Prikhodko&Partners
Послуги
Міжнародне корпоративне право
Реєстрація і супровід бізнесу в Туреччині Фінансовий моніторинг в Туреччині

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.

Фінансовий моніторинг в Туреччині

Фінансовий моніторинг у різних країнах має різний ступінь прискіпливості та жорсткості, але для мене очевидний один просто факт – у країнах ближнього зарубіжжя турецька система найпростіша та дружелюбніша до клієнта. Вона побудована таким чином, щоб знизити як податкове, так і бюрократичне навантаження на покупця-іноземця або перекласти цю відповідальність на когось іншого – на агентство нерухомості. Це швидко, просто, зручно та надійно.

Фінансовий моніторинг у Туреччині

Важливим аспектом для запобігання відмиванню коштів є те, щоб гроші, одержані незаконним шляхом, не були незаконно введені в безготівкові платіжні операції і таким чином створювали враження законного походження їх придбання. Щоб полегшити боротьбу з відмиванням грошей, банки, ощадкаси та інші суб’єкти надання фінансових послуг зобов’язані перевіряти джерело надходження коштів на великі платежі. З цією метою банки та інші фінансові установи мають проводити комплексні заходи безпеки. Кожен банк може сам вирішувати, які заходи він вживає і коли вважає за необхідне перевірити законність походження готівки.

Що таке моніторинг транзакцій у банках?

Моніторинг транзакцій — це засіб, за допомогою якого банк контролює фінансову діяльність своїх клієнтів на ознаки відмивання грошей, фінансування тероризму та інших фінансових злочинів. Процес моніторингу транзакцій повинен дозволити банкам зрозуміти, з ким ведуть справи їхні клієнти, і розкрити важливу інформацію про самі транзакції: скільки грошей задіяно, куди вони вирушають і таке інше. Моніторинг транзакцій у банках є важливою частиною системи ПІД/ФТ, оскільки він дозволяє їм йти в ногу з кримінальними методологіями та забезпечувати виконання своїх зобов’язань щодо дотримання вимог, що ґрунтуються на оцінці ризиків.

Маючи це на увазі, для здійснення ефективного моніторингу транзакцій банки повинні прагнути збирати такі дані:

Обсяг коштів, задіяних у транзакціях клієнтів
Частота, з якою клієнти беруть участь у транзакціях
Відправники та одержувачі транзакційних коштів
Географічне походження та призначення коштів, що беруть участь у транзакції
Кореляція між транзакцією та очікуваною фінансовою поведінкою клієнта
Залучення до транзакції факторів високого ризику, таких як об’єкти санкцій, політично значущі особи чи юрисдикції із «чорного списку».

Наш юрист у сфері роботи банків проконсультує Вас з наступних питань:

Яку суму коштів можна покласти на рахунок у турецькому банку?
Що роботи, коли банк запросив документи про походження коштів?
Які документи підтверджують походження коштів?
Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
Що робити, якщо недостатньо документів про походження коштів?
Як забрати (повернути) заблоковані кошти у турецькому банку?
Як закрити банківський рахунок?
Як законно обійти фінансовий моніторинг у Туреччині?
Що робити, якщо немає походження коштів?
Як пройти фінансовий моніторинг у турецькому банку?

Чи може українець відкрити компанію в Туреччині без місцевого партнера?

Для багатьох звичайних видів комерційної діяльності можлива компанія з повністю іноземним капіталом. Іноземний засновник може бути фізичною або юридичною особою. Турецький партнер не є універсальною вимогою для кожної компанії, але перед реєстрацією потрібно перевірити обмеження саме для обраного сектору.
Окремо визначають управління: хто представлятиме компанію, підписуватиме договори та розпоряджатиметься рахунком. Можливість володіти бізнесом не означає автоматичного права особисто працювати в Туреччині. Тому структуру власності, повноваження й міграційні питання розглядають разом, ще до підготовки документів.

Чи обов’язково створювати турецьку компанію, щоб відкрити рахунок у Туреччині?

Це залежить від того, кому потрібен рахунок і для яких операцій. Рахунок фізичної особи, рахунок турецької компанії та обслуговування іноземної юридичної особи — різні банківські процедури. Ця послуга насамперед охоплює запуск турецької компанії та підготовку її до корпоративного обслуговування.
Якщо юридична особа вже зареєстрована в іншій країні, спочатку потрібно уточнити, чи розглядає банк її обслуговування та які документи й місцеві зв’язки очікує. Створювати додаткову компанію лише заради рахунку варто після перевірки бізнес-потреби. Також важливо врахувати облік і корпоративні обов’язки, які виникнуть у нової структури.

Яку практичну перевагу дає рахунок у Туреччині для торгівлі?

Рахунок допомагає організувати платежі в тій країні, де компанія закуповує або продає товари: оплачувати постачальників, отримувати місцеві надходження та вести розрахунки за господарськими операціями. Валютні рахунки й міжнародні перекази можуть доповнити цю модель для роботи із закордонними клієнтами.
Для складніших поставок можна окремо розглянути акредитиви, документарне інкасо чи гарантії. Наприклад, акредитив пов’язує платіж із наданням передбачених ним документів. Водночас банк перевіряє документи відповідно до умов інструменту, а не гарантує якість товару. Саме тому банківський продукт і договір поставки потрібно узгоджувати між собою.

Чи можна відкрити компанію та рахунок повністю онлайн?

Для частини реєстраційних дій допускається представництво за довіреністю, але можливість виконати весь процес без поїздки залежить від конкретного складу засновників і підписантів. Документи, видані за кордоном, потрібно оформити в прийнятному для турецького реєстру вигляді. Неправильно сформульовані повноваження можуть спричинити необхідність переоформлення довіреності.
Банк установлює власну процедуру ідентифікації та може вимагати особистої участі представника компанії. Онлайн-банкінг після відкриття рахунку не підтверджує можливості дистанційного первинного звернення. Тому формат участі погоджують до бронювання поїздки, оформлення довіреності та планування першого платежу.

Скільки часу займає реєстрація та запуск розрахунків?

Реєстрація в торговому реєстрі — лише один з етапів. До неї потрібно визначити структуру, підготувати документи та переклади, а після неї — завершити необхідні організаційні процедури й пройти банківську перевірку. Через це строк появи компанії в реєстрі та строк готовності рахунку до потрібних платежів можуть відрізнятися.
На загальний план впливають документи засновника, участь іноземної юридичної особи, необхідність довіреності, регульований вид діяльності та додаткові запити банку. Орієнтир доцільно визначати після аналізу вихідних даних. Для першого контракту краще окремо перевірити, чи вже активовані необхідна валюта, доступ і платіжний напрямок.

Чи дає реєстрація компанії право жити та працювати в Туреччині?

Реєстрація компанії оформлює бізнес, але сама по собі не надає засновнику необмеженого права на проживання чи роботу. Якщо власник планує особисто працювати або виконувати управлінські функції на території Туреччини, потрібно оцінити відповідний міграційний і трудовий режим, включно з можливими винятками.
Для дозволу на роботу можуть застосовуватися окремі фінансові та кадрові критерії. Їх не можна замінювати мінімальним статутним капіталом, установленим для реєстрації компанії. Саме тому плани переїзду й особистої роботи варто повідомити на початку консультації: вони можуть вплинути на організацію бізнесу.

Чи потрібно вести облік, якщо компанія ще не отримує доходу?

Після реєстрації компанія має виконувати застосовні облікові та звітні обов’язки навіть у період підготовки до продажів. Уже на цьому етапі можуть бути внески власників, оренда, придбання обладнання та інші операції. Їх потрібно належно відобразити й підтвердити документами.
Перелік декларацій, повідомлень та електронних інструментів визначає місцевий бухгалтер відповідно до статусу й діяльності компанії. Варто одразу погодити календар і порядок передачі документів. Якщо компанія не використовуватиметься тривалий час, доцільно окремо оцінити подальші дії з нею, а не просто припиняти облік і комунікацію з органами.

Чи виникають обов’язки щодо КІК в Україні?

Такі обов’язки можуть виникнути, якщо власник є податковим резидентом України та відповідає встановленим законом критеріям контролю іноземної компанії. Сам факт українського громадянства недостатній для висновку: необхідно оцінити резидентство, структуру володіння та фактичний контроль.
За наявності відповідної підстави повідомлення про КІК подають протягом 60 календарних днів від події. Щорічний звіт є окремим обов’язком. Можливе звільнення прибутку КІК від оподаткування не слід ототожнювати зі звільненням від звітування. Щоб надалі мати необхідні дані, турецькі фінансові документи та корпоративні зміни варто збирати системно з моменту створення компанії.

Успішні кейси по темі: