Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех
Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.
Реєстрація кредитної спілки
У 2023 році Верховна Рада України прийняла закон «Про кредитні спілки» (далі – Закон) в новій редакції, який значно розширює сферу діяльності та вдосконалює процес створення кредитних спілок, підвищує контроль регуляторних органів за їх діяльністю, що має покращити їх стабільність та відновити довіру суспільства.
В цій статті ми розглянемо вимоги до порядку реєстрації та ліцензування кредитних спілок, основні та додаткові фінансові послуги, які вони зможуть надавати після отримання ліцензії від державного регулятора.
Кредитна спілка – фінансова установа, яка створюється з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні, наданні фінансових та інших послуг, передбачених Законом, а також здійснення іншої діяльності, за грошові внески членів кредитної спілки та інших джерел.
Для початку своєї діяльності кредитна спілка повинна звернутись до Національного банку України (далі – Регулятор) та отримати відповідну ліцензію.
Кредитну спілку мають право створити її засновники – фізичні особи, при умові, що їх кількість становить не менше 50 осіб та вони відповідають ознакам членства, що передбачені в Законі.
На Установчих зборах засновники повинні затвердити статут, назначити осіб відповідальних за проведення державної реєстрації та управління кредитною спілкою, вирішити інші питання, пов’язані з її створенням.
Протягом 120 днів з дня державної реєстрації, уповноважені особи повинні звернутись до Регулятора.
Ліцензування кредитної спілки
Кредитна спілка подає до Регулятора заяву про видачу ліцензії та пакет документів:
- план діяльності на наступний рік, – для спрощеної ліцензії або на наступні три роки, – для стандартної ліцензії;
- засвідчену копію статуту заявника або код доступу в електронній формі;
- інформацію про найменування та торговельну марку (за наявності);
- документи про відповідність заявника вимогам, встановленим законом;
- інформацію/документи, визначені Регулятором, щодо:
- органів управління та системи внутрішнього контролю;
- про відповідність керівників, менеджерів, відповідальних за ризики, комплаєнс, аудит або відповідальних за ці функції осіб, у разі передачі відповідних функцій на аутсорсинг кваліфікаційним вимогам;
- організаційної структури заявника;
- обладнання, комп’ютерної техніки, інформаційних систем, приміщень (що відповідають вимогам Регулятора);
- документи, що містять інформацію про: юридичних осіб, у яких керівники заявника є керівниками, володіють істотною участю; пов’язаних осіб; асоційованих осіб керівників;
- копії положень заявника, що регламентують надання фінансових послуг, здійснення внутрішнього контролю (управління ризиками та аудит);
- документи, що підтверджують оплату за розгляд заяви.
Протягом 60 календарних днів з дня отримання заяви та повного пакета документів, Регулятор приймає рішення про видачу або відмову у видачі ліцензії.
Регулятор вносить відомості про заявника та фінансові послуги зазначені в ліцензії до реєстру фінансових установ та надсилає витяг з реєстру заявнику протягом трьох робочих днів з дня прийняття рішення.
Ліцензія діє на всій території України, має необмежений строк та не може бути передана третім особам.
Кредитні спілки мають право надавати та залучати кошти на підставі стандартної або спрощеної ліцензій.
При відповідності кредитної спілки вимогам законодавства та нормативних актів Національного банку України, Регулятор може дозволити спілці надавати додаткові послуги:
- надання гарантій;
- платіжні послуги, за винятком операцій з електронними грошима.
Кредитна спілка здійснює господарську діяльність без мети одержання прибутку та належить до неприбуткових організацій у разі відповідності вимогам, встановленим Податковим кодексом України.
Аналітики та юристи нашої компанії щоденно прискіпливо аналізують зміни до чинного законодавства, тому завжди готові надати вичерпні, професійні та актуальні відповіді на ваші запитання та забезпечити позитивний результат реєстрації кредитної спілки для вашої спільноти.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Ви плануєте відкрити Ломбард?
2 питання
Ви плануєте відкрити Факторингову компанію?
3 питання
Ви плануєте відкрити Кредитну спілку?
Чим займається корпоративний юрист?
Корпоративний юрист супроводжує створення та діяльність компаній, готує корпоративні документи, оформлює зміни у структурі бізнесу, супроводжує угоди та допомагає вирішувати спори між учасниками. До корпоративної практики також належать питання структури власності, корпоративного управління, зміни директора або учасників, залучення інвестора, продажу частки, реорганізації та припинення діяльності компанії.
