Prikhodko&Partners
Послуги
ФінТех
Форекс та брокерські ліцензії Отримання форекс-ліцензії

Керівник практики міжнародного корпоративного права та фінтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Експерт у сфері фінтеху, крипто та міжнародного корпоративного права з понад 20-річним досвідом. Спеціалізується на крипто-ліцензуванні (VASP/CASP), супроводі iGaming-бізнесу та міжнародному структуруванні, захисті активів і OSINT-аналітиці для оцінки ризиків та due diligence.

Отримання форекс-ліцензії

Глобальний технологічний прогрес сприяє прискоренню обміну інформацією, розвитку міжнародної торгівлі та інвестиційної діяльності, інтеграції різних економік в міжнародний ринок капіталу, спрощує та покращує взаємодію між трейдерами/інвесторами та біржами й дає можливість практично будь-кому торгувати з комп’ютера або навіть смартфона.

Ринок Forex – це глобальний, децентралізований, найбільш ліквідний фінансовий ринок у світі для обміну валют. Згідно з даними Банку міжнародних розрахунків щоденний обсяг операцій на цьому ринку в 2022 році становив 7,5 трильйонів доларів.

Форекс є позабіржовим ринком, який забезпечує торговельні відносини між учасниками ринку по всьому світу, враховуючи центральні, комерційні, інвестиційні банки, пенсійні фонди, брокерів і дилерів, страхові компанії, транснаціональні корпорації та приватних осіб.

Торгівля на ринку Forex здійснюється брокерами – професійними посередниками, які повинні мати ліцензією на здійснення такої діяльності.

Брокерська діяльність контролюється та ліцензується місцевими фінансовими регуляторами або незалежними професійними організаціями, наприклад Управлінням фінансового нагляду (FCA) у Великій Британії або Комісією з цінних паперів та ф’ючерсів (SFC) у Гонконзі.

В кожній країні регулятор ринку Форекс діє в межах своєї юрисдикції, встановлює нормативні вимоги, правила та стандарти для учасників ринку, в тому числі ліцензійні вимоги до форекс-брокерів.

У зв’язку з цим, процедура, строки, вартість отримання брокерської Forex ліцензії та вимоги до ліцензіатів в залежності від юрисдикції та фінансового регулятора може відрізнятись.

Проте уніфікація міжнародного законодавства призводить до встановлення загальних вимог яким повинні відповідати ліцензіати, а саме щодо:

зареєстрованої компанії та діяльності в юрисдикції регулятора;
фінансової стабільності (сплачені статутний капітал та ліцензійні збори);
систем захисту і безпеки коштів клієнтів та їх персональних даних;
бездоганної ділової репутації та професійної придатності відповідальних осіб компанії;
дотримання вимог місцевого регулятора та міжнародного валютного законодавства;
дотримання політик «знай свого клієнта», «боротьби з відмиванням коштів» та «протидії фінансуванню тероризму» (KYC/AML/СFT);
затвердженого бізнес-плану (стратегії розвитку на декілька років);
корпоративних та торгових рахунків у фінансових установах.

Для того щоб зрозуміти та визначитись до якого регулятора звертатись для отримання брокерської ліцензії на ринку Форекс, треба відповісти на наступні питання:

який бюджет компанії на оформлення ліцензії (вартість отримання ліцензії та вимоги до статутного капіталу можуть сягати від 1000 доларів США до десятків мільйонів);
в яких регіонах/країнах компанія планує вести діяльність;
доступність фінансових послуг (можливість відкривати корпоративні та торгові рахунки);
які валютні правила та система оподаткування обраної юрисдикції;
які ліцензійні умови (вимоги регулятора щодо ліцензійних зборів, статутного капіталу, порядку ведення звітності, аудиту тощо);
які строки розгляду документів (може тривати від декількох тижнів до декількох років);
вимоги до реального офісу та кваліфікації працівників;
міжнародна репутація юрисдикції та ліцензії серед учасників ринку.

Відповіді на ці питання краще доручити досвідченим юристам-практикам, що значно пришвидшить процес вибору та прийняття найкращого рішення для вашого бізнесу.

Після того як ми визначились з базовими вимогами до ліцензіатів та з критеріями які необхідно враховувати при обранні юрисдикції, час зазначити про переваги володіння брокерською Forex ліцензією.

Отже, ось перелік ключових переваг, які можна отримати при наявності такої ліцензії:

Легальність та довіра – форекс-ліцензія надає законне право брокеру здійснювати фінансові послуги на міжнародному ринку валют, що забезпечує високий рівень довіри з боку інвесторів, партнерів та клієнтів. Оскільки ліцензований брокер пройшов перевірку регулятора, знаходиться під його постійним контролем, повинен дотримуватись ліцензійних вимог та фінансового законодавства.

Доступ до міжнародних ринків – це важливий інструмент для поширення своєї діяльності на міжнародні ринки, залучення нової аудиторії та збільшення прибутків;

Технологічні переваги – ліцензовані брокери отримують доступ до передових торгових платформ (MetaTrader 4 та 5, cTrader, NinjaTrader тощо), кращих інструментів графічного обліку та аналізу ринку, що значно впливає на швидкість та якість надання брокерських послуг;

Фінансові переваги – наявність ліцензії відкриває двері до взаємодії з кращими фінансовими установами та ліцензованими постачальниками платіжних послуг (PSP);

Захист інвесторів – регулятори встановлюють стандарти безпеки та захисту клієнтських коштів, забезпечуючи надійність фінансових операцій та у разі виникнення спорів між клієнтами та брокером регулятор виступає як незалежний арбітр.

Зменшення юридичних ризиків – наявність ліцензії та дотримання вимог регулятора дає змогу уникнути правових проблем і штрафів. Оскільки здійснення брокерської діяльності без ліцензії в багатьох країнах розцінюється як нелегальний бізнес із відповідними наслідками.

В цій статті ми проаналізували загальні моменти регулювання брокерської діяльності на ринку Форекс, розглянули вимоги до ліцензіатів, основні аспекти вибору регулятора, а також зазначили переваги, які отримує ліцензований форекс-брокер.

У наступних публікаціях ми продовжимо досліджувати цю тему, докладніше розглянемо та порівняємо вимоги які висувають регулятори до форекс-брокерів у різних країнах та інші нюанси ведення цього бізнесу.

Юристи компанії «Приходько та партнери» готові розібрати ваш бізнес-кейс на кварки, надати вичерпні відповіді на ваші запитання та запропонувати індивідуальні стратегії вирішення, які будуть відповідати вашим можливостям та пріоритетам. Ми завжди на зв’язку та готові до нових викликів!

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

Ваше підприємство відповідає ліцензійним умовам?

Так

Ні

2 питання

Ліцензія потрібна Вам терміново?

Так

Ні

3 питання

Ви отримували раніше відмови в отриманні ліцензії від державного регулятора?

Так