Отримання ліцензії на інкасацію в Україні

Інкасація, або збір та перевезення цінностей, є важливою складовою фінансового сектору в будь-якій країні, включаючи Україну.

Для забезпечення безпеки та ефективності цього процесу компанії повинні отримати ліцензію на інкасацію від відповідного регулюючого органу, а саме Національного Банку України.

У цій статті ми розглянемо умови та процедуру отримання ліцензії на інкасацію в Україні.

Процес отримання ліцензії на інкасацію в Україні визначається положенням, що регулює видання ліценцій юридичним особам для надання банкам послуг із збору та перевезення цінностей.

Це положення, ухвалене постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року, під номером 926, встановлює чіткий механізм та вимоги для отримання відповідної ліцензії.

Отримання ліцензії для банків, які надають послуги інкасації, здійснюється в електронному форматі. Це означає, що компанії, які відповідають усім необхідним вимогам, подають заяви та необхідну документацію в електронному вигляді.

Важливим етапом процесу є внесення облікового запису до Електронного реєстру. Це стає фактичним підтвердженням отримання ліцензії та включає компанію до реєстру офіційно ліцензованих банків, що надають послуги інкасації в Україні.

Такий механізм забезпечує ефективний та прозорий процес отримання ліцензії, а також дозволяє регулюючому органу дійсно контролювати та моніторити діяльність банків, які здійснюють інкасаційні послуги, для забезпечення відповідності вимогам та стандартам фінансового сектору в Україні.

Умови отримання ліцензії на інкасацію в Україні до заявників:

Юридична особа-заявник:

Для отримання ліцензії на інкасацію необхідно мати зареєстровану юридичну особу. Це може бути акціонерне товариство, об’єднання юридичних осіб чи інша форма, яка передбачає наявність відповідного юридичного статусу.

Статутний капітал:

Законодавство України встановлює мінімальний розмір статутного капіталу від 200 000 грн. для компаній, які здійснюють інкасаційну діяльність.

Компанії повинні мати достатній фінансовий резерв для забезпечення надійності своєї діяльності.

Професійні кваліфікації та досвід:

Заявник повинен мати достатній рівень професійних кваліфікацій та досвіду в галузі інкасації.

Це може включати в себе наявність кваліфікованого персоналу, який може забезпечити високий рівень безпеки та ефективності при зборі та перевезенні цінностей.

Технічне забезпечення:

Заявник повинен мати необхідне технічне обладнання для здійснення інкасаційної діяльності.

Це включає в себе транспортні засоби, засоби зв’язку та системи безпеки, які відповідають вимогам стандартів та нормативів.

Документи щодо матеріально-технічної бази заявника:

• Копії технічних паспортів для операційного автотранспорту.
• Копії угод, які підтверджують право юридичної особи на володіння або використання операційним автотранспортом.
• Копії сертифікатів відповідності, які підтверджують, що броньований захист операційного автотранспорту відповідає стандартам України.
• Копії сертифікатів відповідності для встановлених в операційний автотранспорт депозитних систем або для сейфів відповідно до стандартів України.
• Копії документів, які підтверджують, що операційний автотранспорт обладнано системою відстеження рухомих об’єктів.
• Копія угоди про надання послуг системи відстеження рухомих об’єктів.
• Копія висновку науково-технічної експертизи щодо можливості переобладнання транспортного засобу.
• Копія документа, який підтверджує відповідність конструкції та технічного стану переобладнаного операційного автотранспорту вимогам безпеки дорожнього руху.
• Довідка про наявність у юридичної особи комп’ютерного обладнання, необхідного програмного забезпечення та комунікаційних засобів.
• Копії документів, що підтверджують забезпечення працівників підрозділу інкасації форменим одягом, взуттям, спорядженням, індивідуальними засобами захисту та портативними засобами зв’язку.
• Копії дозволів на використання працівниками підрозділу інкасації вогнепальної зброї або копії угод про залучення до охорони цінностей під час їх перевезення суб’єктів господарювання, які мають право надавати охоронні послуги з використанням вогнепальної зброї.
• Зобов’язання юридичної особи укладати до початку надання послуг з інкасації угоду страхування зі страховою компанією про повне відшкодування банкам та їх клієнтам збитків, які виникли внаслідок втрати готівки під час надання послуг з інкасації.
• Копії угод купівлі-продажу (оренди), які підтверджують право юридичної особи на володіння або використання приміщення протягом не менше п’яти років.

Безпека та захист інформації:

Забезпечення безпеки цінностей та конфіденційності інформації – ключові аспекти діяльності інкасаторських компаній. Заявник повинен представити план безпеки та захисту інформації, який відповідає стандартам та вимогам.

Процес отримання ліцензії на інкасацію:

Підготовчий етап:

Перш крок – це збір необхідної документації. Заявник повинен подати заяву на отримання ліцензії, копії установчих документів, статуту, витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців.

Експертний аналіз:

Регулюючий орган проводить експертний аналіз поданої документації. Цей етап включає перевірку відповідності заявника вимогам законодавства та наявність необхідних ресурсів.

Платіж та розгляд заяви:

Після успішного експертного аналізу заявник повинен сплатити встановлену плату за розгляд заяви. Після цього регулюючий орган розглядає заяву та вирішує про надання чи відмову в ліцензуванні.

 При розгляді заяви аналізуються наступні чинники:

• реєстраційні та внутрішні документи,
• документи щодо фінансового стану,
• документи щодо ділової репутації,
• документи щодо структури власності,
• документи щодо керівників юридичної особи,
• керівника підрозділу інкасації,
• документи щодо матеріально-технічної бази заявника,
• документи щодо персоналу.

Видача ліцензії:

Якщо всі умови виконані та заявник відповідає всім вимогам, регулюючий орган видає ліцензію на інкасацію. Ліцензія може мати строк дії та додаткові умови, які повинні бути дотримані.

Моніторинг та відповідальність:

Після отримання ліцензії компанія підлягає постійному моніторингу та звітності перед регулюючим органом. Це важливий етап для забезпечення дотримання всіх вимог та стандартів.

Отримання ліцензії на інкасацію в Україні – це важливий процес, який гарантує безпеку та надійність фінансових операцій.

Дотримання всіх вимог та ефективна реалізація процесу дозволяє інкасаторським компаніям працювати на високому рівні, забезпечуючи довіру клієнтів та ефективну роботу у фінансовому секторі.

Це дуже не легкий і тривалий шлях, який пройти одному дуже не просто.

Тому звертайтеся до юристів «Приходько та Партнери», щоб мінімізувати ризики та пройти цей шлях легко з нашою командою пліч опліч.