про продаж бізнесу, податкові декларації, договори інвестування).
Інформація про компанію для відкриття
- Бізнес-план (Business Plan): Детальний опис майбутньої діяльності: ринки, продукти/послуги, основні контрагенти (постачальники та покупці), прогнозовані обороти, маркетингова стратегія.
- Очікуваний характер та обсяг операцій: Інформація про очікувані суми, частоту та географію вхідних та вихідних платежів.
- Офіційна адреса компанії в Нідерландах (Bezoekadres): Банки віддають перевагу компаніям, які мають реальну присутність в країні, а не лише віртуальну адресу.
Наші фахівці компанії «Приходько та Партнери» які володіють глибоким розумінням місцевої законодавчої бази та внутрішніх політик ключових банків (таких як ABN AMRO, ING та Rabobank), допомагають не лише зібрати та підготувати необхідний пакет документів, але й розробити переконливу бізнес-історію, яка відповідає вимогам комплаєнс-відділів.
Поетапна процедура відкриття рахунку в Нідерландах
Вибір банку та попередній контакт
- Провести дослідження ринку, вивчити тарифи та умови.
- Надіслати короткий запит (initial inquiry) з описом компанії, її структури та планованої діяльності.
Заповнення анкет та надання документів
- Після попередньої згоди банк надасть анкету для відкриття рахунку та остаточний список документів. Всі документи повинні бути надані в належному вигляді: легалізовані, з апостилем, з засвідченим перекладом.
Особиста присутність або ідентифікація
Банк зобов’язаний ідентифікувати осіб, які матимуть право підпису. Це можна зробити:
- Особисто у відділенні банку в Нідерландах.
- Через нотаріуса в країні резидентства (за певних умов).
- За допомогою системи відео-ідентифікації (якщо банк надає таку послугу).
Комплаєнс-перевірка (Compliance Check) та оцінка ризиків
- Служба безпеки банку (Compliance Department) проводить глибоку перевірку. Вони можуть задавати додаткові питання, вимагати додаткові документи. На цьому етапі банк приймає остаточне рішення.
Укладення договору та активація рахунку
- Після успішної перевірки компанія підписує договір про банківське обслуговування. Після цього рахунок активується, йому присвоюється номер (IBAN).
Отже, відкриття корпоративного банківського рахунку в Нідерландах — це стратегічно важливий, але надзвичайно складний процес, повний регуляторних викликів. Саме на цьому етапі професійна підтримка стає критично необхідною для успішного запуску та функціонування вашого бізнесу в європейському економічному просторі.
Наша компанія «Приходько та Партнери» пропонує комплексний супровід у відкритті банківського рахунку в Нідерландах, забезпечуючи клієнтам повне юридичне висвітлення всіх аспектів цієї процедури.
Ми беремо на себе організацію всієї комунікації, надаємо послуги кваліфікованого перекладу та забезпечуємо правову підтримку на кожному етапі — від вибору найбільш лояльного банку до успішної активації вашого рахунку.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Чи потрібна Вам допомога у відкритті банківського рахунку в Нідерландах?
2 питання
Чи потрібна Вам допомога у виборі банку в Нідерландах?
3 питання
Чи потрібна Вам консультація щодо банківського рахунку в Нідерландах?
Чи може нерезидент зареєструвати BV у Нідерландах?
Так, засновником і директором нідерландської BV може бути іноземець. Водночас нотаріус, банк та інші установи перевірятимуть особу, структуру власності, джерело коштів, бізнес-модель і причини вибору Нідерландів для ведення діяльності.
Чи можна зареєструвати компанію в Нідерландах дистанційно?
У багатьох випадках основну частину процедури можна пройти дистанційно за довіреністю. Можливість віддаленого оформлення залежить від вимог нотаріуса, громадянства засновників, складності структури та способу ідентифікації учасників компанії.
Чи обов’язково призначати директора-резидента Нідерландів?
Загальної вимоги про обов’язкового директора-резидента для BV немає. Однак місце фактичного управління компанією може впливати на податкову резидентність, банківський комплаєнс і оцінку реальної присутності бізнесу в Нідерландах.
Чи потрібна BV юридична адреса в Нідерландах?
Так, для реєстрації в KVK компанії потрібна адреса в Нідерландах. Формат адреси має відповідати характеру діяльності компанії, а для банку, податкових органів або партнерів може знадобитися підтвердження фактичної присутності та управління бізнесом.
Чи можна відкрити корпоративний рахунок дистанційно?
Традиційні банки Нідерландів проводять дуже сувору перевірку іноземних засновників (процедура KYC/AML). Відкрити рахунок можливо, але це потребує детального підтвердження джерел коштів, наявності юридичної адреси та бізнес-плану. Ми допомагаємо підготувати компанію до банківського комплаєнсу або пропонуємо відкриття рахунків у надійних європейських EMI (платіжних системах).
Що таке Innovation Box і кому він вигідний?
Innovation Box — це спеціальний податковий режим у Нідерландах, створений для стимулювання інновацій. Якщо ваша компанія розробляє програмне забезпечення або володіє патентами (R&D), прибуток від цих активів може оподатковуватися за ефективною зниженою ставкою (близько 9% замість стандартних ставок).
Вам також може знадобитися:
Відкриття банківського рахунку в Люксембурзі
ДетальнішеВідкриття банківського рахунку в Бельгії
ДетальнішеВідкриття банківського рахунку в Литві для бізнесу
ДетальнішеВідкриття банківського рахунку в Великобританії для юридичної особи
ДетальнішеВідкриття банківського рахунку в Данії
ДетальнішеВідкриття банківського рахунку в Ірландії
Детальнішепередзвонимо
протягом дня
Відшкодування моральної, матеріальної шкоди
Захист честі, гідності та ділової репутаціїВедення бухгалтерського обліку
Відшкодування моральної, матеріальної шкоди
Ліцензування господарської діяльності
Розробка договорів для бізнесу та юридичних осіб
Гранти та залучення інвестицій
Захист честі, гідності та ділової репутації
Юридичні послуги для медичного бізнесу та лікарів
Реєстрація і супровід бізнесу в ЄС
Реєстрація і супровід бізнесу в країнах Перської затоки (GCC)
Реєстрація і супровід бізнесу в США
Реєстрація і супровід бізнесу в Туреччині
Реєстрація і супровід бізнесу в Швейцарії
Реєстрація і супровід бізнесу у Великій Британії
Адвокат по адміністративних справах
Адвокат по господарським справам
Адвокат по кримінальних справах
Судовий адвокат: супровід та захист у суді
Європейський суд з прав людини (ЄСПЛ)
Продаж та купівля готових фірм
РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЙ ТА ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКИХ РАХУНКІВ
Юридичні послуги у сфері криптовалют і блокчейн

