Prikhodko&Partners
Послуги
ФінТех
Отримання криптоліцензії Ліцензія на торгівлю криптовалютами

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.

Ліцензія на торгівлю криптовалютами

Торгівля криптовалютами без належного правового статусу все частіше призводить до блокування рахунків, замороження активів та проблем з банками й регуляторами. Ліцензія або інший легальний статус криптосервісу дозволяє працювати з банками, залучати інвесторів та масштабувати бізнес без постійного ризику блокувань.

Що дає ліцензія на криптодіяльність?

Легалізація криптопроєкту відкриває бізнесу низку переваг:

Можливість офіційно надавати послуги купівлі-продажу, обміну та зберігання криптовалют клієнтам у різних юрисдикціях.
Підключення до банків, платіжних провайдерів, мерчант-акваєрів та провайдерів фіатних шлюзів.
Підвищення довіри інвесторів та партнерів завдяки прозорій структурі та відповідності AML/KYC вимогам.
Можливість легально рекламувати та розвивати продукт, а не ховатись у «сірій зоні».

Отримати консультацію юриста

Регуляція CASP (MiCA, VASP, криптоліцензії)

У ЄС базовою моделлю для криптобізнесу поступово стає статус CASP (Crypto-Asset Service Provider) за регламентом MiCA. Подібні режими існують і поза ЄС – як VASP, криптообмінні та кастодіальні ліцензії в окремих країнах.

Найпоширеніші формати діяльності:

Обмін криптоактивів на фіат та інші криптоактиви (класичні біржі, брокери, OTC-дески).
Кастодіальні гаманці та зберігання приватних ключів клієнтів.
Приймання криптовалют як платіжного засобу для мерчантів (payment gateway).
Платформи P2P-торгівлі з виконанням AML/KYC та моніторингом транзакцій.

Команда Prikhodko & Partners допомагає структурувати бізнес так, щоб обрана модель діяльності відповідала конкретному типу дозволу (CASP, VASP або локальна криптоліцензія), а документообіг, політики та договори від самого початку не суперечили вимогам регулятора.

Також буде корисно:

Популярні юрисдикції: ЄС, ОАЕ, Гонконг

Країни ЄС (CASP / VASP)

Дедалі більше підприємців обирають європейські юрисдикції з прозорою CASP-регуляцією (наприклад, окремі країни ЄС, де вже запущені або готуються MiCA-процедури). Ключовий плюс – «паспортинг» послуг у межах ЄС після отримання статусу постачальника криптопослуг у одній з країн.

ОАЕ (Dubai, ADGM, VARA)

ОАЕ сформували себе як один із глобальних криптохабів з окремими режимами в Дубаї та Абу-Дабі. Тут діють спеціальні регулятори (зокрема VARA та ADGM), які видають дозволи на біржову, брокерську, кастодіальну та іншу криптоактивну діяльність.

Для бізнесу це означає:

Орієнтація на міжнародних клієнтів і інвесторів, у тому числі з Близького Сходу та Азії.
Гнучкі, але формалізовані вимоги до капіталу, комплаєнсу та управління ризиками.

Гонконг

Гонконг активно розвиває власний ліцензійний режим для криптобірж та інфраструктурних проєктів. Регулятор запроваджує окрему ліцензію для віртуальних активів, що дозволяє працювати з роздрібними та професійними інвесторами за чітко визначеними правилами.

Гонконг цікавий для:

Структурування проєктів, орієнтованих на азійські ринки.
Проєктів, які планують залучати інституційних інвесторів та будувати довгострокову присутність у регіоні.

Які послуги з ліцензування ми надаємо?

Команда Prikhodko & Partners супроводжує криптопроєкти «під ключ» – від ідеї до отримання дозволу на діяльність. Основні напрями роботи:

Аналіз моделі бізнесу та підбір оптимальної юрисдикції (ЄС, ОАЕ, Азія тощо) з урахуванням податкового навантаження, вимог до капіталу та репутації регулятора.
Розробка корпоративної структури: засновники, холдингові компанії, операційні юрособи, банківські рахунки, платіжні провайдери.
Підготовка повного пакету документів для ліцензування: AML/KYC політики, процедури фінмоніторингу, внутрішні регламенти, договори з клієнтами та контрагентами.
Супровід комунікації з регулятором: відповіді на запити, доопрацювання документів, аргументація структури бізнесу.
Пост-ліцензійний супровід: оновлення політик, адаптація до змін законодавства, підготовка до перевірок.

Дізнатись вартість юридичного супроводу

Як відбувається процес отримання ліцензії?

У більшості випадків процедура виглядає так:

Діагностика проєкту. Аналізуємо поточну або заплановану модель діяльності, географію клієнтів, обсяги операцій, ризик-профіль.
Вибір юрисдикції та типу дозволу. Пропонуємо 2–3 оптимальні варіанти з урахуванням ваших пріоритетів (податки, імідж, вимоги до substance, строки отримання ліцензії).
Структурування та компанія. Готуємо структуру групи компаній, статутні документи, рішення засновників, допомагаємо з відкриттям рахунків (у тому числі EMI/fintech-рішення).
Комплаєнс-документи. Розробляємо AML/KYC політики, процедури ризик-менеджменту, опис бізнес-моделі для регулятора, шаблони договорів та оферт.
Подача документів та супровід регулятора. Формуємо пакет, подаємо до відповідного органу та супроводжуємо розгляд, включно з відповідями на додаткові запити.
Після отримання ліцензії. Налаштовуємо регулярну звітність, оновлення політик, навчання співробітників по AML/KYC та операційним процедурам.

Prikhodko & Partners допомагає клієнтам з ліцензуванням криптодіяльності комплексно: аналізуємо бізнес-модель і підбираємо оптимальну юрисдикцію (зокрема під CASP у ЄС, а також в ОАЕ чи Гонконгу), проєктуємо зручну для регулятора корпоративну структуру, готуємо повний пакет юридичних і комплаєнс-документів, супроводжуємо подачу та комунікацію з регуляторами, а після отримання ліцензії підтримуємо оновлення політик, звітність та налаштування внутрішніх процедур так, щоб клієнт міг безпечно масштабувати свій криптобізнес.