Якщо бізнес тільки створюється, окремо можна замовити реєстрацію ТОВ в Україні. Детальніше про зміст прав власника бізнесу — у статті «Види корпоративних прав: що це і як вони працюють на практиці?».
Коли потрібна консультація корпоративного юриста?
Консультація потрібна перед реєстрацією компанії, зміною учасників або директора, продажем частки, залученням інвестора, укладенням корпоративного договору чи прийняттям важливих управлінських рішень. Також доцільно звернутися до юриста до проведення корпоративної угоди або внесення суттєвих змін у структуру бізнесу, щоб заздалегідь оцінити юридичні наслідки й ризики.
Якщо питання стосується зміни даних компанії, можна окремо замовити внесення змін до відомостей про юридичну особу.
Чи можна отримати консультацію корпоративного юриста онлайн?
Так. Консультація може проводитися дистанційно після попереднього ознайомлення юриста з документами та описом ситуації. Клієнт отримує правову оцінку, можливі варіанти вирішення питання та рекомендований план подальших дій.
Після консультації за потреби можна перейти до підготовки документів, реєстраційних дій, переговорів, Due Diligence або комплексного юридичного супроводу.
Які документи потрібні для консультації?
Перелік документів залежить від питання. Зазвичай потрібні статут, витяг із реєстру, протоколи загальних зборів, корпоративні договори, відомості про учасників та документи щодо конкретної угоди або спору.
Якщо питання стосується корпоративних прав, корисно також надати документи, які підтверджують розмір і належність частки, попередні договори щодо корпоративних прав, рішення учасників та документи про внесення змін до структури власності. Загальне пояснення щодо видів корпоративних прав міститься у профільній статті.
Навіщо укладати корпоративний договір?
Корпоративний договір визначає правила взаємодії між учасниками, порядок голосування, продажу часток, залучення інвесторів, виходу з бізнесу та вирішення конфліктних ситуацій. Він дозволяє заздалегідь погодити механізми дій у ситуаціях, які не завжди детально врегульовані статутом.
У договорі можна передбачити порядок прийняття ключових рішень, передачі часток, вирішення тупикових ситуацій, умови залучення нових партнерів та інші правила. Детальніше — на сторінці «Корпоративний договір між учасниками ТОВ».
Чи може корпоративний юрист супроводжувати продаж частки в компанії?
Так. Юрист може перевірити документи, оцінити ризики, підготувати договір, погодити умови з іншою стороною та супроводити відчуження корпоративних прав і внесення необхідних змін.
Перед угодою також може бути проведений Due Diligence компанії. Окрема послуга — юридичний супровід продажу корпоративних прав.
Від чого залежить вартість послуг корпоративного юриста?
Вартість залежить від складності питання, кількості документів, терміновості, необхідності проведення переговорів, реєстраційних дій або судового представництва. Також значення має формат роботи: разова консультація, підготовка окремого документа, супровід угоди, корпоративного спору або постійне юридичне обслуговування.
Для точного розрахунку юристу необхідно ознайомитися із завданням та документами. Після первинного аналізу можна визначити обсяг робіт, строки та формат супроводу.
Чи можна замовити постійний юридичний супровід компанії?
Так. У межах абонентського обслуговування корпоративний юрист регулярно консультує компанію, перевіряє та готує документи, супроводжує корпоративні зміни й допомагає оперативно вирішувати юридичні питання.
Такий формат може включати корпоративні рішення, зміни у структурі компанії, договори, переговори та взаємодію з іншими юридичними практиками. Детальніше — на сторінці юридичного супроводу бізнесу.
Вам також може знадобитися:
Ліцензія на зали гральних автоматів
ДетальнішеЛіцензія на надання фінансових послуг в Україні
ДетальнішеЛіцензія на гральний стіл
ДетальнішеВідкриття компанії за дорученням
ДетальнішеЛіцензія на дошкільний заклад в Україні
ДетальнішеВнесення корпоративних прав до статутного капіталу
ДетальнішеКорпоративний договір між учасниками ТОВ
ДетальнішеЗАКРИТТЯ ТОВ
ДетальнішеРеєстрація ТОВ в Україні
ДетальнішеКупівля корпоративних прав резидентом у нерезидента
ДетальнішеДопомога в отриманні ліцензії
ДетальнішеЛіцензія на поставку газу та електроенергії в Україні
Детальнішепередзвонимо
протягом дня
