Адвокат

E-mail

tsyhankova@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері фінансового та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід супроводу FinTech та ліцензованих компаній у ЄС, ОАЕ, США та Східній Азії. Спеціалізується на AML/KYC комплаєнсі, M&A угодах, реєстрації та ліцензуванні компаній, а також взаємодії з регуляторами та банківськими установами.

KYC верифікація

KYC (Know Your Customer) — це процес ідентифікації та верифікації клієнтів, що застосовується суб’єктами первинного фінансового моніторингу перед здійсненням фінансових або інших операцій.

У контексті AML-законодавства KYC передбачає здійснення дій з ідентифікації та верифікації клієнта, збирання, зберігання та перевірки документів і даних, що дають змогу однозначно встановити особу та оцінити ризики співпраці.

Ідентифікація та верифікація в межах фінансового моніторингу є ключовими елементами AML-системи та відомі в регуляторних нормах ЄС як KYC/KYB. Вони є обов’язковими процедурами для суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

Отримати консультація юриста по KYC

Основні етапи KYC верифікації

Збір документів та даних:
- паспорт / ID-карта / закордонний паспорт;
- РНОКПП;
- місце проживання;
- реєстраційні дані компанії (для юридичних осіб).
Верифікація:
- перевірка достовірності документів;
- підтвердження належності даних особі;
- перевірка через державні реєстри.
Визначення UBO (кінцевого бенефіціарного власника) — для юридичних осіб.
Оцінка ризикового профілю клієнта (low / medium / high risk).
Підтвердження джерел доходів (source of funds / source of wealth).
Санкційні перевірки:
- НБУ;
- ООН;
- ЄС;
- OFAC;
- перевірка PEP-статусу.
Постійний моніторинг та оновлення даних.

KYC KYB

KYC та KYB у системі AML та протидії фінансовим злочинам

KYC застосовується до фізичних осіб. KYB (Know Your Business) застосовується до юридичних осіб та включає перевірку структури власності, корпоративного контролю та кінцевих бенефіціарних власників.

KYC-процедури забезпечують виявлення ризиків, запобігання використанню фінансової системи для незаконної діяльності, протидію фінансуванню тероризму та захист фінансової системи від маніпуляцій з активами.

Недотримання вимог щодо ідентифікації та верифікації клієнтів тягне за собою застосування адміністративної, фінансової та кримінальної відповідальності, а також регуляторні санкції, включаючи відкликання ліцензій та припинення діяльності.

Також буде корисно: AML перевірка

Як ми допомагаємо

Юридична компанія «Приходько та партнери» здійснює юридичний супровід процесів KYC/KYB, зокрема:

розробку процедур ідентифікації та верифікації;
адаптацію AML-політик;
впровадження внутрішніх регламентів;
правову інтеграцію KYC у бізнес-процеси;
підготовку до регуляторних перевірок;
аудит існуючих KYC-процедур.

Якщо ви прагнете забезпечити належну ідентифікацію та верифікацію осіб, мінімізувати правові та репутаційні ризики й привести процедури KYC/KYB у відповідність до вимог AML/CFT та фінансового моніторингу, звертайтесь до «Приходько та партнери» — і ми забезпечимо професійний правовий супровід на кожному етапі.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Вам потрібна ідентифікація та перевірка осіб перед операціями?

Так

Ні

2 питання

Чи потрібно перевіряти бенефіціарів (UBO)?

Так

Ні

3 питання

Чи потрібні санкційні або PEP-перевірки?

Так