Реєстрація фінансової компанії

Розвиток інновацій у сфері фінансів, включаючи технологічну складову (FinTech), відкриває нові можливості для фінансових компаній, надаючи їм можливість вдосконалювати якість, доступність та оперативність надання послуг у сфері фінансів населенню та корпоративним клієнтам, забезпечуючи сталий розвиток для власників компаній та підтримуючи економічне зростання країни.

Заснування фінансової компанії в Україні вимагає дотримання певних нормативно-правових вимог та проходження ряду обов’язкових етапів.

На підставі ліцензії Національного банку України (далі – Регулятор) фінансові компанії мають право здійснювати наступні фінансові послуги:

• надання в кредит грошей та банківських металів;
• надання гарантій;
• факторинг;
• фінансовий лізинг;
• торгівля валютними цінностями;
• послуги з переказу грошей (без відкриття рахунку) та/або еквайринг платіжних інструментів.

Реєстрація фінансових компаній, включаючи отримання ліцензій на різні види фінансових послуг поєднує в собі як спільні вимоги до всіх заявників, так і додаткові в залежності від виду діяльності.

З метою отримання відповідної ліцензії заявник має подати до Регулятора наступні документи та інформацію:

• заяву;
• бізнес-план (загальний опис заснування, організації та подальшого розвитку бізнесу заявника);
• необхідні для ідентифікації та оцінки відповідності засновників та/або учасників, зокрема стосовно власників істотної участі;
• для оцінки фінансового стану та джерел походження капіталу заявника;
• про відповідність заявника умовам здійснення конкретного виду фінансових послуг;
• які підтверджують кваліфікаційні вимоги заявника та відповідальних осіб;
• структуру власності заявника;
• систему управління та контролю;
• політики та положення компанії;
• найменування, торговельну марку, вебсайт;
• копію статуту;
• про оплату послуг за розгляд документів (розмір встановлюється Регулятором);
• висновок щодо концентрації та/або дозвіл на концентрацію від Антимонопольного комітету України (у випадках, передбачених законодавством);
• копію звіту про розміщення акцій та свідоцтво про випуск акцій, які затверджені Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (для акціонерних товариств).

Заявник зобов’язаний забезпечити мінімальний розмір статутного капіталу, сплачений у грошовій формі.

Регулятор приймає рішення стосовно видачі або відмови у видачі ліцензії протягом 60 днів з дати отримання від заявника необхідного пакета документів.

Регулятор має право запросити додаткову інформацію/документу та/або пояснення, які необхідні для перевірки та/або вимагати виправлення недоліків.

Регулятор вносить відомості про заявника та фінансові послуги (зазначені в ліцензії) до Реєстру протягом трьох днів з дня прийняття рішення про видачу ліцензії.

Реєстрація фінансової компанії в Україні складний та багатогранний процес, який вимагає дотримання суворих вимог чинного законодавства та положень Регулятора.

Для реєстрації необхідно визначити тип компанії, виконати вимоги щодо статутного капіталу, професійної кваліфікації уповноважених осіб, приміщення та технічного обладнання та отримати ліцензію на фінансову діяльність від Регулятора та врахувати багато інших нюансів та деталей.

Всі ці процедури юристи компанії «Приходько та партнери» успішно проходили неодноразово для наших клієнтів.

Звертайтесь до нас і ми гарантовано забезпечимо професійну підготовку документів та інформації, необхідних для реєстрації вашої фінансової компанії та забезпечимо юридичний супровід на кожному етапі процедури реєстрації.