Відкриття банківських рахунків для High-Risk бізнесу

"Мы ценим наших клиентов и осознаем, что время – самый ценный ресурс, который мы помогаем им сохранить."

Мірошниченко Тарас Васильович

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

E-mail
miroshnychenko@prikhodko.com.ua
Номери телефонів
+38 (073) 007-44-36

Спеціаліст практики міжнародного корпоративного права, фінтеху та правового супроводу бізнесу в країнах ЄС та Азії.

Зв'язатися зараз

Відкриття банківських рахунків для High-Risk бізнесу

Коли справа доходить до діяльності з високим ризиком, наприклад певних галузей чи підприємств, відкриття рахунків може бути складним процесом. Ця стаття має на меті надати вам важливу інформацію та вказівки щодо того, як орієнтуватися в процедурах відкриття рахунків для компаній високого ризику. Ми обговоримо критерії класифікації бізнесу як високоризикового, потенційні претензії до бенефіціарів з боку податкових органів, а також кроки, необхідні для відкриття як банківського рахунку, так і рахунку платіжної системи для такого бізнесу. Крім того, ми вивчимо процес отримання торгового облікового запису для діяльності з високим ризиком. Давайте вникнемо в деталі!

Критерії віднесення бізнесу до категорії видів діяльності з підвищеним ризиком

Перш ніж відкривати рахунок для підприємства з високим ризиком, важливо зрозуміти критерії, які визначають його класифікацію. Ось кілька факторів, які сприяють тому, що бізнес вважається високоризикованим:

  • Високі показники повернення платежів або шахрайства, пов’язані з галуззю
  • Участь у галузях, схильних до відмивання грошей, таких як азартні ігри чи розваги для дорослих
  • Працює в секторах з більшою ймовірністю юридичних або регулятивних проблем, таких як криптовалюта або інтернет-аптеки
  • Компанії на ранніх стадіях без підтвердженого досвіду

Претензії до бенефіціарів компанії з боку податкових органів

Підприємства, які займаються високоризикованою діяльністю, можуть зіткнутися з посиленою перевіркою з боку податкових органів. Важливо знати про потенційні претензії та забезпечити відповідність. Ось деякі заходи, які слід враховувати:

  • Ведіть ретельний фінансовий облік і забезпечте точне звітування про доходи та витрати
  • Залучайте професійних бухгалтерів або податкових консультантів, які мають досвід роботи з підприємствами високого ризику
  • Будьте в курсі податкових норм і дотримуйтесь усіх вимог до звітності
  • Розглянути можливість встановлення сильного внутрішнього контролю та впровадження надійних процедур відповідності

Відкриття рахунку для ризикованого бізнесу в банку

Відкриття банківського рахунку для високоризикового бізнесу вимагає ретельного розгляду та підготовки. Ось кілька ключових кроків, яких слід виконати:

  • Дослідіть і визначте банки, які готові надавати послуги підприємствам із високим ризиком
  • Підготуйте комплексний бізнес-план, який висвітлює потенційну прибутковість і стратегії управління ризиками вашого підприємства
  • Переконайтеся, що юридична структура вашої компанії та реєстраційні документи в порядку
  • Забезпечте прозорість, оприлюднивши всю відповідну інформацію про вашу бізнес-діяльність, включаючи будь-які необхідні ліцензії чи дозволи
  • Будьте готові до додаткових процедур належної перевірки, таких як надання особистих і ділових фінансових звітів, підтвердження особи та джерела коштів

Відкриття рахунку для ризикованого бізнесу в платіжній системі

Для підприємств, які працюють у секторах високого ризику, створення надійного рахунку в платіжній системі має вирішальне значення. Розгляньте наступні кроки:

  • Дослідіть постачальників платіжних послуг, які обслуговують підприємства високого ризику
  • Перевірте їхню репутацію, надійність і відповідність галузевим стандартам
  • Переконайтеся, що платіжна система підтримує вашу бізнес-модель і забезпечує такі необхідні функції, як виявлення шахрайства та керування поверненням платежів
  • Зберіть необхідну документацію, включаючи документи про реєстрацію бізнесу, документи, що посвідчують особу, і фінансову звітність
  • Дотримуйтесь умов платіжної системи, включаючи будь-які обмеження, які стосуються діяльності з високим ризиком

Вирішення проблеми з мерчант-аккаунтом для високоризикового бізнесу

Отримання торгового облікового запису для діяльності з високим ризиком може бути складним. Ось покрокова інструкція, яка допоможе вам зорієнтуватися в цьому процесі.

  • Визначте авторитетних постачальників торгових послуг, які спеціалізуються на галузях високого ризику
  • Оцініть їхні комісії, можливості обробки транзакцій і доступні заходи безпеки
  • Підготуйте детальний бізнес-план, який демонструє стратегії зменшення ризиків і прогнозовані доходи
  • Будьте прозорими щодо своїх ділових операцій і заходів дотримання
  • Надішліть необхідні документи, включаючи бізнес-ліцензії, фінансові звіти та історію обробки, якщо це можливо
  • Тісно співпрацювати з постачальником торговельних послуг протягом усього процесу андеррайтингу, надаючи будь-яку необхідну додаткову інформацію або роз’яснення

Висновок

Відкриття рахунків для підприємств із високим ризиком пов’язане зі специфічними труднощами, але за умови ретельного планування та дотримання заходів відповідності їх можна подолати. Розуміючи критерії класифікації діяльності з високим ризиком, розглядаючи потенційні претензії з боку податкових органів і дотримуючись покрокового процесу відкриття банківських рахунків, рахунків платіжних систем і торгових рахунків, ви зможете зорієнтуватися у складності фінансового ландшафту та забезпечити безперебійну роботу вашого високоризикового бізнесу.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Вам потрібна допомога у збиранні та підготовці документів для відкриття банківського рахунку ?

Так
Ні

2 питання

Вам потрібна допомога у виборі юрисдикції для відкриття банківського рахунку?

Так
Ні

3 питання

Консультація Вам потрібна терміново?

Так
Ні
Мірошниченко Тарас Васильович
Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех
E-mail
miroshnychenko@prikhodko.com.ua
Номери телефонів
+38 (073) 007-44-36

Спеціаліст практики міжнародного корпоративного права, фінтеху та правового супроводу бізнесу в країнах ЄС та Азії.

Зв'язатися зараз
Наскільки стаття була корисною? Оцініть:

5

Кількість оцінок:

12

ТОП юристи, що займаються такими справами в Україні

Мірошниченко Тарас Васильович

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

Зв’язатися

Сіренко Микола Сергійович

Юрист

Зв’язатися

Бозріков Пилип Олександрович

Юрист

Зв’язатися

Вєтінчук Марія Віталіївна

Юрист

Зв’язатися

Шемшур Валерія Олегівна

Юрист

Зв’язатися
Як замовити послугу? Як ми працюємо?

Залиште заявку на сайті у вибраній послузі, або ж питанні яке вас цікавить і наші юристи практики Фінтех зателефонують вам для надання детальної консультації або надання комплексного юридичного супроводу.

  • Заявка
  • Дзвінок юриста
    і визначення задач
  • Договір і оплата
  • Консультація,
    аналіз справи, робота спеціаліста
Яка ціна на консультацію та супровід адвоката?
Ціни на послуги з категорії "ФінТех":
Найменування послугиЦіна, грнТерміни
Підключення до MetaTrader 5 від 5000 у.о. від 1 місяця
ГОТОВІ КОМПАНІЇ З БРОКЕРСЬКИМИ ЛІЦЕНЗІЯМИ від 6000 у.о. від 2 тижнів
ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА КАЗИНО від 25000 у.о. від 3 місяців
ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА БЕТТИНГ від 15000 у.о. від 3 місяців
ОТРИМАННЯ ГЕМБЛІНГ ЛІЦЕНЗІЇ В АНДЖУАНІ від 4000 у.о. від 3 місяців
EMI ліцензія від 85000 у.о. від 6 місяців
РОЗРОБКА AML-ПОЛІТИКИ від 600 у.о. від 3 днів
ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ від 400 у.о. від 2 днів
Юридичний висновок (Legal opinion) від 1000 у.о. від 3 днів

від 200 у.о. до 85000 у.о. Ціна актуальна на Липень 2024

Вам також може знадобитися:

20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
Найкращі юристи
Чесна ціна
Працюємо швидко
Онлайн / офлайн консультація