Номери телефонів
+38 (073) 007-44-49 +38 (073) 007-44-54

Спеціаліст з банкрутства фізичних та юридичних осіб. Надаю юридичний супровід у процедурах банкрутства, реструктуризації боргів, закритті виконавчих проваджень, кредитних спорах, списанні та стягненні заборгованості.

Зв'язатися зараз
Судова реструктуризація боргу поза процедурою банкрутства

Судова реструктуризація боргу поза процедурою банкрутства

Судова реструктуризація боргу поза процедурою банкрутства – це легальний механізм врегулювання заборгованості через судове рішення, але без офіційного оголошення банкрутства. Іншими словами, боржник і кредитори змінюють умови погашення боргу за участю суду, щоб розподілити боргове навантаження більш керовано. Такий підхід допомагає боржнику відновити платоспроможність і уникнути суворих наслідків процедури банкрутства, водночас забезпечуючи захист інтересів кредиторів.

У цій статті ми розглянемо, як відбувається судова реструктуризація боргів поза межами справи про банкрутство, які її переваги, правові підстави та коли доцільно її застосовувати.

Правові підстави та регулювання

Судова реструктуризація боргів поза банкрутством спирається на кілька ключових положень законодавства України. Основні правові механізми, що дозволяють провести реструктуризацію без формального банкрутства:

Кодекс України з процедур банкрутства дозволяє підприємству до відкриття справи про банкрутство подати план санації. План схвалюється більшістю кредиторів і затверджується господарським судом, після чого стає обов’язковим для всіх кредиторів. Це фактично судове підтвердження реструктуризації боргів без визнання боржника банкрутом.

  • Реструктуризація боргу фізичних осіб.

В ЦКУ зазначено, що якщо істотно змінилися обставини, суд може переглянути умови кредитного договору. Щодо відстрочки чи розстрочки виконання рішення, то нормами ЦПКУ вказано, що боржник має право просити суд дозволити погашати борг частинами або відкласти виконання рішення, довівши наявність поважних причин.

  • Позасудові механізми.

Закон «Про фінансову реструктуризацію» передбачає добровільне врегулювання боргів підприємств за участі кредиторів та незалежних арбітрів. Така процедура відбувається без банкрутства, але результати домовленостей можуть бути підтверджені судом. Для фізичних осіб аналогічним інструментом є мирові угоди з кредиторами, які можуть затверджуватися судом у вже відкритих спорах.

Переваги реструктуризації боргів поза банкрутством

Судова реструктуризація боргу, здійснена без оголошення банкрутства, має низку суттєвих переваг як для боржника, так і для кредиторів:

  •  Без статусу банкрута.

Боржник уникає офіційного банкрутства, що псує кредитну історію та ділову репутацію. Майно не продається примусово, а виплати відбуваються за новим графіком.

  • Швидше й гнучкіше.

Процедура реструктуризації займає менше часу, ніж справа про банкрутство, та дозволяє підлаштувати графік під можливості боржника. Закон дає свободу у виборі строків і способів погашення.

  • Вигода для кредиторів.

При банкрутстві активів часто не вистачає. Реструктуризація натомість дає шанс отримати більше за рахунок поступових виплат.

  •  Збереження бізнесу й активів.

Підприємство може продовжувати діяльність, зберігаються робочі місця. Фізична особа частіше зберігає житло та необхідне майно.

Коли варто розглядати судову реструктуризацію боргу?

Судова реструктуризація може стати ефективним рішенням у таких випадках:

  •  Є реальний шанс відновити платоспроможність.

Для бізнесу – коли підприємство працює, але потребує часу, щоб завершити проєкти, продати продукцію чи залучити інвестора. Для фізичної особи – коли очікується нове джерело доходу, одужання чи отримання виплат, які дозволять поступово погасити борг.

  •  Борг ще контрольований.

Якщо сума заборгованості співмірна з активами або потенційними доходами. Наприклад, при боргах в допустимий поріг для особистого банкрутства людина з доходом може домовитися про виплату протягом кількох років замість повної процедури банкрутства. Для компанії це виправдано, якщо ліквідаційний аналіз показує вигідність реструктуризації для кредиторів.

  • Кредитори готові до діалогу.

Якщо банки чи інші кредитори вже пропонують перегляд умов або хоча б не заперечують, судове затвердження плану відбудеться простіше. У разі відмови кредиторів спершу варто вести переговори за участю юриста, і лише потім звертатися до суду.

  • Необхідно зупинити тиск кредиторів.

Ініціювання досудової санації може дати компанії захист – мораторій на вимоги кредиторів під час розгляду справи. Це дозволяє уникнути виконавчих проваджень і виграти час для стабілізації.

Рапорт на звільнення за станом здоров'я

Роль юриста у процесі реструктуризації боргу

Реструктуризація боргів — складна процедура, де кожна помилка у документах чи переговорах може коштувати успіху. Саме тому підтримка досвідченого юриста є важливою.

Фахівець допоможе:

  1. об’єктивно оцінити ваш фінансовий стан та підібрати правильну стратегію;
  2. підготувати бездоганний план санації чи позовну заяву;
  3. провести переговори з кредиторами та захистити вас у суді;
  4. проконтролювати виконання рішення і не допустити нових ризиків.

Юристи компанії «Приходько та партнери» мають практичний досвід супроводу реструктуризацій як для бізнесу, так і для фізичних осіб. Це дозволяє клієнтам уникнути банкрутства, зберегти майно й відновити фінансову стабільність.

Розрахуйте вартість послуг

1 питання

У Вас є борги по кредитам?

Так
Ні

2 питання

Вам потрібна допомога юриста по кредитам?

Так
Ні

3 питання

Вам потрібна реструктуризація боргу?

Так
Ні

Вам також може знадобитися:

20%
знижка
Якщо ми не
передзвонимо
протягом дня
Консультація
Юридична компанія
Залиште заявку на юридичну допомогу прямо зараз:
9+ років на ринку
70+ фахівців практиків
Фіксована ціна
Онлайн / офлайн консультація

Банкрутство

Анулювання боргу Судова реструктуризація боргу поза процедурою банкрутства Перевірка наявності кредитів на фізичній особі Подати в суд на банкрутство Юридична допомога з мікрокредитами (МФО) ЄБРР кредитування Позовна заява про стягнення заборгованості за кредитним договором Позовна заява про стягнення заборгованості за комунальні послуги Позовна заява про стягнення заборгованості Антиколектор Заява про відкриття провадження у справі про банкрутство Відкриття провадження у справі про банкрутство Банкрутство комунального підприємства Списання кредиторської заборгованості Фінансова санація та банкрутство підприємств Фіктивне банкрутство Стягнути борг з поручителя Стягнення заборгованості за кредитом Стягнення заборгованості за кредитним договором Стягнення заборгованості за житлово-комунальні послуги Стягнення заборгованості за договором факторінгу Стягнення заборгованості за договором позики Списання боргу за кредитом для поручителя Списання боргів за комунальні послуги Реструктуризація боргу за опалення Реструктуризація боргу за житлово-комунальні послуги Реструктуризація боргу за електроенергію Реструктуризація боргу за газ Примусове стягнення боргу за кредитним договором Заява про неплатоспроможність фізичної особи Захист прав кредиторів при ліквідації юридичної особи Захист прав кредиторів при банкрутстві Захист прав споживачів банківських послуг Апеляційна скарга на рішення суду про стягнення боргів Примусове стягнення боргу Визнання банкрутом фізичної особи Юридичний супровід відступлення права вимоги Супровід кредиторів в процедурі стягнення боргу Супровід кредиторів в процедурі реструктуризації Супровід кредиторів в процедурі банкрутства Списати кредит за іпотеку (житло) Списати іпотечний кредит Списання іпотеки за процедурою банкрутства Розробка договору позики між фізичними особами Розробка договору відступлення права вимоги Розробка боргової розписки Реструктуризація валютного кредиту Договір про відступлення права вимоги Відступлення права вимоги за кредитним договором Виконавче провадження за комунальні послуги Реструктуризація валютного кредиту Приватбанк Реструктуризація боргів боржника Адвокат по кредитам Адвокат по кредитам та мікрозаймам (МФО) Банкрутство фізичних осіб Банкрутство юридичної особи Супровід процедури банкрутства юридичної особи Добровільна ліквідація юридичної особи процедурою банкрутства Санація боржника у справах про банкрутство Юридичний супровід процедури банкрутства Супровід процедури банкрутства фізичної особи Санація підприємства Як отримати довідку про банкрутство / відсутність банкрутства? Адвокат по банкрутству фізичних осіб Зняття арешту з рахунку для виплати заробітної плати Консультація юриста щодо кредитних боргів Списання заборгованості при банкрутстві Ліквідація юридичної особи Ліквідація ТОВ з боргами Реструктуризація валютної іпотеки Реструктуризація заборгованості за іпотечним кредитом в іноземній валюті Реструктуризація кредиту в банку/мікрофінансовій організації Довідка про банкрутство для юридичних осіб Ліквідація компанії – процедура банкрутства ТОВ Довідка з Єдиного реєстру підприємств, щодо яких порушено провадження у справі про банкрутство Юридична консультація по кредитах Ліквідація компанії за процедурою банкрутства Правовий аналіз кредитних договорів Отримання довідки про відсутність банкрутства Банкрутство юридичної особи (підприємства) Консультація щодо банкрутства фізичної особи Оскарження виконавчого напису нотаріуса по кредиту Процедура банкрутства фізичної особи Визнання банкрутом Зняття арешту з рахунків боржника Списання боргу по кредиту / мікрозаймам Банкрутство фізичної особи-підприємця Реструктуризація боргу за кредитним договором Банкрутство фізичної особи