Номери телефонів
+38 (073) 007-44-10

Експерт у сфері корпоративного та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід у супроводі отримання фінансових ліцензій в Україні та відкриття бізнесу в ЄС, Великій Британії, Швейцарії, ОАЕ й ключових юрисдикціях Азії.

Зв'язатися зараз
Відкриття банківського рахунку в Люксембурзі

Відкриття банківського рахунку в Люксембурзі

Люксембург має статус одного з провідних фінансових центрів Європи. Його стабільне економічне середовище, сприятливий податковий клімат, фокус на міжнародний банкінг та спеціалізоване законодавство щодо банківської таємниці та конфіденційності внесків роблять Люксембург привабливою юрисдикцією для відкриття банківського рахунку фізичними та юридичними особами.

З усім тим, відкриття рахунку в іноземній юрисдикції може бути складним викликом для непідготовлених вкладників, враховуючи відмінності в правових, податкових та фінансових тонкощах, не кажучи вже про культурний, бізнесовий та мовний бар’єри.

Компанія “Приходько та партнери” має багаторічний досвід та відповідну експертизу для супроводу відкриття банківських рахунків в закордонних юрисдикціях, і в межах цієї статті має на меті відповісти на деякі з актуальних для вкладників питань.

Які бувають види рахунків в Люксембурзі?

Відкриття банківського рахунку в Люксембурзі

Перш за все варто звернути увагу на загальні різновиди банківських рахунків. Звісно, в кожному зі 135 банків, представлених на банківському ринку Люксембургу, можуть варіюватись безпосередні типи доступних для відкриття рахунків, відповідні пакети послуг та, що найважливіше, тарифи. Втім, більшість рахунків підпадають під одну з таких категорій:

  • Поточні (розрахункові) рахунки – відкриваються для повсякденної діяльності: зарахування виплат заробітної плати, здійснення платежів тощо;
  • Заощаджувальні / депозитні рахунки – призначені для накопичення коштів, часто з відсотковим доходом або з більш обмеженими витратами на зняття;
  • Корпоративні рахунки – рахунки, призначені для суб’єктів господарювання, юридичних осіб, компаній та фрілансерів. Процедура відкриття часто жорсткіша та вимагає додаткових перевірок та документів.

Звертаємо вашу увагу, що фахівці нашої компанії «Приходько та партнери» надають юридичний супровід відкриття усіх можливих видів рахунків, в тому числі поточних, депозитних та корпоративних.

Які є загальні вимоги для відкриття рахунку в Люксембурзі?

Для відкриття рахунку вкладнику будуть потрібні:

  • Чинний документ, що посвідчує особу (паспорт або ID-карта);
  • Чинний податковий ідентифікаційний номер (ІПН, Tax Identification Number, TIN тощо) та підтвердження податкового резидентства особи;
  • Чинний документ, що вказує актуальну адресу проживання вкладника (відповідна довідка, договір оренди тощо);
  • Чинні документи, що підтверджують джерело походження коштів: довідки про отримані доходи, податкові декларації або інші документи, що підтверджують легальність коштів;
  • Для відкриття корпоративного рахунку – установчі документи компанії, документи, що дозволяють ідентифікувати бенефіціарів, витяг із реєстру, документи, що підтверджують походження коштів, які плануються до вкладення тощо;

Який порядок відкриття рахунку в Люксембурзі?

Перш за все, ми рекомендуємо звернутися до наших провідних фахівців команди «Приходько та партнери» для комплексного супроводу та ефективного проходження всіх етапів процедури відкриття банківського рахунку, проте, нижче ми наведемо основні моменти, які необхідно враховувати для отримання бажаного результату.

  1. Ознайомитись із доступними на ринку банками та їхніми пропозиціями та спеціалізованими процедурами щодо відкриття рахунків;
  2. Обрати прийнятний в контексті вартості, вимог та процедури відкриття для вкладника банк та тип рахунку;
  3. Підготувати необхідний пакет документів, визначений законодавством Люксембургу та обраним банком;
  4. Подати зібрані документи до обраного банку – зазвичай особисто, втім деякі банки дозволяють відкривати рахунки онлайн чи через мобільний банкінг;
  5. Пройти процедуру верифікації та належної перевірки – банки перед відкриттям рахунків проводять ідентифікацію особи та перевірку джерел походження коштів. Це може відбутися онлайн або шляхом особистої присутності вкладника;
  6. Очікувати на рішення банку;
  7. Виправити знайдені банком документальні недоліки та повторно подати документи, у разі негативного рішення.
  8. Підписати договір, активувати рахунок, отримати реквізити та картку (за необхідності), у разі позитивного рішення;
  9. Внести мінімальну суму на новостворений рахунок (за потреби) – деякі банки вимагають внесення мінімального депозиту для активації рахунку.

Які є потенційні підводні камені при відкритті рахунку в Люксембурзі?

  • Ризиковість клієнта: банки в Люксембурзі дуже ретельно оцінюють клієнт
    ів: походження коштів, походження клієнта, вид його діяльності. Банк може відмовити у відкритті рахунку або встановити додаткові обмеження про остаточний рахунковий залишок, якщо визначить профіль клієнта як занадто ризиковий;
  • Нерезидентство: хоча нерезидентам дозволено відкривати рахунки, втім часто для них встановлено додаткові вимоги та перевірки;
  • Податкові наслідки: при відкритті рахунку в закордонній юрисдикції варто не забувати вимоги законодавства країни резидентства – звітність щодо іноземних рахунків, своєчасні декларування тощо;
  • Обов’язковість дотримання стандартів ЄС: банки Люксембургу зобов’язані дотримуватись законодавства Європейського союзу – зокрема, щодо банківської таємниці, автоматичного обміну інформацією, мінімальних початкових балансів тощо;
  • Додатковий контроль для юридичних осіб: якщо рахунок відкривається компанією, банк вимагатиме додаткових документів про діяльність, структуру власності, бізнес-план тощо.

Разом з тим, звертаємо вашу увагу, що юристи «Приходько та партнери» завчасно враховують всі можливі ризики та забезпечують клієнта необхідними механізмами у правовій площині для мінімізації останніх.

Висновки та практичні поради

  1. Перед вибором банку в Люксембурзі варто звернутись та ознайомитись із прейскурантом банківських комісій, мінімальними залишками, вимогами до нерезидентів в конкретних банках;
  2. Заздалегідь актуалізуйте та підготуйте пакет документів: паспорт, підтвердження адреси, довідки про доходи та походження коштів, податковий номер тощо;
  3. Переконайтеся, що джерела коштів підтверджено;
  4. Ознайомтесь з процедурою закриття рахунку: умови, можливі штрафи, чи передбачена процедура переходу до іншого банку;
  5. Не розглядайте банківський рахунок як засіб податкової оптимізації це може призвести до негативних юридичних наслідків;

У разі сумнівів – зверніться до професійної команди компанії “Приходько та партнери” для консультації та оцінки Вашої ситуації в міжнародному контексті.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Ви знаходитеся на території Люксембургу?

Так
Ні

2 питання

Ви маєте відкриті рахунки на території ЄС?

Так
Ні

3 питання

Ви маєте підтвердження походження коштів на території України?

Так
Ні

Вам також може знадобитися:

20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

Корпоративне право

Відкриття бізнесу в Україні для іноземців під ключ Продаж корпоративних прав Відновлення регуляторного статусу перед Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку Ліцензія технологічного оператора платіжних послуг Корпоративний юрист Ліцензія (авторизація) на надання платіжних послуг Бронювання працівників через Дія Сіті IP Due Diligence (Audit) для бізнесу Отримання ліцензії НБУ на надання фінансових послуг Реорганізація підприємства Ліквідація акціонерного товариства Ліквідація філії Ліквідація шляхом приєднання Ліквідація громадської організації Ліквідація фермерського господарства Ліквідація банку Ліквідація ОСББ Ліквідація комунального підприємства Ліквідація підприємства Реєстрація фермерського господарства Реєстрація юридичної особи Реєстрація громадської організації Реєстрація філії юридичної особи Зміна статутного капіталу ТОВ Звільнення директора ТОВ Реєстрація АТ (акціонерного товариства) Внесення змін до статуту ТОВ Ліцензія на обмін валют Подання звітності по КІК – 2025 Купівля готової політичної партії в Україні Реєстрація політичної партії в Україні Розробка внутрішньої документації підприємств Юридичний аудит установчих документів підприємства Юридичний аудит підприємства Юридичний супровід злиття та поглинання компаній в Україні Ліквідація компанії в Україні Реєстрація кредитної установи в Україні Офшоризація бізнесу як захист від рейдерства Ліцензія на радіочастотний ресурс України Ліцензія на провадження діяльності у сфері телерадіомовлення Ліцензія на розподіл природного газу Ліцензія на банківську діяльність Ліцензія на переробку та утилізацію відходів Отримати ліцензію на будівництво Комплаєнс-перевірка контрагентів у бізнесі Ліцензія на морські та річкові перевезення в Україні Комплексна перевірка контрагентів в Україні Примусове виключення зі складу засновників ТОВ Отримання ліцензії на виробництво нафтопродуктів в Україні Захист активів для бізнесу Реєстрація зміни керівника юридичної особи Повернення активів Отримання дивідендів юридичною особою Юридичний супровід купівлі/продажу фінансових установ в Україні Пошук активів в Україні Розширена перевірка благонадійності (EDD) Due Diligence в Україні Застава корпоративних прав Внесення корпоративних прав до статутного капіталу компанії Вивід померлого учасника зі складу ТОВ Продаж часток у товаристві з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Перевірка сайту фінансової компанії на порушення нормативів НБУ Виключення учасника ТОВ за невнесення статутного капіталу Ліцензія на торгівлю товарами подвійного призначення Розподіл дивідендів між співзасновниками Корпоративний договір Як підприємству отримати статус критично важливого для бронювання працівників Судовий спір між учасниками ТОВ Внесення корпоративних прав до статутного капіталу Реєстрація іноземного холдингу ВИПЛАТА ДИВІДЕНДІВ ВІД НЕРЕЗИДЕНТА Оцінка корпоративних прав Передача корпоративних прав в управління Отримання дивідендів фізичною особою Корпоративний договір між учасниками ТОВ Купівля корпоративних прав резидентом у нерезидента ПОДАЧА ПОВНОЇ ЗВІТНОСТІ ПО КІК Ліцензія на виробництво сонячної електроенергії Продаж часток ТОВ Зміна засновників ТОВ Створення спільного підприємства Виведення дивідендів ТОВ Ліквідація компанії в Україні через продаж корпоративних прав Реєстрація інвестицій в Україні для нерезидентів Заява учасника на вихід з Товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) Купівля корпоративних прав у фізичної особи Збільшення статутного капіталу підприємства Оцінка корпоративних прав підприємства Медіація корпоративних спорів Підстави виключення учасника з ТОВ Повернення податків з Німеччини Відкриття рахунку для українського ФОП за кордоном Відкриття брокерського рахунку для українців Ліквідація проблемних активів в Україні Розробка Інвестиційного Договору Створення філії дочірнього підприємства Розробка MSA договорів Реєстрація благодійного фонду ВИРІШЕННЯ КОРПОРАТИВНИХ СПОРІВ Збільшення статутного капіталу ЗАКРИТТЯ ТОВ Legal Opinion Letter — Юридичний висновок Повідомлення по КІК (Контрольованій інозменій компанії) M&A в Україні. Юридичний супровід угод Оподаткування контрольованих іноземних компаній в Україні Подача звітності КІК Ліцензія на імпорт лікарських засобів в Україні Реєстрація публічного товариства Ліквідація представництва іноземної компанії в Україні Ліцензія на небезпечні відходи Отримання ліцензії на пасажирські перевезення Корпоративні спори Ліцензія на поставку газу та електроенергії в Україні Реєстрація представництва іноземної компанії в Україні Отримати ліцензію на охоронну діяльність Як змінити директора акціонерного товариства Юридичний супровід продажу ТОВ з ПДВ та без ПДВ Отримання ліцензії на продаж електроенергії Зміна директора акціонерного товариства? Створення іноземного холдингу в Україні Отримання ліцензії на інкасацію в Україні Зміна директора ТОВ Розробка статуту компанії (ТОВ) в Україні Розблокування рахунків юридичної особи Реєстрація страхової компанії в Україні Реєстрація ПІФ (пайового інвестиційного фонду) в Україні Реєстрація оператора платіжної інфраструктури в Україні Отримання ліцензії на заклад освіти Контрольована іноземна компанія Стягнення заборгованості по зарплаті з іноземної компанії Реєстрація КУА (Компанії з Управління Активами) Реєстрація компанії з будівельною ліцензією (СС1 /СС2 / СС3) в Україні Реєстрація компанії в Україні Реєстрація емісії цінних паперів в Україні Отримання резидентства Дія Сіті під ключ Ліцензія на професійну діяльності на ринку цінних паперів в Україні Ліцензія на професійну діяльність на фондовому ринку в Україні Ліцензія на надання фінансових послуг в Україні Ліцензія на брокерську діяльність в Україні Купити готову компанію з оборотами в Україні Купити фірму з міжнародними перевезеннями в Україні Купити фінансову компанію в Україні Купити компанію з будівельною ліцензією СС2 / СС3 в Україні Купити компанію з брокерською діяльністю в Україні Купити готову компанію в Туреччині Зареєструвати компанію для нерезидентів в різних країнах Зареєструвати компанію для нерезидента в Україні Гіг-контракт для ІТ-спеціалістів Відкриття корпоративних рахунків в Україні для нерезидентів Реєстрація кредитних установ Внесення змін до відомостей про юридичну особу Реєстрація факторингової компанії Отримання довідки-підтвердження статусу податкового резидента України Реєстрація лізингової компанії Розблокування рахунків в платіжних системах Реєстрація фінансової компанії Реєстрація кредитної спілки Реєстрація ломбарду в Україні Реєстрація фінансової компанії в Україні Розблокування банківського рахунку за кордоном для українців Розірвання ГІГ-контракту Відкриття компанії за дорученням Отримання фінансової ліцензії у сфері страхування Відкриття рахунку в іноземному банку Отримання ліцензії з торгівлі цінними паперами ПОРЯДОК ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ У СФЕРІ СТРАХУВАННЯ СТРУКТУРУВАННЯ ПЛАТЕЖІВ ТА ФІНАНСОВИХ ПОТОКІВ ДЛЯ БІЗНЕСУ Ліцензія на обмін валют ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА ЛОМБАРД В УКРАЇНІ ОТРИМАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ЛІЦЕНЗІЇ В УКРАЇНІ ПОРЯДОК ТА МОЖЛИВОСТІ ВНЕСЕННЯ ЗМІН ДО СТАТУТУ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ Ліквідація юридичної особи ОФОРМЛЕННЯ ГІГ-КОНТРАКТУ Закриття та припинення діяльності ТОВ в Європі СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ, КОМПАНІЇ З УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ СТВОРЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙНОГО ФОНДУ ТА УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ РЕЄСТРАЦІЯ БІЗНЕСУ (ФІРМИ) В УКРАЇНІ КУПИТИ ГОТОВИЙ БІЗНЕС (ФІРМУ) В УКРАЇНІ Оренда юридичної адреси | Віртуальний офіс в Україні КРЕДИТ ДЛЯ БІЗНЕСУ В УКРАЇНІ Реєстрація фізичної особи підприємця (ФОП) Зміни по юридичним особам Зміна КВЕД статутного капіталу адреси засновників директора Перереєстрація юридичної особи Ліквідація фірми Допомога при відкритті ФОП Реєстрація ОСББ Реєстрація ТОВ в Україні Допомога в отриманні ліцензії Ліквідація ТОВ Закрити ФОП Реєстрація компанії з ліцензією на діяльність з обміну валют в Україні