Адвокат
Експерт у сфері фінансового та міжнародного корпоративного права. Має багаторічний досвід супроводу FinTech та ліцензованих компаній у ЄС, ОАЕ, США та Східній Азії. Спеціалізується на AML/KYC комплаєнсі, M&A угодах, реєстрації та ліцензуванні компаній, а також взаємодії з регуляторами та банківськими установами.
AML перевірка
AML (Anti Money Laundering) — це комплекс правових та адміністративних заходів, спрямованих на запобігання використанню фінансових систем або конкретної фінансової установи для легалізації та відмивання доходів, отриманих незаконним шляхом, а також фінансування терористичної діяльності.
AML перевірка — це процедура, яка дозволяє виявляти підозрілі фінансові операції та запобігати відмиванню грошей. Вона застосовується суб’єктами господарювання з метою перевірки клієнтів і контрагентів на предмет їх можливого зв’язку з незаконною діяльністю, у тому числі фінансуванням тероризму, корупцією або ухиленням від сплати податків.
AML перевірка в Україні
У розрізі чинного законодавства України фінансовий моніторинг є сукупністю заходів, що вживаються суб’єктами фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів. AML перевірка є складовою цієї системи та охоплює процедури ідентифікації, верифікації, аналізу фінансових операцій та оцінки ризиків.
Фінансовий моніторинг включає державний та первинний фінансовий моніторинг і спрямований на виконання вимог Закону України №361-IX та іншого законодавства у сфері AML/CFT.
Основна мета AML перевірки
Основною метою AML перевірки є:
- встановлення особистості суб’єкта фінансової операції;
- виявлення власника активів;
- підтвердження походження коштів;
- оцінка ризиків транзакційної активності;
- запобігання незаконному використанню фінансових сервісів;
- протидія маніпуляціям з актививами.
AML перевірка та криптовалюта
AML перевірка застосовується, зокрема, до операцій з криптовалютою на підставі європейських норм та рекомендацій FATF. Європейським Союзом на рівні EU/EEA визначено поняття віртуальної валюти та встановлено обов’язкові вимоги щодо верифікації власників криптовалюти, відстеження походження криптовалюти, системного моніторингу криптовалютних транзакцій та інших процедур, спрямованих на контроль обігу криптовалюти на ринку.
Розрахувати вартість допомоги юриста
Ключові елементи AML перевірки
- Ідентифікація — встановлення особи шляхом отримання ідентифікаційних даних.
- Верифікація — перевірка достовірності отриманих даних та підтвердження їх належності відповідній особі.
- Оцінка ризиків (risk-based approach) — аналіз ризиків, пов’язаних з клієнтом, операціями та юрисдикцією.
- Підтвердження джерел коштів (source of funds / source of wealth) — перевірка законності походження активів.
- Моніторинг транзакцій — постійне відстеження фінансових операцій з метою виявлення підозрілих або нетипових дій.
Фінансові операції, що підлягають AML перевірці
- порогові операції;
- підозрілі операції;
- трансграничні перекази;
- операції, пов’язані з великими сумами;
- операції з підвищеним ризиком країни або сектора діяльності.
Відповідальність за недотримання вимог AML
За порушення вимог законодавства у сфері запобігання відмиванню коштів передбачена адміністративна, кримінальна та
регуляторна відповідальність, у тому числі:
- штрафні санкції;
- відкликання ліцензій;
- припинення діяльності;
- ліквідація компаній;
- відповідальність посадових осіб.
Як ми допомагаємо
Юридична компанія «Приходько та партнери» надає комплексний правовий супровід у сфері AML/CFT та фінансового моніторингу відповідно до вимог законодавства України, нормативів Європейського Союзу та міжнародних стандартів (FATF, EU AML Directives, міжнародні комплаєнс-практики), зокрема:
- впровадження AML-процедур відповідно до українського, європейського та міжнародного регулювання;
- розробку внутрішніх AML/CFT політик та комплаєнс-документації;
- проведення AML-аудиту та правової оцінки відповідності;
- юридичну адаптацію AML-процесів під регуляторні вимоги різних юрисдикцій;
- супровід взаємодії з національними та міжнародними регуляторами;
- підготовку до перевірок НБУ, Держфінмоніторингу та інших регуляторних органів.
Якщо ви прагнете мінімізувати правові, фінансові та репутаційні ризики та забезпечити належну відповідність вимогам AML/CFT і фінансового моніторингу, звертайтесь до «Приходько та партнери» — і ми забезпечимо професійний правовий супровід на кожному етапі.
Розрахуйте вартість послуг
1 питання
Чи здійснюєте ви транскордонні фінансові операції або міжнародні перекази?
2 питання
Чи присутні у вас операції, пов’язані з підвищеним ризиком юрисдикції, сектору або виду діяльності?
3 питання
Чи здійснювалися раніше перевірки з боку регуляторних органів у сфері фінансового моніторингу?
передзвонимо
протягом дня
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram