Номери телефонів
+38 (073) 007-44-66

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права з юридичною й економічною підготовкою та практичним досвідом створення і реорганізації компаній, супроводу M&A угод, а також юридичної підтримки відкриття та ведення бізнесу в країнах ЄС. Поєднує юридичну практику з навичками бізнес-аналізу.

Зв'язатися зараз
Відкриття банківського рахунку в Хорватії

Відкриття банківського рахунку в Хорватії

Банківська система Хорватії є дворівневою. На чолі системи знаходиться Хорватський народний банк (Hrvatska narodna банка – HNB), який виконує функції центрального банку та головного регулятора. Його завданнями є підтримання ценової та фінансової стабільності, нагляд за діяльністю комерційних банків та здійснення монетарної політики.

Другий рівень складають комерційні банки. Станом на сьогодні в Хорватії діє понад 20 банків, серед яких можна виділити кілька категорій:

  • Великі універсальні банки з переважною державною або приватною участю: Наприклад, Privredna banka Zagreb (PBZ) (частка італійської Intesa Sanpaolo), Zagrebačka banka (ZABA) (частка UniCredit), Erste & Steiermärkische Bank (Erste Bank). Ці банки мають найширшу мережу відділень і пропонують повний спектр послуг для бізнесу.
  • Дочірні банки іноземних груп: Наприклад, Raiffeisenbank Austria (RBA), OTP banka Hrvatska.
  • Менші та спеціалізовані банки: Такі як Addiko Bank, HPB (Hrvatska poštanska banka) тощо.

Для бізнесу важливо розуміти, що, незважаючи на наявність міжнародних гігантів, внутрішні політики та вимоги кожного банку можуть суттєво відрізнятися.

Види корпоративних рахунків

Відкриття банківського рахунку в Хорватії

  • Поточний рахунок (Tekući račun): Основний рахунок для щоденних операцій: отримання платежів від клієнтів, оплата постачальників, виплата зарплат, сплата податків. Саме його відкриття є першочерговим завданням для нової компанії.
  • Депозитний рахунок (Štedni račun/Depozitni račun): Призначений для зберігання тимчасово вільних коштів з отриманням процентного доходу.
  • Валютні рахунки (Devizni računi): Рахунки для операцій в іноземній валюті (USD, EUR, CHF тощо). Після переходу до євро необхідність у них для операцій в межах Єврозони відпала, але вони залишаються актуальними для торгівлі з третіми країнами.
  • Спеціалізовані рахунки: Наприклад, рахунки для цілей проектного фінансування, рахунки для торгівлі на біржі тощо.

Водночас, процес відкриття рахунку жорстко регламентований і спрямований на протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism – AML/CFT).

Основні вимоги банків для відкриття корпоративного рахунку

  • Документи, що підтверджують статус юридичної особи

Для хорватських компаній:

  • Виписка з Торгового судового реєстру (Ispis iz sudskog registra) не старіша 30 днів.
  • Статути компанії (Temeljna akta / Statut).
  • Доказ реєстрації на ПДВ (OIB certificate) – Ідентифікаційний номер особи (Osobni identifikacijski broj – OIB), який є аналогом податкового коду.

Для іноземних компаній (нерезидентів):

  • Легалізований витяг з торгового реєстру країни реєстрації з апостилем або консульським засвідченням (залежно від юрисдикції) та його засвідчений переклад хорватською мовою.
  • Легалізовані та перекладені статутні документи (Certificate of Incorporation, Memorandum and Articles of Association тощо).
  • Доказ реєстрації в податкових органах країни реєстрації (наприклад, Certificate of Tax Residence).
  • Документи, що ідентифікують бенефіційних власників (UKV) та представників

Для бенефіційних власників (UKV) та директорів:

  • Копія закордонного паспорта або іншого посвідчення особи (закордонний паспорт є кращим).
  • Доказ адреси проживання (не старіше 3 місяців): рахунок за комунальні послуги, виписка з банку, офіційний лист з держустанови.
  • Для фізичних осіб-підприємців (Obrtnik): Доказ реєстрації в Реєстрі ремесел (Obrtni registar) та OIB.

Водночас банк може запросити ще:

  • Бізнес-план (Poslovni plan): Детальний опис майбутньої діяльності: ринки, продукти/послуги, основні контрагенти (постачальники та покупці), прогнозовані обороти.
  • Доказ джерела коштів: Це можуть бути: виписки з інших банківських рахунків, договори купівлі-продажу, кредитні договори, договори інвестування, податкові декларації, що підтверджують доходи.
  • Очікуваний характер та обсяг операцій: Інформація про очікувані суми та географію вхідних та вихідних платежів.
  • CV/резюме ключових менеджерів та власників, що підтверджують їх досвід у заявленій сфері діяльності.

Процедура відкриття корпоративного рахунку

Процес може зайняти від 2 тижнів до 1 місяця і більше, залежно від складності кейсу та швидкості надання документів.

  • Вибір банку та попередній контакт

Не варто подавати заявки одночасно в кілька банків, оскільки відмова одного з них може ускладнити процес в іншому. Можна звернутися до міжнародних банків, які мають досвід роботи з іноземними компаніями (наприклад, Erste Bank, Raiffeisenbank) та надіслати короткий запит (initial inquiry) з описом компанії, її структури та планованої діяльності. Це дозволить оцінити готовність банку співпрацювати.

  • Заповнення анкет та надання документів

Після попередньої згоди банк надасть анкету для відкриття рахунку та остаточний список документів. Всі документи повинні бути надані в належному вигляді: легалізовані, з апостилем, з засвідченим перекладом.

  • Особиста присутність

Це обов’язкова вимога для бенефіційних власників (UKV) та/або директорів, які матимуть право підпису. Представники компанії повинні особисто явитися у відділення банку для ідентифікації. Деякі банки можуть пропонувати виїзд менеджера або використання системи відео-ідентифікації, але це все ще поширено не скрізь.

  • Комплаєнс-перевірка та оцінка ризиків

Служба безпеки банку (Compliance Department) проводить глибоку перевірку наданих документів та інформації. Вони можуть задавати додаткові питання, вимагати додаткові документи. На цьому етапі банк приймає остаточне рішення про відкриття рахунку або відмову.

  • Укладення договору та активація рахунку

Після успішної перевірки компанія підписує договір про банківське обслуговування. Після цього рахунок активується, йому присвоюється номер (IBAN), і ним можна починати користуватися.

Наша компанія «Приходько та Партнери» пропонує комплексний супровід у відкритті банківського рахунку в Хорватії, забезпечуючи клієнтам повне юридичне висвітлення всіх аспектів цієї процедури. Наші фахівці, які володіють глибоким розумінням місцевої законодавчої бази та внутрішніх політик ключових банків, допомагають не лише зібрати та підготувати необхідний пакет документів, але й розробити переконливу бізнес-історію, яка відповідає вимогам комплаєнс-відділів.

Ми беремо на себе організацію всієї комунікації, надаємо послуги кваліфікованого перекладу та забезпечуємо правову підтримку на кожному етапі — від вибору найбільш лояльного банку до успішної активації вашого рахунку.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Чи потрібна Вам допомога у відкритті банківського рахунку в Хорватії?

Так
Ні

2 питання

Чи потрібна Вам допомога у виборі банку в Хорватії?

Так
Ні

3 питання

Чи потрібна Вам консультація щодо відкриття банківського рахунку в Хорватії?

Так
Ні

Вам також може знадобитися:

20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

Корпоративне право

Відкриття бізнесу в Україні для іноземців під ключ Продаж корпоративних прав Відновлення регуляторного статусу перед Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку Ліцензія технологічного оператора платіжних послуг Корпоративний юрист Ліцензія (авторизація) на надання платіжних послуг Бронювання працівників через Дія Сіті IP Due Diligence (Audit) для бізнесу Отримання ліцензії НБУ на надання фінансових послуг Реорганізація підприємства Ліквідація акціонерного товариства Ліквідація філії Ліквідація шляхом приєднання Ліквідація громадської організації Ліквідація фермерського господарства Ліквідація банку Ліквідація ОСББ Ліквідація комунального підприємства Ліквідація підприємства Реєстрація фермерського господарства Реєстрація юридичної особи Реєстрація громадської організації Реєстрація філії юридичної особи Зміна статутного капіталу ТОВ Звільнення директора ТОВ Реєстрація АТ (акціонерного товариства) Внесення змін до статуту ТОВ Ліцензія на обмін валют Подання звітності по КІК – 2025 Купівля готової політичної партії в Україні Реєстрація політичної партії в Україні Розробка внутрішньої документації підприємств Юридичний аудит установчих документів підприємства Юридичний аудит підприємства Юридичний супровід злиття та поглинання компаній в Україні Ліквідація компанії в Україні Реєстрація кредитної установи в Україні Офшоризація бізнесу як захист від рейдерства Ліцензія на радіочастотний ресурс України Ліцензія на провадження діяльності у сфері телерадіомовлення Ліцензія на розподіл природного газу Ліцензія на банківську діяльність Ліцензія на переробку та утилізацію відходів Отримати ліцензію на будівництво Комплаєнс-перевірка контрагентів у бізнесі Ліцензія на морські та річкові перевезення в Україні Комплексна перевірка контрагентів в Україні Примусове виключення зі складу засновників ТОВ Отримання ліцензії на виробництво нафтопродуктів в Україні Захист активів для бізнесу Реєстрація зміни керівника юридичної особи Повернення активів Отримання дивідендів юридичною особою Юридичний супровід купівлі/продажу фінансових установ в Україні Пошук активів в Україні Розширена перевірка благонадійності (EDD) Due Diligence в Україні Застава корпоративних прав Внесення корпоративних прав до статутного капіталу компанії Вивід померлого учасника зі складу ТОВ Продаж часток у товаристві з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Перевірка сайту фінансової компанії на порушення нормативів НБУ Виключення учасника ТОВ за невнесення статутного капіталу Ліцензія на торгівлю товарами подвійного призначення Розподіл дивідендів між співзасновниками Корпоративний договір Як підприємству отримати статус критично важливого для бронювання працівників Судовий спір між учасниками ТОВ Внесення корпоративних прав до статутного капіталу Реєстрація іноземного холдингу ВИПЛАТА ДИВІДЕНДІВ ВІД НЕРЕЗИДЕНТА Оцінка корпоративних прав Передача корпоративних прав в управління Отримання дивідендів фізичною особою Корпоративний договір між учасниками ТОВ Купівля корпоративних прав резидентом у нерезидента ПОДАЧА ПОВНОЇ ЗВІТНОСТІ ПО КІК Ліцензія на виробництво сонячної електроенергії Продаж часток ТОВ Зміна засновників ТОВ Створення спільного підприємства Виведення дивідендів ТОВ Ліквідація компанії в Україні через продаж корпоративних прав Реєстрація інвестицій в Україні для нерезидентів Заява учасника на вихід з Товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Купівля корпоративних прав у фізичної особи Збільшення статутного капіталу підприємства Оцінка корпоративних прав підприємства Медіація корпоративних спорів Підстави виключення учасника з ТОВ Повернення податків з Німеччини Відкриття рахунку для українського ФОП за кордоном Відкриття брокерського рахунку для українців Ліквідація проблемних активів в Україні Розробка Інвестиційного Договору Створення філії дочірнього підприємства Розробка MSA договорів Реєстрація благодійного фонду ВИРІШЕННЯ КОРПОРАТИВНИХ СПОРІВ Збільшення статутного капіталу ЗАКРИТТЯ ТОВ Legal Opinion Letter — Юридичний висновок Повідомлення по КІК (Контрольованій інозменій компанії) M&A в Україні. Юридичний супровід угод Оподаткування контрольованих іноземних компаній в Україні Подача звітності КІК Ліцензія на імпорт лікарських засобів в Україні Реєстрація публічного товариства Ліквідація представництва іноземної компанії в Україні Ліцензія на небезпечні відходи Отримання ліцензії на пасажирські перевезення Корпоративні спори Ліцензія на поставку газу та електроенергії в Україні Реєстрація представництва іноземної компанії в Україні Отримати ліцензію на охоронну діяльність Як змінити директора акціонерного товариства Юридичний супровід продажу ТОВ з ПДВ та без ПДВ Отримання ліцензії на продаж електроенергії Зміна директора акціонерного товариства? Створення іноземного холдингу в Україні Отримання ліцензії на інкасацію в Україні Зміна директора ТОВ Розробка статуту компанії (ТОВ) в Україні Розблокування рахунків юридичної особи Реєстрація страхової компанії в Україні Реєстрація ПІФ (пайового інвестиційного фонду) в Україні Реєстрація оператора платіжної інфраструктури в Україні Отримання ліцензії на заклад освіти Контрольована іноземна компанія Стягнення заборгованості по зарплаті з іноземної компанії Реєстрація КУА (Компанії з Управління Активами) Реєстрація компанії з будівельною ліцензією (СС1 /СС2 / СС3) в Україні Реєстрація компанії в Україні Реєстрація емісії цінних паперів в Україні Отримання резидентства Дія Сіті під ключ Ліцензія на професійну діяльності на ринку цінних паперів в Україні Ліцензія на професійну діяльність на фондовому ринку в Україні Ліцензія на надання фінансових послуг в Україні Ліцензія на брокерську діяльність в Україні Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити фірму з міжнародними перевезеннями в Україні Купити фінансову компанію в Україні Купити компанію з будівельною ліцензією СС2 / СС3 в Україні Купити компанію з брокерською діяльністю в Україні Купити готову компанію в Туреччині Зареєструвати компанію для нерезидентів в різних країнах Зареєструвати компанію для нерезидента в Україні Гіг-контракт для ІТ-спеціалістів Відкриття корпоративних рахунків в Україні для нерезидентів Реєстрація кредитних установ Внесення змін до відомостей про юридичну особу Реєстрація факторингової компанії Отримання довідки-підтвердження статусу податкового резидента України Реєстрація лізингової компанії Розблокування рахунків в платіжних системах Реєстрація фінансової компанії Реєстрація кредитної спілки Реєстрація ломбарду в Україні Реєстрація фінансової компанії в Україні Розблокування банківського рахунку за кордоном для українців Розірвання ГІГ-контракту Відкриття компанії за дорученням Отримання фінансової ліцензії у сфері страхування Відкриття рахунку в іноземному банку Отримання ліцензії з торгівлі цінними паперами ПОРЯДОК ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ У СФЕРІ СТРАХУВАННЯ СТРУКТУРУВАННЯ ПЛАТЕЖІВ ТА ФІНАНСОВИХ ПОТОКІВ ДЛЯ БІЗНЕСУ Ліцензія на обмін валют ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОМБАРД В УКРАЇНІ ОТРИМАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ЛІЦЕНЗІЇ В УКРАЇНІ ПОРЯДОК ТА МОЖЛИВОСТІ ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО СТАТУТУ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ Ліквідація юридичної особи ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ Закриття та припинення діяльності ТОВ в Європі СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ, КОМПАНІЇ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ ТА УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ (ФІРМИ) В УКРАЇНІ КУПИТИ ГОТОВИЙ БІЗНЕС (ФІРМУ) В УКРАЇНІ Оренда юридичної адреси | Віртуальний офіс в Україні КРЕДИТ ДЛЯ БІЗНЕСУ В УКРАЇНІ Реєстрація фізичної особи підприємця (ФОП) Зміни по юридичним особам Зміна КВЕД статутного капіталу адреси засновників директора Перереєстрація юридичної особи Ліквідація фірми Допомога при відкритті ФОП Реєстрація ОСББ Реєстрація ТОВ в Україні Допомога в отриманні ліцензії Ліквідація ТОВ Закрити ФОП Реєстрація компанії з ліцензією на діяльність з обміну валют в Україні