Prikhodko&Partners
Послуги
ФінТех
Платіжні ліцензії ЛІЦЕНЗІЯ ДЛЯ ПЛАТІЖНОЇ СИСТЕМИ НА КІПРІ

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.

ЛІЦЕНЗІЯ ДЛЯ ПЛАТІЖНОЇ СИСТЕМИ НА КІПРІ

Кіпр являється всесвітньо визнаним та авторитетним фінансовим та діловим центром завдяки сприятливому правовому та податковому середовищу для фін-тех бізнесу. Правова система виникла від англійського загального права (English common law).

Які переваги надбання ліцензії для платіжної системи ?

Фінансові установи працюють конфіденційно, контролюють валюту, процес обробки інформації, мають право надавати широкий спектр послуг.
Законодавство галузі, що розглядається, зрозуміле та структурне.
Мінімальний рівень податкового навантаження.

Для того щоб надавати послуги фінансового характеру на Кіпрі, необхідно отримати відповідну ліцензію.

Який регулюючий орган видає ліцензії для платіжних систем на Кіпрі?

Центральний банк Кіпру являється регулятором платіжних послуг та електронних грошей – він контролює та видає ліцензії для фін-тех компаній як платіжні системи та випуск електронних грошей.

Надання послуг електронних грошей на Кіпрі регулюється Законами про електронні гроші від 2012 та 2018 року.

Комісія з цінних паперів та бірж Кіпру (CySEC) регулює діяльність та забезпечує відповідність фінансових правил та операцій європейському гармонізованому фінансовому закону MiFID.

Отримати консультацію по платіжним ліцензіям

Які основні вимоги до ліцензіата?

Щоб отримати банківську ліцензію, потрібно додержуватись ряду вимог:

Наявність хорошої ділової репутації, досвіду роботи в фінансовій галузі та відповідної освіти.
Проходження процедури ідентифікації шляхом подачі власниками компанії документів, що посвідчують особу.
Певним відділом компанії повинна керувати одна відповідальна особа.
Кожен платіжний сервіс потрібно описати, а також включити в програму операцій.
Діяльність компанії повинна відповідати вимогам ЄС відносно боротьби з легалізацією доходів, одержаних незаконним шляхом.
Наявність бізнес плану не менше ніж на 3 роки.
Наявність стартового капіталу.
Органу, що ліцензує, надають детальний опис усіх механізмів управління, контролю за рухом коштів та докази його ефективності.
Опис структури організації.
Наявність зовнішнього аудитора та юрисконсульта.

При процедурі головний офіс компанії повинен знаходитись на території його юрисдикції. При цьому засновником може бути виключно юридична особа. Фізичні особи по закону одержати ліцензію не можуть.

Компанії потрібно призначити двох головних виконавчих директорів. Троє з них повинні бути резидентами Кіпру.

Як виглядає процес одержання ліцензії?

Як зазначено вище видачею ліцензій на здійснення фінансової діяльності займається Центральний банк острову. Ця процедура не з швидких. Він розглядає надану документацію протягом 4-6 місяців. При цьому перевага віддається тим компаніям, які створені суворо по критеріях відбору.

Які документи потрібні для підготовки заявки на видачу ліцензії?

Рекомендаційний лист, що одержаний від головного банку країни засновника.
Особисті відомості щодо керівників компанії.
Документи, що свідчать про ділову репутацію та підтверджують джерело походження коштів учасників та їх добробут.
Дозвіл на передачу даних, під якими розуміють комерційну таємницю, інстанціям, що контролюють функціонування головного офісу.
Продуманий бізнес план.
Відомості щодо професійної придатності керівників різних рівнів згідно з позицією, що він займає.
Інформація щодо місця знаходження головного офісу.
Дозвіл від країни-засновника на відкриття філій банку.

Не останню роль для одержання ліцензії грає вміння підтвердити рівень доходу Вашого бізнесу.

Усі фінансові установи Кіпру заносяться до Єдиного державного реєстру. Документообіг тут ведеться на англійській мові.

Розрахувати вартість допомоги спеціаліста