Мірошниченко Тарас Васильович
Мірошниченко Тарас Васильович

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

Номери телефонів
+38 (073) 007-44-36

Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.

Зв'язатися зараз
Впровадження Travel Rule систем у Європі

Впровадження Travel Rule систем у Європі

Travel Rule — це обов’язкова вимога для всіх CASP/VASP, що здійснюють перекази криптоактивів у Європі. Без виконання Travel Rule: біржа не отримає CASP-ліцензію; банк може закрити рахунок; транзакції клієнтів блокуються автоматично. Саме тому Travel Rule — це не “додаткова опція”, а критично важлива частина AML-інфраструктури.

Що таке Travel Rule?

Впровадження Travel Rule систем у Європі

Це правило, яке вимагає передавати дані про відправника та отримувача кожного криптопереказу між VASP/CASP.

Обов’язкові дані:

Відправник (originator)

  • ім’я / назва компанії.
  • номер документа або реєстраційний номер.
  • адреса або дата народження.
  • номер рахунку (wallet identifier).

Отримувач (beneficiary)

  • ім’я / назва компанії.
  • номер рахунку / wallet ID.

Зобов’язання закріплені:

  • EU Transfer of Funds Regulation.
  • MiCA + AML Regulation.
  • FATF Guidance on Virtual Assets.
Також буде корисно:

Яким компаніям Travel Rule ПОВНІСТЮ обов’язковий?

  1. CASP/VASP у ЄС;
  2. Центральні біржі (CEX);
  3. OTC-провайдери;
  4. crypto-fiat on-ramp платформи;
  5. кастодіальні гаманці;
  6. брокерські сервіси.

Необов’язково (але рекомендовано):

  • DeFi без контролю над приватними ключами;
  • self-hosted wallets.

У 2025 році всі банки ЄС вимагають від криптоплатформ мати Travel Rule-систему.

Етапи реєстрації та впровадження Travel Rule-системи

Це неправильне формулювання — Travel Rule не реєструють, реєструють провайдера / інтеграцію у регулятора в рамках пакета документів CASP. Тому правильна процедура виглядає наступним чином.

Вибір Travel Rule провайдера

Notabene

  • працює в ЄС, США, APAC;
  • підтримує автоматичну перевірку контрагентів;
  • інтеграція з Chainalysis;
  • підходить біржам і великим VASP.

TRP (Travel Rule Protocol)

  • open-source модель.
  • гарна сумісність з neuCASP у Литві.

Scorechain TR Module

  • часто беруть французькі платформи (AMF-friendly).

Sygna Bridge (Shyft Network)

  • популярне серед азійських бірж, підтримка EU TFR.

При виборі провайдера враховують: юрисдикцію клієнтів; обсяги транзакцій; підтримку unhosted wallets; можливість ручного та автоматичного approval flow; API-сумісність із backend.

Due diligence провайдера Travel Rule

Регулятори у 2025 році вимагають оцінку:

  • технічної надійності.
  • кібербезпеки.
  • RCSA (Risk Control Self-Assessment).
  • відповідності GDPR.
  • локального зберігання даних.
  • доступу для FIU.

Ми готуємо:

  • Due Diligence Report.
  • Vendor Risk Assessment.
  • Data Mapping and Storage Analysis.

PIA/DPIA — оцінка впливу на захист даних (GDPR)

Згідно з GDPR Art. 35 — обов’язкова для криптоплатформ.

У DPIA описують:

  • Модель даних;
  • Потоки інформації між VASP;
  • Перелік персональних даних;
  • Ризики витоку;
  • Методологію шифрування;
  • Строки зберігання (до 5 років — вимога TFR).

Без DPIA жоден регулятор ЄС не затвердить CASP-дозвіл.

Підготовка політик та процедур Travel Rule

Документи, які ми готуємо для VASP/CASP:

  1. Travel Rule Policy (описує: алгоритм передачі даних, дії у разі неідентифікованого VASP, обробку unhosted wallets).
  2. Unhosted Wallet Risk Protocol (критично важливо для OTC і on-ramp).
  3. VASP/VASP Counterparty Assessment Procedure (перевірка того, кому передаються дані).
  4. Blockchain Analytics SOP (на основі Chainalysis/Elliptic).
  5. Data Transfer Matrix (processing map) (структура потоків даних → вимагає регулятор; без цих документів подати заявку CASP неможливо).

Технічна інтеграція з бекендом

Сюди входить:

  • підключення API Travel Rule.
  • тестування webhook-сповіщень.
  • впровадження механізму “soft block”.
  • інтеграція з KYC/AML (Sumsub/Ondato/Veriff).
  • модуль санкційних перевірок.
  • з’єднання з KYT.

У 80% кейсів ми працюємо з dev-командою клієнта напряму.

Тестування (sandbox)

Провайдер Travel Rule проводить:

  • тестові транзакції.
  • стрес-тест.
  • помилкові сценарії (bad actor, unknown VASP).
  • перевірку шифрування.
  • перевірку логів.

Результат — Travel Rule Compliance Certificate, який подається регулятору.

Подача документів регулятору разом з CASP-заявкою

Регулятор перевіряє:

  • наявність провайдера;
  • повний комплект політик;
  • DPIA;
  • IT architecture + data flow;
  • risk scoring system;
  • підготовку AML та MLRO;
  • наявність KYT та санкційних фільтрів.

У Франції (AMF) це окремий розділ — “Travel Rule compliance assessment”. У Литві та Польщі — частина AML-комплексу.

Після запуску — постійний комплаєнс

Travel Rule має працювати: до транзакції (pre-transaction screening); під час; після; у звітності (FIU reporting).

Щомісяця:

  • аудит логів.
  • тестування даних.
  • внутрішній контроль MLRO.
  • перевірка контрагентів VASP.

Щороку:

  • IT-аудит.
  • AML-аудит.
  • DPIA review.

Чому це важливо?

У 2025 році 80% штрафів криптоплатформ у ЄС були через:

  • неповне виконання Travel Rule.
  • відсутність протоколу unhosted wallets.
  • неправильний AML risk scoring.
  • ненадання даних контрагента іншому VASP.
  • неправильне зберігання даних (GDPR breach).

Для уникнення штрафів ми робимо complete compliance stack. Ми робимо “під ключ”:

  1. вибір Travel Rule провайдера;
  2. юридичний аналіз TFR + MiCA;
  3. AML/CTF політики;
  4. DPIA (GDPR);
  5. технічну документацію для регулятора;
  6. ризик-модель VASP;
  7. інтеграцію з blockchain analytics;
  8. супровід під час аудиту;
  9. рекрутинг MLRO/Compliance Officer.

Замовляйте консультацію та дізнавайтесь вартість супроводу юриста у питанні впровадження Travel Rule системи, заповнивши форму нижче.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Вам потрібна консультації по впровадженню Travel Rule системи?

Так
Ні

2 питання

Вас цікавить перевірка транзакцій AML?

Так
Ні

3 питання

Ви хочете зареєструвати криптокомпанію в ЄС?

Так
Ні
Успішні кейси по темі:

Вам також може знадобитися:

Відкриття crypto-friendly рахунку

Детальніше

Ліцензування криптовалютної діяльності у Франції

Детальніше

Аудит криптобіржі або криптотрейдера

Детальніше

Готова компанія з ліцензією на криптовалюту

Детальніше

Ліцензія на торгівлю криптовалютами

Детальніше

Відкриття крипто-компанії (CASP) в Польщі

Детальніше
Статті по темі:
20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

ФінТех

AML перевірка Data Processing Agreement (DPA) для GDPR FOREX юрисдикції GDPR комплаєнс для бізнесу KYC верифікація Legal Opinion Letter — Юридичний висновок M&A юрист – юридичний супровід міжнародних угод MSB ліцензія в Канаді (FINTRAC) на продаж 2026 SCC GDPR SPI ліцензія в Чехії Анулювання гральних ліцензій Аудит криптобіржі або криптотрейдера Аудит смарт контрактів Бухгалтерський облік криптовалюти та токенів в Україні Вибір між MetaTrader 4 (MT4) або MetaTrader 5 (MT5) Відкриття crypto-friendly рахунку Відкриття GmbH в Німеччині Відкриття банківських рахунків для High-Risk бізнесу Відкриття банківського рахунку в Туреччині для юридичної особи ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ ДЛЯ ГЕМБЛІНГУ Відкриття бізнесу в Словаччині Відкриття брокерського рахунку в Exante Відкриття індивідуального підприємства в Німеччині Відкриття індивідуального підприємства у Чехії Відкриття крипто-компанії (CASP) в Польщі Відкриття рахунку в Payoneer для юридичних осіб Відкриття рахунку в платіжних системах Відкриття рахунку в платіжній системі Впровадження Travel Rule систем у Європі Готова компанія з ліцензією на криптовалюту Готовий ломбард з ліцензією та 6 філіями на продаж ГОТОВІ КОМПАНІЇ З БРОКЕРСЬКИМИ ЛІЦЕНЗІЯМИ Гральна ліцензія (гемблінг) на Мальті Зареєструвати компанію в Англії Зареєструвати компанію у США Інвестиційний договір у сфері криптовалют Інвестування в криптовалюту – Юридичний супровід Консультація з оподаткування в Європі Купити готову брокерську компанію з ліцензією в Україні Купити готову компанію в Гонконгу з рахунком Купити готову компанію в Естонії Купити готову компанію в ОАЕ (Дубай) Купити готову компанію з брокерським рахунком в Україні Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити готову компанію у Польщі Купити компанію з криптоліцензією Купівля готової компанії в Сінгапурі Купівля готової компанії з EMI ліцензією Купівля Готової Компанії з MetaTrader 4 Купівля готової компанії з МТ5 ЛІЦЕНЗІЯ ДЛЯ ПЛАТІЖНОЇ СИСТЕМИ НА КІПРІ Ліцензія на букмекерський пункт Ліцензія на гральне обладнання Ліцензія на гральний бізнес в Україні Ліцензія на гральний стіл Ліцензія на зали гральних автоматів Ліцензія на казино у мережі Інтернет Ліцензія на покер в мережі інтернет Ліцензія на торгівлю криптовалютами Ліцензування криптовалютної діяльності у Франції Ліцензування постачальників послуг віртуальних валют в Іспанії Оподаткування для українців в Чехії Оподаткування українців в Естонії Оподаткування українців в Німеччині Оподаткування українців у Британії Оптимізація податкового навантаження у Великобританії Отримання AEMI ліцензії в Нідерландах Отримання CASP в Австрії Отримання MSO ліцензії в Гонконзі Отримання PSP-ліцензії для платіжного сервісу Отримання SPI в Польщі ОТРИМАННЯ SVF ЛІЦЕНЗІЇ В СІНГАПУРІ ОТРИМАННЯ АЕМІ ЛІЦЕНЗІЇ В ВЕЛИКОБРИТАНІЇ ОТРИМАННЯ ГЕМБЛІНГ ЛІЦЕНЗІЇ В АНЖУАНІ Отримання гемблінг ліцензії Кюрасао Отримання гемблінг ліцензії у Великій Британії ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В ЛИТВІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В ОАЕ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В СІНГАПУРІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В СЛОВАЧЧИНІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ НА КЮРАСАО ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ПОЛЬЩІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ЧЕХІЇ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ШВЕЙЦАРІЇ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЙ В ЄС Отримання криптоліцензії в Болгарії ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ГІБРАЛТАРІ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ГОНКОНЗІ Отримання криптоліцензії в Грузії Отримання криптоліцензії в Естонії ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ІТАЛІЇ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В КАЗАХСТАНІ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В КИРГИЗСТАНІ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В САЛЬВАДОРІ Отримання ліцензії AEMI в Литві Отримання ліцензії EMI на Мальті Отримання ліцензії MiCA для CASP в ЄС під ключ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ ЕМІ В КАЗАХСТАНІ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА БЕТТИНГ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА КАЗИНО Отримання ліцензії на казино в Україні ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОТЕРЕЇ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОТЕРЕЇ НА КЮРАСАО Отримання платіжної ліцензії API (Application Programming Interface) Отримання платіжної ліцензії EMI ОТРИМАННЯ ПЛАТІЖНОЇ ЛІЦЕНЗІЇ EMI У ЛИТВІ Отримання платіжної ліцензії PI Отримання платіжної ліцензії на Белізі ОТРИМАННЯ ПОКЕР-ЛІЦЕНЗІЇ ОТРИМАННЯ ФОРЕКС ЛІЦЕНЗІЇ ВАНУАТУ Отримання форекс-ліцензії ОТРИМАННЯ ФОРЕКС-ЛІЦЕНЗІЙ ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ Оформлення токенізації нерухомості та інших активів в Україні та за кордоном Підключення до MetaTrader 5 Підключення платформи MetaTrader Порівняння MetaTrader 4 та MetaTrader 5 Послуги MLRO – спеціаліста Правове порівняння ліцензій на електронні гроші EMI/AEMI та ліцензії платіжної установи PI Придбання готової компанії з МТ4 ПРОДАЄТЬСЯ КІПРСЬКА ІНВЕСТИЦІЙНА ФІРМА STP БРОКЕР Продовження гральних ліцензій в Україні Реєстрація MSB у Канаді РЕЄСТРАЦІЯ БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ В ГОНКОНГУ РЕЄСТРАЦІЯ БАНКУ НА КІПРІ РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ В КОСТА-РІЦІ Реєстрація індивідуального підприємця в Австрії РЕЄСТРАЦІЯ ІНДИВІДУАЛЬНОГО ПІДПРИЄМЦЯ В ІСПАНІЇ Реєстрація індивідуального підприємця у Латвії Реєстрація ІП для IT в Європі Реєстрація ІП у Великобританії Реєстрація компанії (ТОВ) в Австрії РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ (ТОВ) В ЕСТОНІЇ РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ (ТОВ) В ЧЕХІЇ Реєстрація компанії в Латвії Реєстрація компанії на Кіпрі Реєстрація компанії на Мальті Реєстрація компанії у Великій Британії РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ У ГОНКОНГУ Реєстрація компанії у Гонконгу РЕЄСТРАЦІЯ КРИПТО-КОМПАНІЇ В КОСТА-РІЦІ Реєстрація криптокомпанії в Грузії у Free Industrial Zone Реєстрація офшорної компанії Реєстрація підприємця в Нідерландах Реєстрація спулки з надання р2р послуг в Польщі Реєстрація ТОВ (BV) в Нідерландах Реєстрація ТОВ в Болгарії Реєстрація ТОВ у Великобританії Реєстрація ФОП (ЕТ) в Болгарії Релокація бізнесу в Європу Релокація бізнесу на територію Європейського Союзу Розблокування криптогаманців на біржах та інших фінансових установах Розірвання ГІГ-контракту РОЗРАХУНКИ КРИПТОВАЛЮТОЮ В УКРАЇНІ РОЗРОБКА AML ПОЛІТИКИ Самозайнята особа (ІП) на Мальті Система оподаткування в Австрії Система оподаткування для українців в Ірландії Система оподаткування для українців в Іспанії Система оподаткування для українців в Італії Система оподаткування для українців в Канаді Система оподаткування на Кіпрі Система оподаткування на Мальті Система оподаткування українців в Австрії Система оподаткування українців у Словаччині Скільки коштує ліцензія MT4? СМАРТ-КОНТРАКТИ: МАЙБУТНЄ УГОД НА ОСНОВІ БЛОКЧЕЙН-ТЕХНОЛОГІЙ ТА ЇХ ЮРИДИЧНИЙ СУПРОВІД СТВОРЕННЯ ХОЛДИНГОВОЇ КОМПАНІЇ НА КІПРІ СУПРОВІД ICO ТОКЕНІЗАЦІЯ Токенізація нерухомості Юридична перевірка криптогаманця Юридична перевірка транзакції на AML/CTF Юридичний супровід купівлі готової компанії з Форекс ліцензією Юридичний супровід перевірки безпеки криптовалютного гаманця ЮРИДИЧНИЙ СУПРОВІД РОЗБЛОКУВАННЯ КРИПТОАКТИВІВ Юридичний супровід розблокування криптогаманців ЮРИДИЧНІ ПОСЛУГИ ПО СУПРОВОДУ WEB 3.0 Юристи у сфері блокчейн Як отримати ліцензію MT4/MT5 Whitelabel Як підключити платформу metatrader? Як розблокувати грошовий рахунок на біржах та інших фінансових установах?