ОТРИМАННЯ ФОРЕКС-ЛІЦЕНЗІЙ

Глобальний технологічний прогрес сприяє прискоренню обміну інформацією, розвитку міжнародної торгівлі та інвестиційної діяльності, інтеграції різних економік в міжнародний ринок капіталу, спрощує та покращує взаємодію між трейдерами/інвесторами та біржами й дає можливість практично будь-кому торгувати з комп’ютера або навіть смартфона.

Ринок Forex – це глобальний, децентралізований, найбільш ліквідний фінансовий ринок у світі для обміну валют. Згідно з даними Банку міжнародних розрахунків щоденний обсяг операцій на цьому ринку в 2022 році становив 7,5 трильйонів доларів.

Форекс є позабіржовим ринком, який забезпечує торговельні відносини між учасниками ринку по всьому світу, враховуючи центральні, комерційні, інвестиційні банки, пенсійні фонди, брокерів і дилерів, страхові компанії, транснаціональні корпорації та приватних осіб.

Торгівля на ринку Forex здійснюється брокерами – професійними посередниками, які повинні мати ліцензією на здійснення такої діяльності.

Брокерська діяльність контролюється та ліцензується місцевими фінансовими регуляторами або незалежними професійними організаціями, наприклад Управлінням фінансового нагляду (FCA) у Великій Британії або Комісією з цінних паперів та ф’ючерсів (SFC) у Гонконзі.

В кожній країні регулятор ринку Форекс діє в межах своєї юрисдикції, встановлює нормативні вимоги, правила та стандарти для учасників ринку, в тому числі ліцензійні вимоги до форекс-брокерів.

У зв’язку з цим, процедура, строки, вартість отримання брокерської Forex ліцензії та вимоги до ліцензіатів в залежності від юрисдикції та фінансового регулятора може відрізнятись.

Проте уніфікація міжнародного законодавства призводить до встановлення загальних вимог яким повинні відповідати ліцензіати, а саме щодо:

• зареєстрованої компанії та діяльності в юрисдикції регулятора;
• фінансової стабільності (сплачені статутний капітал та ліцензійні збори);
• систем захисту і безпеки коштів клієнтів та їх персональних даних;
• бездоганної ділової репутації та професійної придатності відповідальних осіб компанії;
• дотримання вимог місцевого регулятора та міжнародного валютного законодавства;
• дотримання політик «знай свого клієнта», «боротьби з відмиванням коштів» та «протидії фінансуванню тероризму» (KYC/AML/СFT);
• затвердженого бізнес-плану (стратегії розвитку на декілька років);
• корпоративних та торгових рахунків у фінансових установах.

Для того щоб зрозуміти та визначитись до якого регулятора звертатись для отримання брокерської ліцензії на ринку Форекс, треба відповісти на наступні питання:

• який бюджет компанії на оформлення ліцензії (вартість отримання ліцензії та вимоги до статутного капіталу можуть сягати від 1000 доларів США до десятків мільйонів);
• в яких регіонах/країнах компанія планує вести діяльність;
• доступність фінансових послуг (можливість відкривати корпоративні та торгові рахунки);
• які валютні правила та система оподаткування обраної юрисдикції;
• які ліцензійні умови (вимоги регулятора щодо ліцензійних зборів, статутного капіталу, порядку ведення звітності, аудиту тощо);
• які строки розгляду документів (може тривати від декількох тижнів до декількох років);
• вимоги до реального офісу та кваліфікації працівників;
• міжнародна репутація юрисдикції та ліцензії серед учасників ринку.

Відповіді на ці питання краще доручити досвідченим юристам-практикам, що значно пришвидшить процес вибору та прийняття найкращого рішення для вашого бізнесу.

Після того як ми визначились з базовими вимогами до ліцензіатів та з критеріями які необхідно враховувати при обранні юрисдикції, час зазначити про переваги володіння брокерською Forex ліцензією.

Отже, ось перелік ключових переваг, які можна отримати при наявності такої ліцензії:

• Легальність та довіра – форекс-ліцензія надає законне право брокеру здійснювати фінансові послуги на міжнародному ринку валют, що забезпечує високий рівень довіри з боку інвесторів, партнерів та клієнтів. Оскільки ліцензований брокер пройшов перевірку регулятора, знаходиться під його постійним контролем, повинен дотримуватись ліцензійних вимог та фінансового законодавства.
• Доступ до міжнародних ринків – це важливий інструмент для поширення своєї діяльності на міжнародні ринки, залучення нової аудиторії та збільшення прибутків;
• Технологічні переваги – ліцензовані брокери отримують доступ до передових торгових платформ (MetaTrader 4 та 5, cTrader, NinjaTrader тощо), кращих інструментів графічного обліку та аналізу ринку, що значно впливає на швидкість та якість надання брокерських послуг;
• Фінансові переваги – наявність ліцензії відкриває двері до взаємодії з кращими фінансовими установами та ліцензованими постачальниками платіжних послуг (PSP);
• Захист інвесторів – регулятори встановлюють стандарти безпеки та захисту клієнтських коштів, забезпечуючи надійність фінансових операцій та у разі виникнення спорів між клієнтами та брокером регулятор виступає як незалежний арбітр.
• Зменшення юридичних ризиків – наявність ліцензії та дотримання вимог регулятора дає змогу уникнути правових проблем і штрафів. Оскільки здійснення брокерської діяльності без ліцензії в багатьох країнах розцінюється як нелегальний бізнес із відповідними наслідками.

В цій статті ми проаналізували загальні моменти регулювання брокерської діяльності на ринку Форекс, розглянули вимоги до ліцензіатів, основні аспекти вибору регулятора, а також зазначили переваги, які отримує ліцензований форекс-брокер.

У наступних публікаціях ми продовжимо досліджувати цю тему, докладніше розглянемо та порівняємо вимоги які висувають регулятори до форекс-брокерів у різних країнах та інші нюанси ведення цього бізнесу.

Юристи компанії «Приходько та партнери» готові розібрати ваш бізнес-кейс на кварки, надати вичерпні відповіді на ваші запитання та запропонувати індивідуальні стратегії вирішення, які будуть відповідати вашим можливостям та пріоритетам.

Ми завжди на зв’язку та готові до нових викликів!