Prikhodko&Partners
Послуги
Міжнародне корпоративне право
Відкриття і супровід бізнесу в Угорщині ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В УГОРЩИНІ

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.

ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В УГОРЩИНІ

У 2017 році Угорщина ухвалила закон про запобігання та боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Після оцінки Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (ФАТФ) цей закон було ухвалено для зміцнення системи боротьби з відмиванням грошей в Угорщині. Існуюча структура відповідає керівним принципам ФАТФ, світовим та європейським стандартам, а також директивам Ради Європи та Європейського Союзу (ЄС).

Основні обов’язки підзвітних організацій відповідно до Закону про ПІД викладені у 4-й та 5-ій Директивах про ПІД. Нижче наведено деякі приклади:

Належна перевірка клієнтів (ідентифікація та перевірка клієнта тощо)
UBO та особа, яка працює від імені клієнта;
збір та архівування інформації та записів;
оцінка та класифікація ризиків;
використання системи екранування;
обмін (звітність) інформацією про підозрілі транзакції/клієнти.

Орган нагляду Угорщини у сфері ПІД/ФТ: NAV

Угорський підрозділ фінансової розвідки, що входить до складу Головного управління Національної податкової та митної адміністрації (Nemzeti Adóés Vámhivatal, NAV), є центральним органом, що відповідає за отримання, аналіз та публікацію підозрілих транзакцій. / Інформація про діяльність. NAV працює у співпраці з іншими слідчими органами, включаючи Генеральну прокуратуру та Національну судову канцелярію.

Іншими органами, уповноваженими контролювати дотримання Закону про ПІД та Закону про обмежувальні заходи, є:

Уряд;
Угорська колегія адвокатів відповідно до правила, виданого міністром адміністрації та юстиції, стосується індивідуальних практикуючих лікарів та юридичних компаній, що складаються з однієї особи, на підставі ст. 38 Закону CXXXVI від 2007 р. про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму («AMLA»);

На підставі статті 38 AMLA юридичні фірми з багатьма членами розробляють правило для себе, яке приймає регіональна колегія адвокатів.

NAV для агентства нерухомості або брокерських та супутніх послуг; бухгалтери, податкові експерти, податкові консультанти, постачальники послуг обміну між віртуальними валютами та законними платіжними коштами, постачальники кастодіальних гаманців та постачальники послуг корпоративних штаб-квартир.

Правила ПІД

Закон про обмежувальні заходи: здійснення обмежувальних заходів, введених ЄС та Радою Безпеки ООН щодо ліквідних активів та інших фінансових інтересів.
Закон про БОД: запобігання та боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Закон про обмежувальні заходи передбачає заморожування коштів та інших фінансових активів, а також заборону на надання фінансових послуг. Для повного виконання правових дій ЄС та відповідних резолюцій Ради Безпеки Організації Об’єднаних Націй, які вводять обмежувальні заходи щодо ліквідних активів та інших економічних інтересів, постачальник послуг має порівняти особисті дані всіх своїх клієнтів у файлі з даними осіб, зазначених у судових позовах ЄС та відповідні резолюції. Ради Безпеки ООН. Якщо результати перевірки показують, що стосовно особи застосовується обмежувальна міра щодо ліквідних активів або інших фінансових інтересів, або якщо їхні дані збігаються з даними юридичної чи фізичної особи, включеної до зведеного переліку чинних обмежувальних заходів, введених щодо Європейського Союзу чи ООН, постачальник послуг повинен повідомити NAV.

Отже, в Угорщині як і всіх європейських кранах досить жорсткі вимоги до фінансового моніторингу.

А тому Вам точно необхідний адвокат з фінансового моніторингу.

Адвокат (юрист) по банкам в Угорщині – це один з наших основних профілів роботи. Наш юрист в сфері роботи банків проконсультує Вас з наступних питань

Яку суму коштів можна положити в банк в Угорщині?
Що роботи коли банк запросив документи про походження котів?
Які документи підтверджують походження коштів?
Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
Що робити, якщо не достатньо документів про походження коштів?
Як забрати (повернути) заблоковані кошти в угорському банку?
Як закрити банківський рахунок?
Як законно обійти фінансовий моніторинг в Угорщині?
Що робити, якщо відсутнє походження коштів?
Як пройти фінмон в угорському банку?

У яких країнах ви допомагаєте відкривати та супроводжувати бізнес?

Ми працюємо з бізнес-проєктами в різних регіонах — країнах Європи, Великій Британії, США, Канаді, ОАЕ та інших країнах Перської затоки, а також в окремих юрисдикціях Азії, Кавказу й Центральної Азії. Вибір країни залежить від виду діяльності, географії клієнтів, майбутніх платежів, банківських вимог та структури власності. Переглянути основні варіанти можна на сторінці реєстрації бізнесу за кордоном.

Як правильно обрати країну для міжнародного бізнесу?

Спочатку потрібно визначити бізнес-модель, а вже після цього порівнювати юрисдикції. Враховуються ринки роботи, податкове резидентство власників, характер товарів або послуг, майбутні контрагенти, країни платежів, потреба в ліцензіях, вимоги до економічної присутності та можливість відкриття рахунку. Для складніших моделей окремо аналізуємо структуру міжнародного бізнесу.

Чи можна відкрити іноземну компанію дистанційно?

У багатьох юрисдикціях значну частину процесу можна пройти дистанційно, однак конкретна процедура залежить від країни, корпоративної форми, складу власників та місцевих вимог. В окремих випадках можуть знадобитися нотаріальні документи, апостиль, локальна адреса, представник або особиста ідентифікація. Тому можливість повністю дистанційного оформлення визначається окремо для конкретної юрисдикції.

Чи допомагаєте ви відкрити банківський рахунок після створення компанії?

Так. Банківську модель бажано аналізувати ще до реєстрації компанії, оскільки банк оцінює не лише корпоративні документи, а й структуру власності, діяльність, країни контрагентів, планові обороти, джерела коштів та економічний зв’язок із юрисдикцією. Окремий напрям нашої практики — відкриття рахунків за кордоном, включаючи підбір банку або EMI та підготовку до KYC/AML-перевірки.

Чи можна звернутися, якщо іноземна компанія вже зареєстрована?

Так. Ми працюємо не лише з новими компаніями. Допомога може стосуватися зміни корпоративної структури, власників або директорів, нового банківського рахунку, договорів, входу інвестора, перенесення активів, корпоративної реструктуризації або підготовки до міжнародної угоди. Якщо існуюча модель більше не відповідає бізнесу, доцільно почати з аналізу корпоративної структури.

Чи супроводжуєте ви купівлю або продаж бізнесу за кордоном?

Так. У межах міжнародних угод можемо супроводжувати перевірку корпоративної структури та об’єкта угоди, аналіз ризиків, структурування транзакції та юридичні документи. Детальніше цей напрям представлений на сторінці юридичного супроводу міжнародних M&A угод.

Чи перевіряєте ви іноземні компанії та контрагентів?

Так. Перед укладенням угоди, інвестицією, придбанням бізнесу або початком співпраці може бути доцільною перевірка корпоративних даних, власників, пов’язаних осіб, судових, санкційних, репутаційних та інших ризиків. Детальніше — у послузі «Перевірка іноземних контрагентів».

Чи працюєте ви з IT, FinTech, Crypto, e-commerce та іншими міжнародними бізнес-моделями?

Так. Корпоративну структуру підбираємо відповідно до конкретної моделі роботи. Для IT та SaaS важливими можуть бути міжнародні контракти, IP та банківські розрахунки; для e-commerce — платіжна інфраструктура й географія продажів; для FinTech, Crypto та інших регульованих напрямів додатково виникають ліцензійні та комплаєнс-вимоги. Регуляторні питання таких проєктів винесені в окрему практику FinTech.

Чи можна замовити одну окрему послугу без комплексного супроводу?

Так. Обсяг роботи визначається під конкретне завдання. Це може бути консультація щодо юрисдикції, аналіз корпоративної структури, реєстрація компанії, банківський супровід, перевірка контрагента, підготовка або аналіз корпоративних документів, M&A чи інша окрема задача. Комплексний супровід доцільний тоді, коли корпоративна, банківська та операційна частини проєкту суттєво пов’язані між собою.

Чи гарантує реєстрація компанії відкриття банківського рахунку?

Ні. Реєстрація юридичної особи та відкриття рахунку — це різні процедури. Фінансова установа окремо проводить KYC/AML-перевірку та оцінює власників, діяльність, походження коштів, контрагентів, країни операцій і очікувані платежі. Саме тому рекомендуємо оцінювати банківські вимоги ще на етапі вибору юрисдикції. Детальніше — на сторінці відкриття рахунку за кордоном.

Успішні кейси по темі: