Керівник практики
Керівник практики корпоративного права та фінтеху. Експерт у питаннях створенні та реорганізації компаній, супроводі M&A угод, а також юридичному супроводі відкриття та ведення бізнесу в країнах ЄС, Азії та Північної Америки.
ОТРИМАННЯ КРИПТОЛІЦЕНЗІЇ В ІТАЛІЇ
Отримання криптоліцензії в Італії є стратегічним кроком для постачальників послуг криптоактивами (CASP), особливо з урахуванням повного впровадження регламенту MiCA до червня 2026 року. Цей процес регулюється CONSOB (Комісією з цінних паперів та бірж) та Банком Італії, які встановили чіткі дедлайни: заявки мали подати до 30 грудня 2025 року, з продовженням діяльності до 30 червня 2026-го за умови подачі.
Регуляторне підґрунтя
Італія активно імплементувала ЄС-регуляцію MiCA через законодавчий декрет 129/2024, що визначає CONSOB як основного орган для авторизації CASP, а Банк Італії — для нагляду за стабільністю та ризиками. До MiCA криптобізнес реєструвався як VASP в OAM (Organismo Agenti e Mediatori), але з грудня 2024 року базова реєстрація замінена на повноцінну ліцензію для послуг обміну, зберігання, торгівлі чи надання консультацій з криптоактивами. Регулятори вимагають повної відповідності AMLD5, DORA (цифрова операційна стійкість) та GDPR, з фокусом на захист клієнтів та запобігання відмиванню коштів. Станом на лютий 2026 року перші MiCA-ліцензії видано кільком компаніям, що демонструє прискорення процесу.
Підготовка відповідних політик
Підготовка політик є критичним етапом для отримання криптоліцензії, оскільки CONSOB вимагає детальних документів, що демонструють відповідність MiCA та італійському праву. AML/KYC-політика повинна включати risk-based approach:
- ідентифікацію клієнтів (eIDAS чи традиційний паспорт),
- моніторинг транзакцій понад 15 000 €,
- PEP-чекінг та звітність про підозрілі операції до UIF (італійська FIU).
Політика IT-безпеки охоплює DORA-вимоги:
- тестування на кібератаки, бізнес-континуїтет,
- шифрування ключів та інтеграцію з TRA (Trustworthy AI).
Додатково розробляють Risk Management Framework з моделями VaR для крипто-волатильності, Client Asset Protection (сегрегація фондів) та Disclosure Policy для прозорості fee та ризиків. Рекомендується залучати сертифікованих аудиторів (Deloitte чи PwC) для верифікації; шаблони адаптують під специфіку бізнесу, забезпечуючи багатомовність (італ./англ.).
Основні вимоги до CASP
Компанія повинна бути зареєстрована в Італії як ТОВ (S.r.l.) чи акціонерне товариство (S.p.A.) з фізичним офісом або представництвом; директора — резиденти чи фізособи без судимостей чи санкцій. Ключові вимоги включають:
- мінімальний капітал (50 000 € для обміну/гаманців, 125 000 € для платформ, 150 000 € для складних послуг),
- детальні AML/KYC-процедури з AI-моніторингом транзакцій,
- IT-інфраструктуру з двофакторною аутентифікацією та резервним копіюванням, а також контактну особу (Compliance Officer) для регулятора.
Акціонери та топ-менеджери проходять перевірку fit & proper (репутація, досвід, фінстабільність); обов’язкова квартальна звітність про обсяги транзакцій, клієнтські активи та ризики. Для стейблкоїнів чи токенізації потрібні окремі white paper з аудиторським висновком.
Процедура отримання ліцензії
- Реєстрація юридичної особи: Процес розпочинається з реєстрації ТОВ (S.r.l.) чи акціонерного товариства (S.p.A.) через італійського нотаріуса та внесення до Реєстру компаній — це займає 2–4 тижні.
- Подача заявки до CONSOB: Онлайн-заявка через спеціальний портал з пакетом документів: трирічний бізнес-план з фінансовими прогнозами, AML/KYC-політики, фінансові звіти (баланс та P&L за останні 2 роки), CV директорів, IT-аудит та Terms of Service.
- Первинна перевірка CONSOB: Оцінка повноти пакету протягом 25 робочих днів, потім аналіз змісту — до 90 днів офіційно, на практиці 3–6 місяців з уточненнями.
- Паралельні дії: Відкриття корпоративного банківського рахунку в Intesa Sanpaolo чи UniCredit (3 тижні) та due diligence перевірка акціонерів і процесів.
- Отримання ліцензії: Після схвалення CONSOB видає ліцензію CASP з паспортуванням по ЄС для роботи в 27 країнах без додаткових дозволів.
Як «Приходько та Партнери» допомагає?
Юридична компанія «Приходько та Партнери» надає комплексну підтримку в отриманні криптоліцензії в Італії, супроводжуючи клієнтів на всіх етапах — від реєстрації компанії та підготовки документів до взаємодії з CONSOB і Банком Італії. Фахівці фірми, що спеціалізуються на fintech та крипторегуляціях, розробляють індивідуальні AML/KYC-політики з AI-інтеграцією, бізнес-плани з фінансовим моделюванням та проводять перевірку fit & proper для акціонерів, мінімізуючи ризики відмови чи затримок. Завдяки досвіду в MiCA-імплементації по ЄС (включаючи успішні кейси в Естонії та Литві), команда забезпечує терміни в 3–6 місяців, оптимізацію витрат на 20–30% та зв’язки з італійськими банками для швидкого онбордингу. Клієнти отримують готові шаблони документів, тренінги для Compliance Officer та пост-ліцензійний супровід для звітності та розширення по ЄС.
Переваги та ризики
MiCA-ліцензія в Італії відкриває паспортування по ЄС, доступ до банків (ClearBank, Banxe) та довіру інвесторів; великі гравці як Binance, Kraken чи Coinbase вже адаптувалися.
Ризики: блокування рахунків без ліцензії після червня 2026-го, посилений нагляд за транзакціями >15 000 € (KYC-MiCA), геополітичні санкції для non-EU власників.
Для українців/україномовних бізнесів Італія приваблива через лояльність до fintech-хабів та податкові пільги в зонах як Мілан чи Рим. Рекомендується починати з консультації для оцінки структури компанії.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Вам потрібна консультація щодо отримання крипто ліцензії?
2 питання
Вам потрібна допомога у збиранні та підготовці документів для отримання ліцензії?
3 питання
Чи готові ви розглянути покупку бізнесу з уже дійсною крипто ліцензією?
Вам також може знадобитися:
передзвонимо
протягом дня
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram