Prikhodko&Partners
Послуги
ФінТех
Міжнародне корпоративне право
Відкриття бізнесу та рахунків за кордоном
Відкриття рахунку за кордоном
Реєстрація і супровід бізнесу в Туреччині Відкриття банківського рахунку в Туреччині для юридичної особи

Юрист

E-mail

sirenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід у супроводі отримання фінансових ліцензій в Україні та відкриття бізнесу в ЄС, Великій Британії, Швейцарії, ОАЕ й ключових юрисдикціях Азії.

Відкриття банківського рахунку в Туреччині для юридичної особи

На сьогоднішній день в Туреччині існує близько 50 банків. По спектру послуг, що надаються, турецькі банки с провідними фінансовими організаціями Європи, так як налаштовані лояльно по відношенню до іноземних клієнтів.

Звичайно, якщо іноземна юридична особа захоче зареєструвати місцеву юридичну особу, їй буде набагато простіше відкрити корпоративний банківський рахунок.

Турецькі банки, і приватні, і державні, мають державну гарантію, тому співпраця з ними однаково безпечне.

Перше, на що варто звернути увагу, це вид діяльності юридичної особи. Для деяких видів банківська система в Туреччині закрита – це торгівля нафтою та нафтопродуктами.

Для відкриття корпоративного банківського рахунку в Туреччині потрібно надавати стандартний набір документів, який включає в себе:

документацію по компанії (сюди входять статут, виписка з торгового реєстру, підтвердження діяльності, податковий номер);
дані кожного із засновників та директора (сюди входять: закордонний паспорт, посвідка на проживання, дозвіл на роботу, фото);
підтверджений підпис директора або директорів.

Отримати консультацію по відкриттю банківського рахунку в Туреччині

Тут важливо пам’ятати, що в цьому документі окрім права на підпис має бути інформація про повноваження та право відкривати розрахункові рахунки або отримувати податковий номер від імені компанії в іноземній державі!

Якщо це анонімне товариство або товариство з обмеженою відповідальністю, яке здійснює ліцензовану діяльність, то треба буде також надати ліцензію з перекладом на турецьку мову.

Якщо у особи немає посвідки на проживання або дозволу на роботу, то відкрити комерційний банківський рахунок в Туреччині можна через номінального директора.

Така особа назначається директором в компанію лише з однією метою – відкрити банківський рахунок.

Весь цей пакет документів потрібно перекласти та нотаріально завірити в Туреччині. На всіх документах також має бути апостиль. Банк, отримавши пакет документів, здійснює процедуру комплаєнсу (compliance). На цьому етапі банк може задати додаткові запитання.

Наприклад, якщо у юридичної особи складна структура, банк може запросити інформацію по кінцевим бенефіціарам.

Але якщо додаткових запитань немає, то звичайний критерій, за яким банк розглядає юридичну особу – це грошовий оборот в місяць та залишок коштів, який особа триматиме постійно на банківському рахунку.

Після відкриття банківського рахунку директору видається корпоративна карта. Цією карткою можна оплачувати витрати на території Туреччини, купувати авіаквитки, оплачувати готелі – це важлива особливість, яка допоможе зменшити базу оподаткування.

В турецьких банках чудово працює система SWIFT: ви зможете оплатити і європейським, і американським постачальникам. При цьому всьому відсутній валютний контроль.

Але для здійснення платежу потрібно завчасно на електронну пошту вашого менеджера банку відправити постачальнику копію контракту та інвойс.

Важливо! Ніяких додаткових комісій за відкриття банківського рахунку або щомісячне обслуговування банк не бере. Однак є комісії, які банк бере за переказ коштів через систему SWIFT.

Розрахувати вартість допомоги спеціаліста

Які ще труднощі можуть виникнути з банківським рахунком для юридичних осіб в Туреччині?

Банк може додатково запросити документи для проведення SWIFT-платежу: це можуть бути траспортні документи (CMR, проформи-інвойс).

Рекомендація: не рекомендуємо ні для компанії-резидента, ні для іноземної компанії відкривати декілька рахунків в різних банках (якщо хоча б один банк, який цілком вам влаштовує в обслуговуванні), оскільки у випадку блокування рахунку в одному банку всі інші банки бачитимуть цю інформацію і можуть задавати додаткові питання.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Ваша компанія зареєстрована в Україні?

Так

Ні

2 питання

Ваш директор перебуває в Туреччині?

Так

Ні

3 питання

Ви обрали банк, де хочете відкрити банківський рахунок?

Так

Ні

Чи можна відкрити рахунок без особистого візиту до банку?

Так. Багато банків та EMI–провайдерів дозволяють дистанційне відкриття рахунків, однак вимоги залежать від юрисдикції, типу клієнта та рівня ризику бізнесу.

Чи працюєте ви з криптовалютними та fintech-компаніями?

Так. Ми супроводжуємо відкриття рахунків для CASP, VASP, криптобірж, OTC–десків, fintech–компаній, платіжних сервісів та інших високоризикових проєктів.

Що робити, якщо банк заблокував рахунок або запросив підтвердження походження коштів?

У таких випадках важливо оперативно підготувати юридично обґрунтовану відповідь, сформувати пакет документів щодо Source of Funds або Source of Wealth та супроводжувати комунікацію з комплаєнс-підрозділом банку до повного вирішення питання.