ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ У ВЕЛИКОБРИТАНІЇ

ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ У ВЕЛИКОБРИТАНІЇ

Важливим аспектом для запобігання відмиванню коштів є те, щоб гроші, отримані незаконним шляхом, не були незаконно введені в безготівкові платіжні операції і таким чином створювали враження законного походження їх набуття. Щоб полегшити боротьбу з відмиванням грошей, банки, ощадні каси та інші суб’єкти надання фінансових послуг зобов’язані перевіряти джерело надходження коштів для великих платежів. З цією метою банки та інші фінансові установи повинні проводити комплексні заходи безпеки. Кожен банк може сам вирішувати, які заходи він вживає та коли вважає за необхідне перевірити легальність походження готівки.

Що таке моніторинг транзакцій у банках?

Моніторинг транзакцій – це засіб, за допомогою якого банк відстежує фінансову діяльність своїх клієнтів на наявність ознак відмивання грошей, фінансування тероризму та інших фінансових злочинів. Процес моніторингу транзакцій повинен дозволити банкам зрозуміти, з ким ведуть бізнес їхні клієнти, і розкрити важливі деталі самих транзакцій: скільки грошей залучено, куди вони надсилаються тощо. Моніторинг транзакцій у банках є важливою частиною системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, оскільки він дає їм змогу йти в ногу з кримінальними методологіями та гарантувати, що вони виконують свої зобов’язання щодо відповідності на основі ризиків.

Зважаючи на це, для впровадження ефективного моніторингу транзакцій банки прагнуть отримувати такі дані:

• Обсяг грошей, задіяних в транзакціях клієнтів
• Частота, з якою клієнти беруть участь у транзакціях
• Відправники та одержувачі транзакційних коштів
• Географічне походження та призначення коштів, залучених до операції
• Кореляція між транзакцією та очікуваною фінансовою поведінкою клієнта
• Залучення факторів високого ризику до транзакції, таких як об’єкти санкцій, політичні діячі або юрисдикції з «чорного списку».

Наш юрист у сфері роботи банків проконсультує Вас з наступних питань:

• Яку суму коштів можна покласти на рахунок у британський банк?
• Що роботи коли банк запросив документи про походження коштів?
• Які документи підтверджують походження коштів?
• Де взяти документи, що підтверджують походження коштів?
• Що робити, якщо не достатньо документів про походження коштів?
• Як забрати (повернути) заблоковані кошти в британському банку?
• Як закрити банківський рахунок?
• Як законно обійти фінансовий моніторинг у Великобританії?
• Що робити, якщо відсутнє походження коштів?
• Як пройти фінансовий моніторинг у британському банку?

Адвокат (юрист) у сфері банківскьої справи у Великобританії – це один з наших основних профілів роботи.