Юридичний супровід купівлі/продажу фінансових установ в Україні

Процес купівлі або продажу фінансових установ в Україні є складним і регламентованим рядом законодавчих норм.

Особливо під час війни ці процеси стали важчими через взаємодію з контролюючими органами, які дуже уважно відносяться до будь-яких змін у сфері надавачів фінансових послуг.

Разом з тим, ми, як Юридична компанія “Приходько та партнери”, маємо значний досвід у супроводі таких угод і готові розкрити основні етапи, нюанси та вимоги цього процесу.

Підготовча складова процесу купівлі/продажу фінансової установи

Перш ніж розпочати операцію купівлі/продажу фінансової установи, необхідно оцінити правову та фінансову ситуацію підприємства, а також зрозуміти, які регуляторні вимоги потрібно виконати.

Процедура включає такі ключові етапи:

1. Юридичний аудит (Due Diligence):

• Це можна віднести до першого і найважливішого кроку. Наша команда в Юридичній компанії “Приходько та партнери” здійснює повний юридичний аудит компанії для виявлення ризиків, зокрема перевіряє ліцензії, відповідність законодавчим вимогам, боргові зобов’язання та інші можливі проблеми.
• Особливо важливо провести фінансовий аудит для оцінки активів, пасивів та фінансової стабільності установи.

2. Перевірка законодавчих вимог:

• Купівля або продаж фінансової установи в Україні регулюється законами, які встановлюють правила для фінансових послуг, у тому числі Законом України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”.
• Для того щоб здійснити угоду, обов’язково потрібне погодження з боку Національного банку України (НБУ) або іншого регулятора залежно від типу установи. Ми, як ЮК “Приходько та партнери”, супроводжуємо клієнтів на всіх етапах, включаючи отримання необхідних дозволів.

Основні етапи процедури

1. Підготовка договору купівлі/продажу:

• Юридичний супровід підготовки договору є критичним етапом для мінімізації ризиків обох сторін. Наші юристи детально пропрацьовують умови, що стосуються розподілу активів, зобов’язань та відповідальності сторін.

2. Оформлення угоди:

• Після узгодження всіх умов угода повинна бути нотаріально засвідчена. У разі купівлі істотної участі, обов’язково потрібно дотримуватися корпоративних процедур, які передбачені статутом компанії.

3. Отримання згоди регулятора:

• Важливою частиною є отримання згоди НБУ або іншого державного регулятора на купівлю-продаж фінансової установи. Національний банк перевіряє відповідність покупця вимогам до власників істотної участі у фінансових установах.
• Наша команда надає повний супровід у процесі комунікації з НБУ, готує всю необхідну документацію та супроводжує на всіх етапах процесу.

Вимоги до суб’єктів купівлі/продажу фінансової установи

Важливо розуміти, що покупець фінансової установи повинен відповідати ряду вимог:

• Фінансова стабільність: Покупець має бути фінансово спроможним та підтвердити наявність необхідного капіталу. Більше того, такий капітал має бути офіційним, тобто з можливістю підтвердити джерело походження коштів.
• Відповідність законодавству: Покупець повинен мати бездоганну репутацію та не бути причетним до порушень фінансових або податкових законів.

Окрім цього, звертаємо вашу увагу, що продавець, у свою чергу, має виконати всі зобов’язання перед клієнтами та контрагентами, передбачені на момент продажу.

Купівля або продаж фінансових установ вимагає ретельного дотримання всіх законодавчих норм. Зокрема, угоди можуть бути зупинені або анульовані, якщо не буде виконано вимоги щодо публічних конкурсів, особливо у випадках з державними банками або установами, що мають стратегічне значення.

Висновок

Купівля або продаж фінансової установи в Україні – це комплексний процес, який вимагає високого рівня юридичної експертизи.

Фахівці юридичної компанії “Приходько та партнери” мають великий досвід у ведення угод різного рівня складності, саме тому ми можемо надавати повний спектр послуг із супроводу таких угод, починаючи від проведення юридичного аудиту і до оформлення всіх документів та отримання дозволів.

Звертайтеся до Юридичної компанії «Приходько та партнери» для надійного та професійного супроводу угод у сфері фінансових установ.