Получение лицензии на инкассацию в Украине

Инкассация или сбор и перевозка ценностей является важной составляющей финансового сектора в любой стране, включая Украину.

Для обеспечения безопасности и эффективности этого процесса компании должны получить лицензию на инкассацию соответствующего регулирующего органа, а именно Национального Банка Украины.

В этой статье мы рассмотрим условия и процедуры получения лицензии на инкассацию в Украине.

Процесс получения лицензии на инкассацию в Украине определяется положением, регулирующим издание лицензий юридическим лицам для предоставления банкам услуг по сбору и перевозке ценностей.

Это положение, принятое постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2015 г., под номером 926, устанавливает четкий механизм и требования для получения соответствующей лицензии.

Получение лицензии для банков, предоставляющих услуги инкассации, производится в электронном формате. Это означает, что компании, отвечающие всем необходимым требованиям, подают заявления и необходимую документацию в электронном виде.

Важным этапом процесса является внесение аккаунта в Электронный реестр. Это становится фактическим подтверждением получения лицензии и включает компанию в реестр официально лицензированных банков, предоставляющих услуги инкассации в Украине.

Такой механизм обеспечивает эффективный и прозрачный процесс получения лицензии, а также позволяет регулирующему органу действительно контролировать и мониторить деятельность банков, осуществляющих инкассационные услуги для обеспечения соответствия требованиям и стандартам финансового сектора в Украине.

Условия получения лицензии на инкассацию в Украине заявителям:

Юридическое лицо-заявитель:

Для получения лицензии на инкассацию необходимо иметь зарегистрированное юридическое лицо. Это может быть акционерное общество, объединение юридических лиц или другая форма, предусматривающая наличие соответствующего юридического статуса.

Уставной капитал:

Законодательство Украины устанавливает минимальный размер уставного капитала от 200000 грн. для компаний, осуществляющих инкассационную деятельность.

Компании должны иметь достаточный финансовый резерв для обеспечения надежности своей деятельности.

Профессиональные квалификации и опыт:

Заявитель должен иметь достаточный уровень профессиональных квалификаций и опыта в области инкассации.

Это может включать наличие квалифицированного персонала, который может обеспечить высокий уровень безопасности и эффективности при сборе и перевозке ценностей.

Техническое обеспечение:

Заявитель должен обладать необходимым техническим оборудованием для осуществления инкассационной деятельности.

Это включает в себя транспортные средства, средства связи и системы безопасности, которые отвечают требованиям стандартов и нормативов.

Документы о материально-технической базе заявителя:

• Копии технических паспортов для операционных автотранспорта.
• Копии соглашений, подтверждающих право юридического лица на владение или использование операционным автотранспортом.
• Копии сертификатов соответствия, подтверждающие, что бронированная защита операционного транспорта соответствует стандартам Украины.
• Копии сертификатов соответствия для установленных в операционный автотранспорт депозитных систем или сейфов в соответствии со стандартами Украины.
• Копии документов, подтверждающих, что операционный автотранспорт оборудован системой отслеживания движущихся объектов.
• Копия соглашения о предоставлении услуг системы отслеживания движущихся объектов.
• Копия заключения научно-технической экспертизы о возможности переоборудования транспортного средства.
• Копия документа, подтверждающего соответствие конструкции и технического состояния переоборудованного операционного транспорта требованиям безопасности дорожного движения.
• Справка о наличии у юридического лица компьютерного оборудования, необходимого программного обеспечения и коммуникационных средств.
• Копии документов, подтверждающих обеспечение работников подразделения инкассации форменной одеждой, обувью, снаряжением, индивидуальными средствами защиты и портативными средствами связи.
• Копии разрешений на использование работниками подразделения инкассации огнестрельного оружия или копии соглашений о привлечении к охране ценностей при их перевозке субъектов хозяйствования, имеющих право предоставлять охранные услуги с использованием огнестрельного оружия.
• Обязательство юридического лица заключать до начала предоставления услуг по инкассации соглашение страхования со страховой компанией о полном возмещении банкам и их клиентам убытков, возникших вследствие потери наличности при оказании услуг по инкассации.
• Копии сделок купли-продажи (аренды), подтверждающие право юридического лица на владение или использование помещения в течение не менее пяти лет.

Безопасность и защита информации:

Обеспечение безопасности ценностей и конфиденциальности информации – ключевые аспекты деятельности инкассаторских компаний. Заявитель должен представить план безопасности и защиты информации, отвечающий стандартам и требованиям.

Процесс получения лицензии на инкассацию:

Подготовительный этап:

Первый шаг –это сбор нужной документации. Заявитель должен подать заявление на получение лицензии, копии учредительных документов, устава, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей.

Экспертный анализ:

Регулирующий орган проводит экспертный анализ поданной документации. Этот этап включает в себя проверку соответствия заявителя требованиям законодательства и наличие необходимых ресурсов.

Платеж и рассмотрение заявления:

После успешного анализа заявитель должен уплатить установленную плату за рассмотрение заявления. После этого регулирующий орган рассматривает заявление и решает о предоставлении или отказе в лицензировании.

При рассмотрении заявления анализируются следующие факторы:

• регистрационные и внутренние документы,
• документы о финансовом состоянии,
• документы о деловой репутации,
• документы о структуре собственности,
• документы по руководителям юридического лица,
• руководителя подразделения инкассации,
• документы о материально-технической базе заявителя,
• документы по персоналу.

Выдача лицензии:

Если все условия выполнены и заявитель отвечает всем требованиям, регулирующий орган выдает лицензию на инкассацию. Лицензия может иметь срок действия и дополнительные условия, которые должны соблюдаться.

Мониторинг и ответственность:

После получения лицензии компания подлежит постоянному мониторингу и отчетности перед регулирующим органом. Это важный этап для обеспечения соблюдения всех требований и стандартов.

Получение лицензии на инкассацию в Украине —это важный процесс, гарантирующий безопасность и надежность финансовых операций.

Соблюдение всех требований и эффективная реализация процесса позволяет инкассаторским компаниям работать на высоком уровне, обеспечивая доверие клиентов и эффективную работу в финансовом секторе.

Это очень не легкий и продолжительный путь, который пройти одному очень не просто.

Поэтому обращайтесь к юристам «Приходько и Партнеры», чтобы минимизировать риски и пройти этот путь легко с нашей командой бок о бок.