Prikhodko&Partners
Послуги
ФінТех
Платіжні ліцензії ОТРИМАННЯ АЕМІ ЛІЦЕНЗІЇ В ВЕЛИКОБРИТАНІЇ

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.

ОТРИМАННЯ АЕМІ ЛІЦЕНЗІЇ В ВЕЛИКОБРИТАНІЇ

В 2023 році однією з найактуальніших країн для ведення бізнесу є Великобританія. Законодавство цієї країни досить адаптоване для отримання ліцензії при здійсненні фінансової діяльності FCA.

Коли потрібен дозвіл?

У випадку обороту з віртуальними операціями більше 5 мільйонів євро або більше 3 мільйонів євро з іншими платіжним послугами.

Особливості АЕМІ ліцензії

Насамперед, АЕМІ ліцензії у Великобританії гарантує клієнтам фінансового ринку довіру до фінансової системи країни в цілому.

Отримувачі АЕМІ ліцензії матимуть рівні права до доступу фінансового ринку країни.

Переваги АЕМІ ліцензії:

Можливість на законних підставах перебувати у Великобританії
Стабільність фінансового ринку
Офіційною мовою для спілкування та ведення документації є англійська мова.

Який фінансовий бізнес у Великобританії можна купити?

Банк
ІТ-компанію
Готову компанію з відкритим рахунком у банку

Основні вимоги для отримання АЕМІ ліцензії:

Основним місцем роботи має бути Об’єднане королівство
Всі рішення щодо управління компанією повинні прийматися у Великобританії
MLRO також повинно бути у Великобританії
Наявність чіткого та послідовного бізнес-плану
Розроблений механізм управління компанією та її внутрішнього контролю
Розроблені чіткі засоби, які будуть регулювати інформаційну безпеку, а також розроблена політика безпеки
Наявний механізм боротьби з фінансовими злочинами
Способи управління для того, платіжні дані були в конфіденційному режимі
Надання доказів того, що компанія буде відповідати вимогам капіталу, а також того як буде виконуватися вимоги щодо забезпечення безпеки фінансових даних
Страхування професійної діяльності виключно для AIS/PIS
Інформація про вище керівництво компанії

Процедура отримання ліцензії АЕМІ

Для того, щоб отримати вказаний вид ліцензії необхідно звернутися до місцевого фінансового регулятора ( FCA), який діє на основі Директиви про платіжні послуги.

FCA в Великобританії – це основний регулятор фінансового ринку країни, після того як Великобританія вийшла зі складу Європейського союзу.

Будь-яка компанія, яка має на меті здійснювати діяльність пов’язану з фінансами у Великобританії повинна отримати дозвіл від FCA. Під регулювання підпадають послуги з страхування, електронні гроші, платежі та інші фінансові послуги.

Ліцензія АЕМІ повинна в повній мірі відповідати FCA. Перед тим як розглянути заяву на отримання ліцензії, FCA детально аналізує бізнес-план, фінансові ризики та інші обов’язкові дані про компанію, її власників та керівників.

При отриманні ліцензії варто детальну увагу звернути на те, що вона дозволить законним способом надавати фінансові послуги та випускати електронні гроші виключно на території Великобританії. Якщо компанія має ліцензію SEMI , то вона має всі шанси отримати ліцензію AEMI.

Документи для ліцензії AEMI

Повний список платіжних сервісів
Детальний бізнес-0плат та операційні процедури компанії
Опис структури компанії
Докази наявності стартового капіталу
Документи, що будуть підтверджувати план збереження грошей на банківських рахунках
Документація компанії, яка буде регулювати управління компанією, управлінню системою безпеки та діяльністю пов’язаною з роботою по скаргах клієнтів
Детально описана процедура, що буде надавати інформацію по повідомленнях пов’язаних з конфіденційними та платіжними даними.

Оподаткування ліцензії AEMI

Податок на отримання дозволу на платіжну систему Великобританії – 5 тисяч фунтів стерлінгів, якщо компанія надає послуги по переказу грошей, то ще 1500 фунтів стерлінгів.
Дозвіл на операції з віртуальними грошима – 5 тисяч фунтів стерлінгів.
На невеликі електронні платежі та електронні гроші – близько 500 фунтів.
Також для отримувача ліцензії є обов’язок сплачувати річну плату, яка встановлюється FCA, після авторизації послуг компанії.

Але для кожної ліцензії AEMI встановлюються індивідуальні документи.