Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

Номери телефонів
+38 (073) 007-44-36

Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.

Зв'язатися зараз
Впровадження Travel Rule систем у Європі

Впровадження Travel Rule систем у Європі

Travel Rule — це обов’язкова вимога для всіх CASP/VASP, що здійснюють перекази криптоактивів у Європі. Без виконання Travel Rule: біржа не отримає CASP-ліцензію; банк може закрити рахунок; транзакції клієнтів блокуються автоматично. Саме тому Travel Rule — це не “додаткова опція”, а критично важлива частина AML-інфраструктури.

Що таке Travel Rule?

Впровадження Travel Rule систем у Європі

Це правило, яке вимагає передавати дані про відправника та отримувача кожного криптопереказу між VASP/CASP.

Обов’язкові дані:

Відправник (originator)

  • ім’я / назва компанії.
  • номер документа або реєстраційний номер.
  • адреса або дата народження.
  • номер рахунку (wallet identifier).

Отримувач (beneficiary)

  • ім’я / назва компанії.
  • номер рахунку / wallet ID.

Зобов’язання закріплені:

  • EU Transfer of Funds Regulation.
  • MiCA + AML Regulation.
  • FATF Guidance on Virtual Assets.
Також буде корисно: Інвестиції в криптовалюту

Яким компаніям Travel Rule ПОВНІСТЮ обов’язковий?

  1. CASP/VASP у ЄС;
  2. Центральні біржі (CEX);
  3. OTC-провайдери;
  4. crypto-fiat on-ramp платформи;
  5. кастодіальні гаманці;
  6. брокерські сервіси.

Необов’язково (але рекомендовано):

  • DeFi без контролю над приватними ключами;
  • self-hosted wallets.

У 2025 році всі банки ЄС вимагають від криптоплатформ мати Travel Rule-систему.

Етапи реєстрації та впровадження Travel Rule-системи

Це неправильне формулювання — Travel Rule не реєструють, реєструють провайдера / інтеграцію у регулятора в рамках пакета документів CASP. Тому правильна процедура виглядає наступним чином.

Вибір Travel Rule провайдера

Notabene

  • працює в ЄС, США, APAC;
  • підтримує автоматичну перевірку контрагентів;
  • інтеграція з Chainalysis;
  • підходить біржам і великим VASP.

TRP (Travel Rule Protocol)

  • open-source модель.
  • гарна сумісність з neuCASP у Литві.

Scorechain TR Module

  • часто беруть французькі платформи (AMF-friendly).

Sygna Bridge (Shyft Network)

  • популярне серед азійських бірж, підтримка EU TFR.

При виборі провайдера враховують: юрисдикцію клієнтів; обсяги транзакцій; підтримку unhosted wallets; можливість ручного та автоматичного approval flow; API-сумісність із backend.

Due diligence провайдера Travel Rule

Регулятори у 2025 році вимагають оцінку:

  • технічної надійності.
  • кібербезпеки.
  • RCSA (Risk Control Self-Assessment).
  • відповідності GDPR.
  • локального зберігання даних.
  • доступу для FIU.

Ми готуємо:

  • Due Diligence Report.
  • Vendor Risk Assessment.
  • Data Mapping and Storage Analysis.

PIA/DPIA — оцінка впливу на захист даних (GDPR)

Згідно з GDPR Art. 35 — обов’язкова для криптоплатформ.

У DPIA описують:

  • Модель даних;
  • Потоки інформації між VASP;
  • Перелік персональних даних;
  • Ризики витоку;
  • Методологію шифрування;
  • Строки зберігання (до 5 років — вимога TFR).

Без DPIA жоден регулятор ЄС не затвердить CASP-дозвіл.

Підготовка політик та процедур Travel Rule

Документи, які ми готуємо для VASP/CASP:

  1. Travel Rule Policy (описує: алгоритм передачі даних, дії у разі неідентифікованого VASP, обробку unhosted wallets).
  2. Unhosted Wallet Risk Protocol (критично важливо для OTC і on-ramp).
  3. VASP/VASP Counterparty Assessment Procedure (перевірка того, кому передаються дані).
  4. Blockchain Analytics SOP (на основі Chainalysis/Elliptic).
  5. Data Transfer Matrix (processing map) (структура потоків даних → вимагає регулятор; без цих документів подати заявку CASP неможливо).

Технічна інтеграція з бекендом

Сюди входить:

  • підключення API Travel Rule.
  • тестування webhook-сповіщень.
  • впровадження механізму “soft block”.
  • інтеграція з KYC/AML (Sumsub/Ondato/Veriff).
  • модуль санкційних перевірок.
  • з’єднання з KYT.

У 80% кейсів ми працюємо з dev-командою клієнта напряму.

Тестування (sandbox)

Провайдер Travel Rule проводить:

  • тестові транзакції.
  • стрес-тест.
  • помилкові сценарії (bad actor, unknown VASP).
  • перевірку шифрування.
  • перевірку логів.

Результат — Travel Rule Compliance Certificate, який подається регулятору.

Подача документів регулятору разом з CASP-заявкою

Регулятор перевіряє:

  • наявність провайдера;
  • повний комплект політик;
  • DPIA;
  • IT architecture + data flow;
  • risk scoring system;
  • підготовку AML та MLRO;
  • наявність KYT та санкційних фільтрів.

У Франції (AMF) це окремий розділ — “Travel Rule compliance assessment”. У Литві та Польщі — частина AML-комплексу.

Після запуску — постійний комплаєнс

Travel Rule має працювати: до транзакції (pre-transaction screening); під час; після; у звітності (FIU reporting).

Щомісяця:

  • аудит логів.
  • тестування даних.
  • внутрішній контроль MLRO.
  • перевірка контрагентів VASP.

Щороку:

  • IT-аудит.
  • AML-аудит.
  • DPIA review.

Чому це важливо?

У 2025 році 80% штрафів криптоплатформ у ЄС були через:

  • неповне виконання Travel Rule.
  • відсутність протоколу unhosted wallets.
  • неправильний AML risk scoring.
  • ненадання даних контрагента іншому VASP.
  • неправильне зберігання даних (GDPR breach).

Для уникнення штрафів ми робимо complete compliance stack. Ми робимо “під ключ”:

  1. вибір Travel Rule провайдера;
  2. юридичний аналіз TFR + MiCA;
  3. AML/CTF політики;
  4. DPIA (GDPR);
  5. технічну документацію для регулятора;
  6. ризик-модель VASP;
  7. інтеграцію з blockchain analytics;
  8. супровід під час аудиту;
  9. рекрутинг MLRO/Compliance Officer.

Замовляйте консультацію та дізнавайтесь вартість супроводу юриста у питанні впровадження Travel Rule системи, заповнивши форму нижче.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Вам потрібна консультації по впровадженню Travel Rule системи?

Так
Ні

2 питання

Вас цікавить перевірка транзакцій AML?

Так
Ні

3 питання

Ви хочете зареєструвати криптокомпанію в ЄС?

Так
Ні

Вам також може знадобитися:

20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

ФінТех

M&A юрист – юридичний супровід міжнародних угод MSB ліцензія в Канаді (FINTRAC) на продаж 2026 SCC GDPR Data Processing Agreement (DPA) для GDPR Інвестиційний договір у сфері криптовалют KYC верифікація Інвестування в криптовалюту – Юридичний супровід AML перевірка Впровадження Travel Rule систем у Європі Отримання ліцензії MiCA для CASP в ЄС під ключ Юридична перевірка транзакції на AML/CTF Отримання CASP в Австрії Відкриття крипто-компанії (CASP) в Польщі Бухгалтерський облік криптовалюти та токенів в Україні Токенізація нерухомості Отримання ліцензії EMI на Мальті Отримання AEMI ліцензії в Нідерландах Юридичний супровід розблокування криптогаманців Зареєструвати компанію в Англії Реєстрація компанії у Гонконгу Ліцензія на букмекерський пункт Продовження гральних ліцензій в Україні Анулювання гральних ліцензій Юридичний супровід перевірки безпеки криптовалютного гаманця Юридична перевірка криптогаманця Аудит криптобіржі або криптотрейдера Вибір між MetaTrader 4 (MT4) або MetaTrader 5 (MT5) Підключення платформи MetaTrader Придбання готової компанії з МТ4 Купівля готової компанії з МТ5 Як отримати ліцензію MT4/MT5 Whitelabel Скільки коштує ліцензія MT4? Ліцензія на казино у мережі Інтернет ТОКЕНІЗАЦІЯ SPI ліцензія в Чехії Ліцензія на покер в мережі інтернет Ліцензія на гральний стіл Отримання SPI в Польщі Купівля готової компанії в Сінгапурі Ліцензія на гральне обладнання Отримання ліцензії AEMI в Литві Оформлення токенізації нерухомості та інших активів в Україні та за кордоном Ліцензія на зали гральних автоматів ЛІЦЕНЗІЯ ДЛЯ ПЛАТІЖНОЇ СИСТЕМИ НА КІПРІ Правове порівняння ліцензій на електронні гроші EMI/AEMI та ліцензії платіжної установи PI Відкриття брокерського рахунку в Exante СТВОРЕННЯ ХОЛДИНГОВОЇ КОМПАНІЇ НА КІПРІ Відкриття бізнесу в Словаччині Система оподаткування українців у Словаччині Отримання криптоліцензії в Болгарії Система оподаткування українців в Австрії GDPR compliance Legal Opinion Letter — Юридичний висновок Оподаткування українців в Естонії Реєстрація спулки з надання р2р послуг в Польщі Система оподаткування для українців в Канаді Ліцензування постачальників послуг віртуальних валют в Іспанії Відкриття банківського рахунку в Туреччині для юридичної особи Система оподаткування для українців в Італії Отримання гемблінг ліцензії Кюрасао Система оподаткування для українців в Ірландії EMI ліцензія Відкриття рахунку в платіжній системі Відкриття рахунку в Payoneer для юридичних осіб Оподаткування українців в Німеччині Купівля готової компанії з EMI ліцензією Отримання ліцензії на казино в Україні Юристи у сфері блокчейн Оподаткування українців у Британії Оподаткування для українців в Чехії Ліцензування криптовалютної діяльності у Франції Юридичний супровід купівлі готової компанії з Форекс ліцензією Система оподаткування для українців в Іспанії Релокація бізнесу на територію Європейського Союзу Релокація бізнесу в Європу Реєстрація ТОВ (BV) в Нідерландах Реєстрація підприємця в Нідерландах Купити компанію з криптоліцензією Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити готову компанію з брокерським рахунком в Україні Купити готову компанію в Естонії Купити готову компанію у Польщі Купити готову компанію в ОАЕ (Дубай) Купити готову компанію в Гонконгу з рахунком Купити готову брокерську компанію з ліцензією в Україні Реєстрація ТОВ в Болгарії Самозайнята особа (ІП) на Мальті Купівля Готової Компанії з MetaTrader 4 Реєстрація ФОП (ЕТ) в Болгарії Зареєструвати компанію у США Реєстрація компанії у Великій Британії Готова компанія з ліцензією на криптовалюту Система оподаткування на Мальті Реєстрація компанії на Мальті Оптимізація податкового навантаження у Великобританії Як розблокувати грошовий рахунок на біржах та інших фінансових установах? Розблокування криптогаманців на біржах та інших фінансових установах Консультація з оподаткування в Європі Реєстрація компанії на Кіпрі Реєстрація ІП у Великобританії Відкриття індивідуального підприємства у Чехії Реєстрація ТОВ у Великобританії Реєстрація індивідуального підприємця у Латвії Реєстрація компанії в Латвії Відкриття індивідуального підприємства в Німеччині Порівняння MetaTrader 4 та MetaTrader 5 Відкриття рахунку в платіжних системах FOREX юрисдикції Розірвання ГІГ-контракту РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ (ТОВ) В ЧЕХІЇ Реєстрація ІП для IT в Європі Система оподаткування в Австрії Система оподаткування на Кіпрі Послуги MLRO – спеціаліста Відкриття GmbH в Німеччині Реєстрація індивідуального підприємця в Австрії Отримання форекс-ліцензії Ліцензія на торгівлю криптовалютами Реєстрація офшорної компанії Аудит смарт контрактів Реєстрація компанії (ТОВ) в Австрії РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ (ТОВ) В ЕСТОНІЇ ОТРИМАННЯ ГЕМБЛІНГ ЛІЦЕНЗІЇ В АНЖУАНІ РОЗРОБКА AML ПОЛІТИКИ РЕЄСТРАЦІЯ КРИПТО-КОМПАНІЇ В КОСТА-РІЦІ Ліцензія на гральний бізнес в Україні РЕЄСТРАЦІЯ ІНДИВІДУАЛЬНОГО ПІДПРИЄМЦЯ В ІСПАНІЇ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В КИРГИЗСТАНІ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В САЛЬВАДОРІ Отримання гемблінг ліцензії у Великій Британії РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ В КОСТА-РІЦІ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ ЕМІ В КАЗАХСТАНІ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ІТАЛІЇ ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ГІБРАЛТАРІ СМАРТ-КОНТРАКТИ: МАЙБУТНЄ УГОД НА ОСНОВІ БЛОКЧЕЙН-ТЕХНОЛОГІЙ ТА ЇХ ЮРИДИЧНИЙ СУПРОВІД ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В КАЗАХСТАНІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ШВЕЙЦАРІЇ ЮРИДИЧНИЙ СУПРОВІД РОЗБЛОКУВАННЯ КРИПТОАКТИВІВ ЮРИДИЧНІ ПОСЛУГИ ПО СУПРОВОДУ WEB 3.0 ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В СІНГАПУРІ Відкриття банківського рахунку для крипто бізнесу ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ ДЛЯ ГЕМБЛІНГУ Відкриття банківських рахунків для High-Risk бізнесу РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЇ У ГОНКОНГУ Гральна ліцензія (гемблінг) на Мальті ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В СЛОВАЧЧИНІ ОТРИМАННЯ ПЛАТІЖНОЇ ЛІЦЕНЗІЇ EMI У ЛИТВІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ НА КЮРАСАО Отримання платіжної ліцензії SPI Отримання платіжної ліцензії API (Application Programming Interface) Підключення до MetaTrader 5 ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ГОНКОНЗІ Отримання платіжної ліцензії на Белізі ОТРИМАННЯ SVF ЛІЦЕНЗІЇ В СІНГАПУРІ ОТРИМАННЯ ФОРЕКС ЛІЦЕНЗІЇ ВАНУАТУ ОТРИМАННЯ АЕМІ ЛІЦЕНЗІЇ В ВЕЛИКОБРИТАНІЇ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ MSB КАНАДА ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В ЛИТВІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ПОЛЬЩІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ЧЕХІЇ РЕЄСТРАЦІЯ БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ В ГОНКОНГУ СУПРОВІД ICO Як підключити платформу metatrader? РЕЄСТРАЦІЯ БАНКУ НА КІПРІ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЙ В ЄС ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА КАЗИНО ОТРИМАННЯ ФОРЕКС-ЛІЦЕНЗІЙ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА БЕТТИНГ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ MSO В ГОНКОНЗІ Отримання криптоліцензії в Естонії ОТРИМАННЯ ПОКЕР-ЛІЦЕНЗІЇ ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ В ОАЕ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ EMI , AEMI ОТРИМАННЯ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЇ У ГРУЗІЇ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ API, PI, PSP ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОТЕРЕЇ НА КЮРАСАО ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОТЕРЕЇ ПРОДАЄТЬСЯ КІПРСЬКА ІНВЕСТИЦІЙНА ФІРМА STP БРОКЕР ГОТОВІ КОМПАНІЇ З БРОКЕРСЬКИМИ ЛІЦЕНЗІЯМИ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІІ EMI В ЄВРОПІ РОЗРАХУНКИ КРИПТОВАЛЮТОЮ В УКРАЇНІ