Руководитель практики
Специалист по практике международного корпоративного права, финтеха и правового сопровождения бизнеса в странах ЕС и Азии.
ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В АВСТРИИ
Финансовый мониторинг в Австрии – это одна из ключевых процедур для бизнеса и физических лиц, планирующих открыть счета, инвестировать или осуществлять крупные транзакции.
Учитывая строгие требования AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer), без четкой подготовки пройти этот этап практически невозможно.
Юридическая компания «Приходько и партнеры» помогает украинским клиентам успешно проходить мониторинг, снижая риски блокирования счетов и отказов банков.
Как пройти финансовый мониторинг юридическому и физическому лицу?
В Австрии мониторинг проходят и компании, и частные лица. Для бизнеса важно продемонстрировать прозрачную структуру собственности, легальность происхождения и реальность деятельности.
Для физического лица подтвердить источники доходов (зарплата, дивиденды, продажа активов) и отсутствие подозрительных транзакций.
Согласно статистике OeNB (Австрийского национального банка), в 2024 году было отклонено более 18% заявок на открытие счетов из-за непрохождения мониторинга.
Что для этого необходимо, каковы требования местного законодательства?
Требования регулируются Законом о предотвращении отмывания средств (FM-GwG) и Законом о банках 1993 (BWG).
Нужно предоставить:
- Документы, подтверждающие структуру собственности (Ubo-структура).
- Подтверждение происхождения денежных средств (банковские выписки, договоры).
- Налоговые декларации за 2-3 года.
- Доказательства деловой активности (контракты, инвойсы).
Для физических лиц дополнительно запрашивают информацию об источниках доходов за границей и связи с политически значимыми лицами (PEP).
Основные требования финансового мониторинга
Ключевые требования:
- Полная прозрачность бенефициаров.
- Легальность источника денежных средств.
- Отсутствие связей с санкционными режимами или лицами.
- Наличие подтвержденных бизнес-моделей для компаний.
Даже однократная крупная транзакция может стать основанием для блокировки счета, если нет четких пояснений и документов.
Процедура проведения и сроки
Процедура включает предварительную проверку документов, онлайн или офлайн-идентификацию клиента и анализ транзакционной активности.
В среднем австрийские банки проводят мониторинг в течение 2-4 недель, но для сложных случаев этот срок может достигать 2-3 месяцев.
Сколько стоит проведение юридического аудита?
Стоимость юридического аудита (Legal Due Diligence) в Австрии зависит от размера компании и объема проверки.
При необходимости юридическая компания «Приходько и партнеры» имеет проверенный опыт сотрудничества с местными аудиторами и банками, что позволяет оптимизировать расходы и обеспечить качественную подготовку документов.
Основные сложности при прохождении финансового мониторинга
- Несоответствие украинским документам требованиям австрийских банков.
- Отсутствие англоязычных или немецкоязычных подтверждений.
- Непрозрачная структура компании или неизвестные бенефициары.
- Связи со странами высокого риска.
В 2024 году более 25% украинских заявителей столкнулись с блокированием счетов в Австрии именно из-за сложностей или неточностей в подтверждении происхождения средств.
Какое взаимодействие с ЕС и Украиной?
Австрия придерживается Директивы ЕС 2015/849 по предотвращению отмывания средств, поэтому сотрудничество с Украиной происходит через обмен налоговой и финансовой информацией (CRS, AML-платформы). Это означает, что данные об украинских бенефициарах могут передаваться автоматически.
Как мы помогаем при прохождении финансового мониторинга
Юридическая компания «Приходько и партнеры» предлагает комплексное сопровождение от подготовки документов и локализации украинских пакетов до полного сопровождения контактов с банками и аудиторами в Австрии.
Наша команда регулярно помогает клиентам успешно пройти финансовый мониторинг и открыть счета в австрийских банках.
Если вы планируете открыть счет в Австрии или инвестировать через австрийские компании, спросите себя:
- Готовы ли ваши документы к тщательной проверке австрийским банком?
- Можете ли вы четко объяснить источник каждой крупной транзакции?
- Есть ли у вас стратегия, чтобы избежать блокирования счетов или отказа в сотрудничестве?
Если на любой из этих вопросов нет уверенного ответа, обращайтесь в «Приходько и партнеры».
Мы обеспечим безопасность ваших финансов и сопровождение на каждом этапе.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Вы сейчас находитесь в Украине?
2 вопрос
Вы сейчас находитесь в Австрии?
3 вопрос
У вас деньги находятся в наличной форме в Украине?
4 вопрос
У вас деньги находятся в наличной форме в Австрии?
5 вопрос
У вас деньги находятся на банковских счетах в Украине?
6 вопрос
У вас деньги находятся на банковских счетах в Австрии?
7 вопрос
У вас есть документы, подтверждающие происхождение средств?
8 вопрос
Сумма инвестиций составляет более 500 тысяч евро?
9 вопрос
Консультация Вам нужна срочно?
Вам также может понадобиться:
ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В УКРАИНЕ
ПодробнееРегистрация компании в Португалии
ПодробнееРегистрация компании на Кипре
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ПОРТУГАЛИИ
ПодробнееОткрытие банковского счета в Чехии
ПодробнееОткрытие банковского счета в Турции для юридического лица
ПодробнееОткрытие банковского счета в Дании
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В США
ПодробнееРЕГИСТРАЦИЯ БИЗНЕСА В КОСТА-РИКЕ
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В АВСТРИИ
ПодробнееОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ПОЛЬШЕ
ПодробнееРегистрация компании в Швейцарии
Подробнееперезвоним
в течение дня
Возмещение Морального, Материального ущерба
Защита чести, достоинства и деловой репутацииАдвокат по судебным делам: поддержка и защита в суде
Европейский суд по правам человека (ЕСПЧ)
Возмещение Морального, Материального ущерба
Гранты и привлечение инвестиций
Защита чести, достоинства и деловой репутации
Интеллектуальная собственность
Юридические услуги для медицинского бизнеса и врачей
Международное корпоративное право
Регистарция и сопровождение бизнеса в Великобритании
Регистарция и сопровождение бизнеса в Турции
Регистарция и сопровождение бизнеса в Швейцарии
Регистрация и сопровождение бизнеса в ЕС
Регистрация и сопровождение бизнеса в странах Персидского залива (GCC)
Регистрация и сопровождение бизнеса в США
Сопровождение сделок с недвижимостью
Сопровождение участника тендера
Адвокат по административным делам
Адвокат по хозяйственным делам
Продажа и покупка готовых фирм
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИЙ И ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
Юридические услуги в сфере криптовалют и блокчейн
Лицензирование хозяйственной деятельности
Разработка договоров для бизнеса и юридических лиц

