Адвокат
Эксперт по финансовому и международному корпоративному праву. Имеет многолетний опыт сопровождения FinTech и лицензированных компаний в ЕС, ОАЭ, США и Восточной Азии. Специализируется на AML/KYC комплаенсе, M&A сделках, регистрации и лицензировании компаний, а также взаимодействии с регуляторами и банковскими учреждениями.
KYC верификация
KYC (Know Your Customer) — это процесс идентификации и верификации клиентов, который применяется субъектами первичного финансового мониторинга перед осуществлением финансовых или иных операций.
В контексте AML-законодательства KYC предусматривает осуществление действий по идентификации и верификации клиента, сбору, хранению и проверке документов и данных, позволяющих однозначно установить личность и оценить риски сотрудничества.
Идентификация и верификация в рамках финансового мониторинга являются ключевыми элементами AML-системы и известны в регуляторных нормах ЕС как KYC/KYB. Они являются обязательными процедурами для субъектов первичного финансового мониторинга.
Получить консультацию юриста по KYC
Основные этапы KYC верификации
- Сбор документов и данных:
- паспорт / ID-карта / заграничный паспорт;
- РНОКПП;
- место проживания;
- регистрационные данные компании (для юридических лиц).
- Верификация:
- проверка достоверности документов;
- подтверждение принадлежности данных соответствующему лицу;
- проверка через государственные реестры.
- Определение UBO (конечного бенефициарного владельца) — для юридических лиц.
- Оценка риск-профиля клиента (low / medium / high risk).
- Подтверждение источников доходов (source of funds / source of wealth).
- Санкционные проверки:
- НБУ;
- ООН;
- ЕС;
- OFAC;
- проверка PEP-статуса.
- Постоянный мониторинг и обновление данных.
KYC и KYB в системе AML и противодействия финансовым преступлениям
KYC применяется к физическим лицам. KYB (Know Your Business) применяется к юридическим лицам и включает проверку структуры собственности, корпоративного контроля и конечных бенефициарных владельцев.
KYC-процедуры обеспечивают выявление рисков, предотвращение использования финансовой системы для незаконной деятельности, противодействие финансированию терроризма и защиту финансовой системы от манипуляций с активами.
Несоблюдение требований по идентификации и верификации клиентов влечёт применение административной, финансовой и уголовной ответственности, а также регуляторные санкции, включая отзыв лицензий и прекращение деятельности.
Как мы помогаем
Юридическая компания «Приходько и партнёры» осуществляет юридическое сопровождение процессов KYC/KYB, в частности:
- разработку процедур идентификации и верификации;
- адаптацию AML-политик;
- внедрение внутренних регламентов;
- правовую интеграцию KYC в бизнес-процессы;
- подготовку к регуляторным проверкам;
- аудит существующих KYC-процедур.
Если вы стремитесь обеспечить надлежащую идентификацию и верификацию лиц, минимизировать правовые и репутационные риски и привести процедуры KYC/KYB в соответствие с требованиями AML/CFT и финансового мониторинга, обращайтесь в «Приходько и партнёры» — и мы обеспечим профессиональное правовое сопровождение на каждом этапе.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Вам нужна идентификация и проверка лиц перед операциями?
2 вопрос
Нужно ли проверять бенефициаров (UBO)?
3 вопрос
Нужны ли санкционные или PEP-проверки?
4 вопрос
Необходимо ли привести процедуры KYC в соответствие с требованиями AML/CFT?
Вам также может понадобиться:
ПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ЛИТВЕ
ПодробнееПокупка готовой компании с MetaTrader 4
ПодробнееПодключение платформы MetaTrader
ПодробнееПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА КАЗИНО
ПодробнееПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ШВЕЙЦАРИИ
ПодробнееЛицензия на игорный бизнес в Украине
ПодробнееПолучение лицензии на казино в Украине
ПодробнееПолучение гемблинг лицензии Кюрасао
ПодробнееПОЛУЧЕНИЕ КРИПТО ЛИЦЕНЗИИ В ЭСТОНИИ
ПодробнееВыбор между MetaTrader 4 (MT4) и MetaTrader 5 (MT5)
ПодробнееСравнение MetaTrader 4 и MetaTrader 5
ПодробнееКак подключить платформу metatrader?
Подробнееперезвоним
в течение дня
Возмещение Морального, Материального ущерба
Защита чести, достоинства и деловой репутацииАдвокат по судебным делам: поддержка и защита в суде
Европейский суд по правам человека (ЕСПЧ)
Возмещение Морального, Материального ущерба
Гранты и привлечение инвестиций
Защита чести, достоинства и деловой репутации
Интеллектуальная собственность
Юридические услуги для медицинского бизнеса и врачей
Международное корпоративное право
Регистарция и сопровождение бизнеса в Великобритании
Регистарция и сопровождение бизнеса в Турции
Регистарция и сопровождение бизнеса в Швейцарии
Регистрация и сопровождение бизнеса в ЕС
Регистрация и сопровождение бизнеса в странах Персидского залива (GCC)
Регистрация и сопровождение бизнеса в США
Сопровождение сделок с недвижимостью
Сопровождение участника тендера
Адвокат по административным делам
Адвокат по хозяйственным делам
Продажа и покупка готовых фирм
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИЙ И ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
Юридические услуги в сфере криптовалют и блокчейн
Лицензирование хозяйственной деятельности
Разработка договоров для бизнеса и юридических лиц
