ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ MSO В ГОНКОНЗІ

ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ MSO В ГОНКОНЗІ

Гонконг – один із світових банківських центрів, відповідно, фінансова діяльність у країні регулюється. Регулятор MSO з’явився в липні 2012 року, він видає ліцензії фінансовим компаніям тощо. Послуги, що не належать до фінтеху, регулює HKMA (фінансовий регулятор Гонконгу) та SFC (регулює торгівлю акціями паперами та ф’ючерсами).

Компанії, які обслуговують сферу фінансів, повинні мати ліцензію CCE (організація з питань митниці та акцизів). Крім того, Гонконг суворо контролює виконання вимог AML (відмивання грошей). У статті поговоримо про отримання ліцензії MSO , вимоги до компаній та особливості роботи на території Гонконгу.

Чому варто отримати ліцензію MSO ?

• Гонконг – країна із розвиненим фінансовим сектором.
• Країна політично та соціально стабільна.
• Фінансовий сектор та банкінг дуже добре розвинені.
• Процвітає економічна свобода.
• Низькі податки.
• Гонконг – правова держава.
• Нормативні витрати є мінімальними.
• Є багато кваліфікованих працівників.
• Розвинута інфраструктура.

Ще один плюс – неважливо, з якої країни директор, бенефіціар та засновник. Також немає потреби доводити статутний капітал. Умови нових компаній дуже лояльні.

Навіщо потрібна гонконзька ліцензія?

Бізнес потребує ліцензії MSO , якщо ви плануєте займатися грошовими переказами та обміном коштів.

Нюанси грошових переказів:

• Грошові перекази в інші райони та міста країни.
• Виведення грошей чи посередництво в одержанні коштів за межами Сянгану.
• Організація виведення грошей до інших країн.

Які основні вимоги для отримання ліцензії?

• Компанія, яка подає звернення, має бути зареєстрована у Гонконгу.
• Ведення бухгалтерської книги, записів та облік транзакцій LPS .
• При вирішенні займатися грошовими переказами онлайн потрібно звернутися до місцевого офісу управління (LMO) .
• Пройдений тест на відповідність вимогам C&ED .

Після надання пакету документам проводиться особисте спілкування із підприємцем.

Подача заявки

Спочатку потрібно зареєструвати компанію у Гонконгу. Потім слід зібрати пакет документів та подати заявку. Потім, після очікування, вказаного у чинному законодавстві, регулятор видає ліцензію MSO .

Заявка має бути оформлена англійською мовою. Анкета надсилається аудитору з копіями документів під час особистого звернення. Коли пакет документів буде представлено, призначать час співбесіди. У процесі отримання ліцензії будуть певні збори, залежать від виду діяльності. Особливо важливий крок – прийти на співбесіду, якщо проігнорувати вимогу, у видачі ліцензії можуть відмовити.

Обробка звернення

Зазвичай після оформлення заявки на отримання MSO ліцензії регулятор CCE просить додаткові документи. Також необхідно буде перевірити точність введення даних. Як тільки ліцензія MSO буде отримана, дані про компанію та номер дозволу вписуються в базу даних CCE .

Дані про діяльність підприємця

Заявка подається компанією, яка зареєстрована у Гонконгу.

Документи для отримання документа MSO :

• Папір з персональними даними про власника бізнесу, в тому числі реєстраційне свідоцтво компанії.
• Документи, подані ключовими особами компанії, включаючи декларацію про відповідність чинному законодавству.
• Особливості ведення бізнесу з переказів та обміну коштів.
• Адреса офісу компанії.
• Платіжні реквізити банківських рахунків.
• На запит, додаткові відомості, наприклад, бізнес-план.

Як швидко видають ліцензію?

Ліцензійну угоду видають через 3–5 місяців із моменту звернення. Терміни залежать від багатьох факторів та якості пакета документів.

Ліцензія MSO видається на 2 роки. Потім за 45 днів до її експірації роздільну здатність необхідно продовжити.