Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех
Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.
Підтвердження походження коштів в Угорщині
Як ми можемо бачити з практичного досвіду, Угорщина, як частина Європейського Союзу, дотримується високих стандартів у сфері фінансового регулювання та боротьби з відмиванням грошей.
Більше того, стандарти мають динаміку зростати, а фінансове регулювання стає все вимогливішим. Внаслідок чого, громадяни та компанії, часто стикаються з вимогами щодо підтвердження походження коштів.
А також для осіб, які здійснюють великі фінансові операції або мають справи з іноземними інвестиціями це питання стало особливо актуальним.
Ми, як Юридична компанія «Приходько та партнери», маємо багаторічний досвід у супроводі фізичних та юридичних осіб, в тому числі надаємо комплексні послуги та допомогу у вирішенні питань, які пов’язані із підтвердженням походження коштів в Угорщині, а також гарантуємо швидкість, надійність та повну відповідність законодавству тієї країни щодо питання якої ви звернулися до нас.
Пропонуємо розглянути детальніше, що таке підтвердження походження коштів?
Підтвердження походження коштів — це процес надання доказів законності джерел фінансів.
Таким чином, Угорщина, як і більшість європейських країн, вимагає, щоб фізичні особи та компанії могли довести, що кошти, які вони отримали або збираються інвестувати, походять із законних джерел.
До основних етапів підтвердження походження коштів можна віднести:
- Збір документів: Першим кроком є збір всіх необхідних документів, що підтверджують походження коштів.
- Перевірка джерела коштів: Необхідно проаналізувати, як саме були отримані кошти.
- Підтвердження законності джерел доходу: Якщо кошти походять від бізнесу, необхідно надати відповідні фінансові звіти або документи, що підтверджують законність діяльності компанії, з якої отримано кошти. Якщо це доходи від особистої роботи, потрібно подати підтвердження доходу.
- Забезпечення прозорості: Важливо також надати всі документи, що підтверджують відсутність будь-яких сумнівних або неясних джерел фінансів.
- Перевірка фінансових установ: Банки або інші фінансові установи, які здійснюють перевірку походження коштів, можуть вимагати додаткові документи або уточнення.
Важливість підтвердження походження коштів, та чому необхідно займатися цим питанням?
- Запобігання фінансовим злочинам: Однією з головних причин, чому підтвердження походження коштів стало обов’язковим у багатьох країнах, є боротьба з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та іншими фінансовими злочинами.
- Забезпечення довіри: Підтвердження походження коштів допомагає забезпечити довіру до фінансових установ, а також до осіб чи компаній, з якими здійснюються операції.
- Забезпечення відповідності міжнародним стандартам: Угорщина, як частина ЄС, повинна дотримуватися міжнародних стандартів фінансової безпеки.
- Відповідальність за законність: У разі виявлення незаконних джерел коштів можуть бути накладені серйозні юридичні санкції, включаючи штрафи, блокування рахунків, конфіскацію активів або навіть кримінальні переслідування.
Пропонуємо детальніше розглянути законодавство Угорщини щодо підтвердження походження коштів
Основний нормативно-правовий акт, що регулює цей процес, — це Закон № LIII від 2017 року про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, який є частиною більш широкої політики Європейського Союзу щодо фінансової безпеки.
Згідно з цим законодавством, всі фінансові установи, інвестиційні компанії та інші організації, що працюють з грошовими потоками, повинні впроваджувати процедури, що дозволяють ідентифікувати клієнтів та перевіряти джерела їх коштів.
Практично завжди ретельно перевіряються операції, які включають великі суми або мають міжнародний характер.
Окремо звертаємо увагу як уникнути помилок у процесі підтвердження походження коштів
Щоб уникнути проблем під час підтвердження походження коштів, важливо дотримуватися основних принципів:
- Точність у документах — кожен документ повинен бути точним і відповідати вимогам угорського законодавства. Це стосується не тільки основних фінансових документів, а й документів, що підтверджують особисті дані.
- Прозорість джерел доходу — важливо, щоб джерела коштів були зрозумілими і прозорими для організацій, що перевіряють походження грошей.
- Дотримання термінів — перевірка походження коштів може зайняти деякий час, тому важливо надати документи вчасно, щоб уникнути затримок у фінансових операціях.
- Юридична підтримка — звернення до професіоналів допоможе вам уникнути помилок і мінімізувати ризики відмов або затримок.
Висновок
Отже, процес підтвердження походження коштів в Угорщині є важливим етапом для забезпечення законності фінансових операцій та дотримання вимог міжнародного законодавства щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Цей важливий і необхідний процес вимагає точного дотримання норм і правил, а також надання відповідних документів, які підтверджують джерела доходів.
Саме тому Угорщина, як частина Європейського Союзу, має чіткі вимоги щодо підтвердження легальності фінансових потоків, і будь-які помилки або невідповідності можуть призвести до затримок, відмов або навіть юридичних наслідків.
Як ми зазначали раніше, Юридична компанія «Приходько та партнери» готова надати повний комплекс послуг та допомогти, допомогти вам уникнути можливих складнощів, заощадити час і забезпечити безпечне та ефективне рішення для підтвердження походження коштів в Угорщині.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Чи потребуєте Ви у підтвердженні коштів на території Угорщини?
2 питання
Чи плануєте Ви розміщення коштів на території Угорщини?
3 питання
Чи потрібна Вам допомога у підтвердженні Ваших коштів на території Угорщини?
4 питання
Чи потрібна Вам консультація з приводу заведення коштів на територію Угорщини?
У яких країнах ви допомагаєте відкривати та супроводжувати бізнес?
Ми працюємо з бізнес-проєктами в різних регіонах — країнах Європи, Великій Британії, США, Канаді, ОАЕ та інших країнах Перської затоки, а також в окремих юрисдикціях Азії, Кавказу й Центральної Азії. Вибір країни залежить від виду діяльності, географії клієнтів, майбутніх платежів, банківських вимог та структури власності. Переглянути основні варіанти можна на сторінці реєстрації бізнесу за кордоном.
Як правильно обрати країну для міжнародного бізнесу?
Спочатку потрібно визначити бізнес-модель, а вже після цього порівнювати юрисдикції. Враховуються ринки роботи, податкове резидентство власників, характер товарів або послуг, майбутні контрагенти, країни платежів, потреба в ліцензіях, вимоги до економічної присутності та можливість відкриття рахунку. Для складніших моделей окремо аналізуємо структуру міжнародного бізнесу.
Чи можна відкрити іноземну компанію дистанційно?
У багатьох юрисдикціях значну частину процесу можна пройти дистанційно, однак конкретна процедура залежить від країни, корпоративної форми, складу власників та місцевих вимог. В окремих випадках можуть знадобитися нотаріальні документи, апостиль, локальна адреса, представник або особиста ідентифікація. Тому можливість повністю дистанційного оформлення визначається окремо для конкретної юрисдикції.
Чи допомагаєте ви відкрити банківський рахунок після створення компанії?
Так. Банківську модель бажано аналізувати ще до реєстрації компанії, оскільки банк оцінює не лише корпоративні документи, а й структуру власності, діяльність, країни контрагентів, планові обороти, джерела коштів та економічний зв’язок із юрисдикцією. Окремий напрям нашої практики — відкриття рахунків за кордоном, включаючи підбір банку або EMI та підготовку до KYC/AML-перевірки.
Чи можна звернутися, якщо іноземна компанія вже зареєстрована?
Так. Ми працюємо не лише з новими компаніями. Допомога може стосуватися зміни корпоративної структури, власників або директорів, нового банківського рахунку, договорів, входу інвестора, перенесення активів, корпоративної реструктуризації або підготовки до міжнародної угоди. Якщо існуюча модель більше не відповідає бізнесу, доцільно почати з аналізу корпоративної структури.
Чи супроводжуєте ви купівлю або продаж бізнесу за кордоном?
Так. У межах міжнародних угод можемо супроводжувати перевірку корпоративної структури та об’єкта угоди, аналіз ризиків, структурування транзакції та юридичні документи. Детальніше цей напрям представлений на сторінці юридичного супроводу міжнародних M&A угод.
Чи перевіряєте ви іноземні компанії та контрагентів?
Так. Перед укладенням угоди, інвестицією, придбанням бізнесу або початком співпраці може бути доцільною перевірка корпоративних даних, власників, пов’язаних осіб, судових, санкційних, репутаційних та інших ризиків. Детальніше — у послузі «Перевірка іноземних контрагентів».
Чи працюєте ви з IT, FinTech, Crypto, e-commerce та іншими міжнародними бізнес-моделями?
Так. Корпоративну структуру підбираємо відповідно до конкретної моделі роботи. Для IT та SaaS важливими можуть бути міжнародні контракти, IP та банківські розрахунки; для e-commerce — платіжна інфраструктура й географія продажів; для FinTech, Crypto та інших регульованих напрямів додатково виникають ліцензійні та комплаєнс-вимоги. Регуляторні питання таких проєктів винесені в окрему практику FinTech.
Чи можна замовити одну окрему послугу без комплексного супроводу?
Так. Обсяг роботи визначається під конкретне завдання. Це може бути консультація щодо юрисдикції, аналіз корпоративної структури, реєстрація компанії, банківський супровід, перевірка контрагента, підготовка або аналіз корпоративних документів, M&A чи інша окрема задача. Комплексний супровід доцільний тоді, коли корпоративна, банківська та операційна частини проєкту суттєво пов’язані між собою.
Чи гарантує реєстрація компанії відкриття банківського рахунку?
Ні. Реєстрація юридичної особи та відкриття рахунку — це різні процедури. Фінансова установа окремо проводить KYC/AML-перевірку та оцінює власників, діяльність, походження коштів, контрагентів, країни операцій і очікувані платежі. Саме тому рекомендуємо оцінювати банківські вимоги ще на етапі вибору юрисдикції. Детальніше — на сторінці відкриття рахунку за кордоном.
передзвонимо
протягом дня
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram