ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ EMI , AEMI

ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ EMI , AEMI

Інститут електронних грошей EMI / AEMI – це організація, яка видає дозволи на діяльність із платіжними системами. Особи, які її отримали, мають право емітувати електронні гроші, переказувати та обмінювати їх.

Дозвіл EMI видається безстроково. Вона дозволяє вести бізнес, пов’язаний із електронними грошима у рамках Європейського економічного простору (ЄЕП). Однієї ліцензії достатньо для роботи у всіх країнах, що входять до ЄЕП.

Переваги ліцензії на електронні гроші у Литві

Один з головних плюсів – можливість проводити операції в USD , а також:

• Робота зі SWIFT .
• Надання IBAN клієнтам платіжної системи.
• Віддалене відкриття рахунку фізичній та юридичній особі.
• Дозвіл видавати клієнтам картки VISA та MasterCard .
• Банківські платежі в будь-які країни в багатьох валютах, наприклад, USD , GBP , AUD .
• Самостійна обробка транзакцій та відкриття клієнтських рахунків.
• Дозвіл відкривати кореспондентські рахунки.

Легальні види бізнесу

Документ EMI/AEMI дає широкі можливості для ведення бізнесу:

• Підтвердження фінансових транзакцій, у тому числі переказом з однієї платіжної системи на іншу.
• Функція Direct Debit – гроші зараховуються відразу на карти фізичних осіб із корпоративних рахунків.
• Перекази з платіжних карток та аналогічних пристроїв.
• Можливість відкривати кредитні лінії та видавати позики.
• Оплата товарів та послуг, а також грошові перекази зі списанням грошей із кредитного рахунку.
• створення додаткових фінансових інструментів.
• Еквайринг транзакцій.
• Емітування цифрових грошей, підтримка обігу електронних засобів.
• Дозволено будь-які незаборонені види діяльності, які пропонуються крім операцій з електронними засобами.

Вимоги та отримання

Отримати ліцензію EMI/AEMI важко. Але у Литві є суворий порядок її оформлення.

Крок 1. Ліцензування емітента електронної системи

• Вік акціонерів віком від 18 років.
• Наявність статутного капіталу від 350 000 євро.
• Доказ джерела походження коштів.
• Відсутність обмежень чи заборон Євросоюзом та Литвою.
• Документ, що підтверджує оренду офісу у Литві.

Крок 2. Документи для отримання ліцензії EMI , AEMI

• Структурований статут компанії.
• План дій.
• Докладний бізнес-план із прогнозом бюджету на 3 роки. Це покаже регулятору, що компанія є стабільною.
• Докази статутного капіталу.
• Список заходів, які вжиті для захисту грошей клієнтів.
• Перелік важелів управління, папери, що демонструють способи обліку, менеджменту, управління процесами компанії.
• Список заходів щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
• Опис структури компанії, передбачувані філії, агенти, задіяні фізичні та юридичні особи, а також засновники та фактичні власники бізнесу.
• Дані про акціонерів, більшість грошей яких і буде статутним капіталом.
• Особисті дані директорів, які відповідають за керування платіжною системою. Вони повинні мати гарну репутацію та відповідати вимогам чинного законодавства.
• Відомості про партнерську фірму, яка проводить аудит, або ліцензованого аудитора, який займатиметься перевірками.
• Адреса реєстрації офісу компанії.
• Інші документи, наприклад договір оренди приміщення. Іноді регулятор просить доповнити пакет документів, зазначеними при першому обігу паперами.

Крок 3. Очікування видачі ліцензії

Після підписання документів центральний банк Литви розглядає заяву протягом 3 місяців із дня подачі паперів на отримання EMI .

Якщо ви знайдете недоліки в документах, регулятор може попросити додаткові папери. У цьому випадку період отримання ліцензії рахується з моменту останнього звернення до регулятора.

Скільки коштує EMI , AEMI ліцензія?

Ліцензія EMI коштує близько 23 000 євро. Залежно від виду діяльності ціна може бути вищою. Оскільки процес отримання ліцензії потребує великих зусиль, коштує дорого і має безліч юридичних нюансів, краще звернутися за допомогою до досвідчених юристів.