Prikhodko&Partners
Послуги
Міжнародне корпоративне право
Відкриття і супровід бізнесу в Австрії ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В АВСТРІЇ

Керівник практики

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номери телефонів

Керівник практики корпоративного права та фінтеху. Експерт у питаннях створенні та реорганізації компаній, супроводі M&A угод, а також юридичному супроводі відкриття та ведення бізнесу в країнах ЄС, Азії та Північної Америки.

ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В АВСТРІЇ

Фінансовий моніторинг в Австрії — це одна з ключових процедур для бізнесу та фізичних осіб, які планують відкрити рахунки, інвестувати або здійснювати великі транзакції.

З огляду на суворі вимоги AML (Anti-Money Laundering) та KYC (Know Your Customer), без чіткої підготовки пройти цей етап практично неможливо.

Юридична компанія «Приходько та партнери» допомагає українським клієнтам успішно проходити моніторинг, знижуючи ризики блокування рахунків та відмов банків.

Отримати консультацію спеціаліста

Як пройти фінансовий моніторинг юридичній та фізичній особі?

У Австрії моніторинг проходять і компанії, і приватні особи. Для бізнесу важливо продемонструвати прозору структуру власності, легальність походження коштів і реальність діяльності.

Для фізичної особи — підтвердити джерела доходів (зарплата, дивіденди, продаж активів) та відсутність підозрілих транзакцій.

Згідно зі статистикою OeNB (Австрійського національного банку), у 2024 році було відхилено понад 18% заявок на відкриття рахунків через непроходження моніторингу.

Що для цього необхідно, які вимоги місцевого законодавства?

Вимоги регулюються Законом про запобігання відмиванню коштів (FM-GwG) та Законом про банки 1993 року (BWG).

Потрібно надати:

Документи, що підтверджують структуру власності (Ubo-структура).
Підтвердження походження коштів (банківські виписки, договори).
Податкові декларації за 2-3 роки.
Докази ділової активності (контракти, інвойси).

Для фізичних осіб — додатково запитують інформацію про джерела доходів за кордоном та зв’язок з політично значущими особами (PEP).

Розрахувати вартість допомоги спеціаліста

Основні вимоги фінансового моніторингу

Ключові вимоги:

Повна прозорість бенефіціарів.
Легальність джерела коштів.
Відсутність зв’язків із санкційними режимами чи особами.
Наявність підтверджених бізнес-моделей для компаній.

Навіть одноразова велика транзакція може стати підставою для блокування рахунку, якщо немає чітких пояснень та документів.

Процедура проведення та строки

Процедура включає попередню перевірку документів, онлайн або офлайн-ідентифікацію клієнта та аналіз транзакційної активності.

У середньому австрійські банки проводять моніторинг протягом 2-4 тижнів, але для складних випадків цей строк може сягати 2-3 місяців.

Скільки коштує проведення юридичного аудиту підприємства?

Вартість юридичного аудиту (Legal Due Diligence) в Австрії залежить від розміру компанії та обсягу перевірки.

В разі необхідності, юридична компанія «Приходько та партнери» має перевірений досвід співпраці з місцевими аудиторами та банками, що дозволяє оптимізувати витрати та забезпечити якісну підготовку документів.

Також буде корисно: Реєстрація компанії в Австрії

Основні складнощі при проходженні фінансового моніторингу

Невідповідність українських документів вимогам австрійських банків.
Відсутність англомовних або німецькомовних підтверджень.
Непрозора структура компанії чи невідомі бенефіціари.
Зв’язки з країнами високого ризику.

У 2024 році понад 25% українських заявників зіткнулися з блокуванням рахунків в Австрії саме через складності чи неточності у підтвердженні походження коштів.

Яка взаємодія з ЄС та Україною?

Австрія дотримується Директиви ЄС 2015/849 щодо запобігання відмиванню коштів, тому співпраця з Україною відбувається через обмін податковою та фінансовою інформацією (CRS, AML-платформи). Це означає, що дані про українських бенефіціарів можуть передаватися автоматично.

Отримати консультацію

Як ми допомагаємо при проходженні фінансового моніторингу

Юридична компанія «Приходько та партнери» пропонує комплексний супровід: від підготовки документів та локалізації українських пакетів до повного супроводу контактів із банками та аудиторами в Австрії.

Наша команда регулярно допомагає клієнтам успішно пройти фінансовий моніторинг та відкрити рахунки в австрійських банках.

Якщо ви плануєте відкрити рахунок в Австрії або інвестувати через австрійські компанії, запитайте себе:

Чи готові ваші документи до ретельної перевірки австрійським банком?
Чи можете ви чітко пояснити джерело кожної великої транзакції?
Чи маєте ви стратегію, щоб уникнути блокування рахунків або відмови у співпраці?

Якщо на будь-яке з цих запитань немає впевненої відповіді — звертайтесь до «Приходько та партнери».

Ми забезпечимо безпеку ваших фінансів і супровід на кожному етапі.

У яких країнах ви допомагаєте відкривати та супроводжувати бізнес?

Ми працюємо з бізнес-проєктами в різних регіонах — країнах Європи, Великій Британії, США, Канаді, ОАЕ та інших країнах Перської затоки, а також в окремих юрисдикціях Азії, Кавказу й Центральної Азії. Вибір країни залежить від виду діяльності, географії клієнтів, майбутніх платежів, банківських вимог та структури власності. Переглянути основні варіанти можна на сторінці реєстрації бізнесу за кордоном.

Як правильно обрати країну для міжнародного бізнесу?

Спочатку потрібно визначити бізнес-модель, а вже після цього порівнювати юрисдикції. Враховуються ринки роботи, податкове резидентство власників, характер товарів або послуг, майбутні контрагенти, країни платежів, потреба в ліцензіях, вимоги до економічної присутності та можливість відкриття рахунку. Для складніших моделей окремо аналізуємо структуру міжнародного бізнесу.

Чи можна відкрити іноземну компанію дистанційно?

У багатьох юрисдикціях значну частину процесу можна пройти дистанційно, однак конкретна процедура залежить від країни, корпоративної форми, складу власників та місцевих вимог. В окремих випадках можуть знадобитися нотаріальні документи, апостиль, локальна адреса, представник або особиста ідентифікація. Тому можливість повністю дистанційного оформлення визначається окремо для конкретної юрисдикції.

Чи допомагаєте ви відкрити банківський рахунок після створення компанії?

Так. Банківську модель бажано аналізувати ще до реєстрації компанії, оскільки банк оцінює не лише корпоративні документи, а й структуру власності, діяльність, країни контрагентів, планові обороти, джерела коштів та економічний зв’язок із юрисдикцією. Окремий напрям нашої практики — відкриття рахунків за кордоном, включаючи підбір банку або EMI та підготовку до KYC/AML-перевірки.

Чи можна звернутися, якщо іноземна компанія вже зареєстрована?

Так. Ми працюємо не лише з новими компаніями. Допомога може стосуватися зміни корпоративної структури, власників або директорів, нового банківського рахунку, договорів, входу інвестора, перенесення активів, корпоративної реструктуризації або підготовки до міжнародної угоди. Якщо існуюча модель більше не відповідає бізнесу, доцільно почати з аналізу корпоративної структури.

Чи супроводжуєте ви купівлю або продаж бізнесу за кордоном?

Так. У межах міжнародних угод можемо супроводжувати перевірку корпоративної структури та об’єкта угоди, аналіз ризиків, структурування транзакції та юридичні документи. Детальніше цей напрям представлений на сторінці юридичного супроводу міжнародних M&A угод.

Чи перевіряєте ви іноземні компанії та контрагентів?

Так. Перед укладенням угоди, інвестицією, придбанням бізнесу або початком співпраці може бути доцільною перевірка корпоративних даних, власників, пов’язаних осіб, судових, санкційних, репутаційних та інших ризиків. Детальніше — у послузі «Перевірка іноземних контрагентів».

Чи працюєте ви з IT, FinTech, Crypto, e-commerce та іншими міжнародними бізнес-моделями?

Так. Корпоративну структуру підбираємо відповідно до конкретної моделі роботи. Для IT та SaaS важливими можуть бути міжнародні контракти, IP та банківські розрахунки; для e-commerce — платіжна інфраструктура й географія продажів; для FinTech, Crypto та інших регульованих напрямів додатково виникають ліцензійні та комплаєнс-вимоги. Регуляторні питання таких проєктів винесені в окрему практику FinTech.

Чи можна замовити одну окрему послугу без комплексного супроводу?

Так. Обсяг роботи визначається під конкретне завдання. Це може бути консультація щодо юрисдикції, аналіз корпоративної структури, реєстрація компанії, банківський супровід, перевірка контрагента, підготовка або аналіз корпоративних документів, M&A чи інша окрема задача. Комплексний супровід доцільний тоді, коли корпоративна, банківська та операційна частини проєкту суттєво пов’язані між собою.

Чи гарантує реєстрація компанії відкриття банківського рахунку?

Ні. Реєстрація юридичної особи та відкриття рахунку — це різні процедури. Фінансова установа окремо проводить KYC/AML-перевірку та оцінює власників, діяльність, походження коштів, контрагентів, країни операцій і очікувані платежі. Саме тому рекомендуємо оцінювати банківські вимоги ще на етапі вибору юрисдикції. Детальніше — на сторінці відкриття рахунку за кордоном.

Успішні кейси по темі: