Старший юрист
Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід у супроводі отримання фінансових ліцензій в Україні та відкриття бізнесу в ЄС, Великій Британії, Швейцарії, ОАЕ й ключових юрисдикціях Азії.
Розміщення коштів для українців за кордоном: Великобританія
Велика Британія сьогодні стала однією з основних країн, куди українці мігрують через війну.
Така популярність серед наших громадян пояснюється специфікою програми імміграції для українців, що надає широкі можливості отримати житло, грошову допомогу з боку британського уряду.
Велика Британія, окрім цього також має гарний інвестиційний потенціал, що спонукає наших громадян розміщувати свої фінансові активи на рахунках у місцевому банку для подальшого вкладення коштів у відкриття (релокацію) бізнесу на території Великої Британії, купівлі тут нерухомості тощо.
Відкриття банківського рахунку у Великій Британії стає першим етапом для подальшого зосередження там фінансових активів.
Процедура відкриття банківського рахунку у Великобританії неможлива без отримання біометричного дозволу на проживання (BRP) – ідентифікаційної картки, що підтверджує право перебувати на території країни протягом трьох років.
По прибуттю до Великобританії громадяни України мають не більше 10 днів для отримання такого BRP.
Велика кількість банківських установ пропонує різноманітні види рахунків з різними умовами та перевагами. Для розміщення вже безпосередньо коштів на банківські рахунки у Великій Британії потрібно належним чином підійти до питання підтвердження походження коштів.
Фінансовий моніторинг у Великій Британії вимагає у банках перевірки розміщення коштів на рахунках клієнтів, що дорівнюють та перевищують суму у £10.000 (близько 11 700 євро).
У разі виявлення підозрілих дій на рахунку банк, що включає проведення одиничних транзакцій на суму, що перевищує £10.000, в тому числі для розміщення на рахунку цих коштів, повинен повідомити відповідні органи про це та надати необхідну інформацію.
Для підтвердження походження коштів банківські установи Великої Британії додатково можуть запросити у клієнта наступну інформацію:
- джерело походження коштів. Банки в Великій Британії вимагають від клієнтів надати документальне підтвердження легальності походження коштів, якими можуть бути банківські виписки з інших банківських рахунків, договори про продаж майна або послуг, документи про успадкування, документи про отримання кредитів, податкові декларації тощо. Для подання в банк на підтвердження походження коштів українських документів необхідно буде правильно їх підготувати, а саме перекласти, нотаріально завірити та апостилювати.
- підтвердження декларування валюти при ввезенні її на територію Великої Британії. Згідно з митними правилами, особа, яка в’їжджає в країну, повинна заповнити спеціальну митну декларацію, де зазначаються сума грошей, отримувач та їхнє призначення. У разі недекларування або неправильного декларування валюти можуть застосовуватися штрафні санкції, а також може бути проведено додатковий митний контроль.
- цілі фінансових операцій (розміщення).
Таким чином, для вдалого розміщення коштів на банківському рахунку в Великій Британії клієнт повинен належно підготуватись та потурбуватись про дотримання усіх нюансів.
З цим можуть допомогти юристи АО “Приходько та Партнери”, що надають консультаційні послуги по питанням розміщення ваших коштів за кордоном, підготовці документів для підтвердження легальності походження коштів, фізичного супроводу у банківській установі.
Висновок. Велика Британія пропонує широкий спектр можливостей для розміщення коштів українців за кордоном.
Існують різноманітні варіанти для тих, хто бажає диверсифікувати свої фінансові активи та отримати стабільний дохід в міжнародному контексті, що також включає первинний етап розміщення власних коштів на банківському рахунку у Великій Британії.
Звернення до кваліфікованого юриста допоможе клієнту пройти всі етапи від відкриття рахунку до розміщення на ньому коштів.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Чи розміщали ви на британському рахунку кошти раніше?
2 питання
Чи займались ви підготовкою документів для підтвердження походження коштів при їх розміщенні на британському рахунку до цього?
3 питання
Чи потрібна вам консультацію по процедурі/умовам відкриття рахунку у Великій Британії?
У яких країнах ви допомагаєте відкривати та супроводжувати бізнес?
Ми працюємо з бізнес-проєктами в різних регіонах — країнах Європи, Великій Британії, США, Канаді, ОАЕ та інших країнах Перської затоки, а також в окремих юрисдикціях Азії, Кавказу й Центральної Азії. Вибір країни залежить від виду діяльності, географії клієнтів, майбутніх платежів, банківських вимог та структури власності. Переглянути основні варіанти можна на сторінці реєстрації бізнесу за кордоном.
Як правильно обрати країну для міжнародного бізнесу?
Спочатку потрібно визначити бізнес-модель, а вже після цього порівнювати юрисдикції. Враховуються ринки роботи, податкове резидентство власників, характер товарів або послуг, майбутні контрагенти, країни платежів, потреба в ліцензіях, вимоги до економічної присутності та можливість відкриття рахунку. Для складніших моделей окремо аналізуємо структуру міжнародного бізнесу.
Чи можна відкрити іноземну компанію дистанційно?
У багатьох юрисдикціях значну частину процесу можна пройти дистанційно, однак конкретна процедура залежить від країни, корпоративної форми, складу власників та місцевих вимог. В окремих випадках можуть знадобитися нотаріальні документи, апостиль, локальна адреса, представник або особиста ідентифікація. Тому можливість повністю дистанційного оформлення визначається окремо для конкретної юрисдикції.
Чи допомагаєте ви відкрити банківський рахунок після створення компанії?
Так. Банківську модель бажано аналізувати ще до реєстрації компанії, оскільки банк оцінює не лише корпоративні документи, а й структуру власності, діяльність, країни контрагентів, планові обороти, джерела коштів та економічний зв’язок із юрисдикцією. Окремий напрям нашої практики — відкриття рахунків за кордоном, включаючи підбір банку або EMI та підготовку до KYC/AML-перевірки.
Чи можна звернутися, якщо іноземна компанія вже зареєстрована?
Так. Ми працюємо не лише з новими компаніями. Допомога може стосуватися зміни корпоративної структури, власників або директорів, нового банківського рахунку, договорів, входу інвестора, перенесення активів, корпоративної реструктуризації або підготовки до міжнародної угоди. Якщо існуюча модель більше не відповідає бізнесу, доцільно почати з аналізу корпоративної структури.
Чи супроводжуєте ви купівлю або продаж бізнесу за кордоном?
Так. У межах міжнародних угод можемо супроводжувати перевірку корпоративної структури та об’єкта угоди, аналіз ризиків, структурування транзакції та юридичні документи. Детальніше цей напрям представлений на сторінці юридичного супроводу міжнародних M&A угод.
Чи перевіряєте ви іноземні компанії та контрагентів?
Так. Перед укладенням угоди, інвестицією, придбанням бізнесу або початком співпраці може бути доцільною перевірка корпоративних даних, власників, пов’язаних осіб, судових, санкційних, репутаційних та інших ризиків. Детальніше — у послузі «Перевірка іноземних контрагентів».
Чи працюєте ви з IT, FinTech, Crypto, e-commerce та іншими міжнародними бізнес-моделями?
Так. Корпоративну структуру підбираємо відповідно до конкретної моделі роботи. Для IT та SaaS важливими можуть бути міжнародні контракти, IP та банківські розрахунки; для e-commerce — платіжна інфраструктура й географія продажів; для FinTech, Crypto та інших регульованих напрямів додатково виникають ліцензійні та комплаєнс-вимоги. Регуляторні питання таких проєктів винесені в окрему практику FinTech.
Чи можна замовити одну окрему послугу без комплексного супроводу?
Так. Обсяг роботи визначається під конкретне завдання. Це може бути консультація щодо юрисдикції, аналіз корпоративної структури, реєстрація компанії, банківський супровід, перевірка контрагента, підготовка або аналіз корпоративних документів, M&A чи інша окрема задача. Комплексний супровід доцільний тоді, коли корпоративна, банківська та операційна частини проєкту суттєво пов’язані між собою.
Чи гарантує реєстрація компанії відкриття банківського рахунку?
Ні. Реєстрація юридичної особи та відкриття рахунку — це різні процедури. Фінансова установа окремо проводить KYC/AML-перевірку та оцінює власників, діяльність, походження коштів, контрагентів, країни операцій і очікувані платежі. Саме тому рекомендуємо оцінювати банківські вимоги ще на етапі вибору юрисдикції. Детальніше — на сторінці відкриття рахунку за кордоном.
передзвонимо
протягом дня
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram