Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права з юридичною й економічною підготовкою та практичним досвідом створення і реорганізації компаній, супроводу M&A угод, а також юридичної підтримки відкриття та ведення бізнесу в країнах ЄС. Поєднує юридичну практику з навичками бізнес-аналізу.
Отримання AEMI ліцензії в Нідерландах
AEMI ліцензія дозволяє компаніям надавати широкий спектр фінансових послуг, таких як відкриття IBAN-рахунків, випуск електронних грошей, здійснення грошових переказів та управління платіжними картками.
В Нідерландах, як і в інших країнах ЄС, необхідно отримати ліцензію авторизованої електронної платіжної установи (AEMI), щоб займатися можливими цифровими фінансовими послугами.
Загалом, наша компанія супроводжує процес і допомагає отримати ліцензію АEMI по всій Європі. Але на практиці останнім часом з усіх країн – саме Нідерланди мають цілком реальні та здійсненні вимоги до реєстрації від регуляторів.
Ліцензія AEMI в Нідерландах дозволяє компаніям надавати такі послуги:
- Випуск електронних грошей – розповсюдження, погашення та управління цифровими активами для клієнтів.
- Відкриття IBAN-рахунків – надає можливість клієнтам користуватися міжнародними банківськими рахунками.
- Грошові перекази – обробка внутрішніх та міжнародних платежів.
- Випуск платіжних карток – емітування дебетових або кредитних карт.
- Обслуговування торговців- надання послуг еквайрингу для обробки платежів.
- Обмежені інвестиції клієнтських коштів – використання коштів для безпечних і регульованих інвестицій.
Що стосується процесу отримання AEMI ліцензії в Нідерландах, він вимагає дотримання суворих регуляторних стандартів.
Основні вимоги включають:
- Бізнес-план. Компанія повинна підготувати трирічний бізнес-план, який включає прогнози доходів, стратегії розвитку та відповідність нормативним вимогам.
- Організаційна структура. Заявник повинен продемонструвати наявність зрозумілої структури управління, зокрема призначення директора з питань протидії відмиванню грошей (MLRO) і генерального директора (CEO), а також операційних.
- Фінансова стабільність. Компанія має забезпечити достатні капіталовкладення для покриття операційних витрат і зобов’язань, а також мати статутний капітал від .
- Дотримання AML/CTF правил. Потрібно впровадити політики боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AML/CTF).
- Резервування коштів. Створення окремого рахунку для збереження коштів клієнтів у затвердженому фінансовому закладі.
- Впровадження IT-систем. Необхідно мати сучасні технологічні рішення та власний софт для забезпечення безпеки транзакцій.
Процедура подачі заявки на отримання ліцензії AEMI включає декілька ключових етапів:
Підготовка документів
Заявник повинен зібрати та подати такі документи:
- Бізнес-план.
- Політики з управління ризиками, AML та збереження коштів.
- Організаційну структуру компанії.
- ІТ-документацію та угоди з аутсорсинговими партнерами.
- Фінансові прогнози.
- Особисті дані директорів (CV, підтвердження компетентності).
- Подання заявки
Після збору документів компанія подає заявку до регулятора. У Нідерландах цим займається Dutch Nederlands Bank (DNB).
Попередня співбесіда
Регулятор проводить співбесіду з ключовими особами компанії для оцінки їх компетенції та розуміння бізнесу. Ця співбесіда є обов’язковим етапом перед остаточним розглядом заявки.
- Розгляд заявки
- Регулятор зобов’язаний прийняти рішення протягом 6 місяців для повних заявок або 12 місяців для неповних.
- Регулятор перевіряє відповідність вимогам, зокрема фінансову стабільність і наявність необхідних політик.
- Видача ліцензії
У разі схвалення компанія отримує ліцензію AEMI, що дозволяє їй надавати послуги в межах Нідерландів та інших країн ЄС.
Процес отримання AEMI ліцензії є складним, тому багато компаній звертаються за допомогою до нас аби мінімізувати ризики за наступними послугами:
- Підготовка бізнес-планів та політик.
- Пошук та підготовка директорів.
- Відкриття рахунків для збереження коштів клієнтів.
- Підбір та надання керівників та персоналу.
- Допомога у спілкуванні з регулятором.
Ми якісно та швидко супроводжуємо Клієнтів на усіх етапах та підвищуємо шанси на успішне отримання ліцензії.
Водночас, отримання AEMI ліцензії в Нідерландах має наступні переваги:
- AEMI ліцензія в Нідерландах дозволяє працювати в усіх країнах Європейського Союзу.
- Нідерланди мають стабільне регуляторне середовище, що підвищує довіру клієнтів.
- Можливість аутсорсингу деяких функцій до материнської компанії.
- Зростання електронних платежів на ринку електронних фінансових послуг у Європі.
Таким чином, ліцензія EMI в Нідерландах є цінним активом для компаній, які виходять на ринок електронних грошей ЄС.
Завдяки ретельній підготовці та дотриманню вимог DNB підприємства можуть отримати ліцензію, завоюючи довіру та широкий доступ до ринку в ЄС.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Чи бажаєте Ви отримати AEMI ліцензію в Нідерландах?
2 питання
Чи потрібна Вам консультація щодо процедури отримання AEMI ліцензії в Нідерландах?
3 питання
Чи потрібен Вам юридичний супровід для отримання AEMI ліцензії в Нідерландах?
Що таке Innovation Box і кому він вигідний?
Innovation Box — це спеціальний податковий режим у Нідерландах, створений для стимулювання інновацій. Якщо ваша компанія розробляє програмне забезпечення або володіє патентами (R&D), прибуток від цих активів може оподатковуватися за ефективною зниженою ставкою (близько 9% замість стандартних ставок).
Чи можна відкрити рахунок у голландському банку дистанційно?
Традиційні банки Нідерландів проводять дуже сувору перевірку іноземних засновників (процедура KYC/AML). Відкрити рахунок можливо, але це потребує детального підтвердження джерел коштів, наявності юридичної адреси та бізнес-плану. Ми допомагаємо підготувати компанію до банківського комплаєнсу або пропонуємо відкриття рахунків у надійних європейських EMI (платіжних системах).
Який мінімальний статутний капітал потрібен для відкриття BV?
Для відкриття компанії форми BV (найпопулярніший аналог ТОВ) у Нідерландах немає високих вимог до капіталу. Компанію можна зареєструвати зі статутним капіталом від 0,01 євро, що робить цю форму дуже доступною для стартапів.
Вам також може знадобитися:
Отримання платіжної ліцензії SPI
ДетальнішеЛІЦЕНЗІЯ ДЛЯ ПЛАТІЖНОЇ СИСТЕМИ НА КІПРІ
ДетальнішеОТРИМАННЯ ПЛАТІЖНОЇ ЛІЦЕНЗІЇ EMI У ЛИТВІ
ДетальнішеПравове порівняння ліцензій на електронні гроші EMI/AEMI та ліцензії платіжної установи PI
ДетальнішеОтримання платіжної ліцензії на Белізі
ДетальнішеОтримання платіжної ліцензії API (Application Programming Interface)
Детальнішепередзвонимо
протягом дня
Відшкодування моральної, матеріальної шкоди
Захист честі, гідності та ділової репутаціїВедення бухгалтерського обліку
Відшкодування моральної, матеріальної шкоди
Ліцензування господарської діяльності
Розробка договорів для бізнесу та юридичних осіб
Гранти та залучення інвестицій
Захист честі, гідності та ділової репутації
Юридичні послуги для медичного бізнесу та лікарів
Реєстрація і супровід бізнесу в ЄС
Реєстрація і супровід бізнесу в країнах Перської затоки (GCC)
Реєстрація і супровід бізнесу в США
Реєстрація і супровід бізнесу в Туреччині
Реєстрація і супровід бізнесу в Швейцарії
Реєстрація і супровід бізнесу у Великій Британії
Адвокат по адміністративних справах
Адвокат по господарським справам
Адвокат по кримінальних справах
Судовий адвокат: супровід та захист у суді
Європейський суд з прав людини (ЄСПЛ)
Продаж та купівля готових фірм
РЕЄСТРАЦІЯ КОМПАНІЙ ТА ВІДКРИТТЯ БАНКІВСЬКИХ РАХУНКІВ
Юридичні послуги у сфері криптовалют і блокчейн

