Руководитель практики международного корпоративного права и финтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номера телефонов

Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.

Регистрация кредитного союза

В 2023 году Верховная Рада Украины приняла закон «О кредитных союзах» (далее – Закон) в новой редакции, значительно расширяющий сферу деятельности и совершенствующий процесс создания кредитных союзов, повышающий контроль регуляторных органов за их деятельностью, что должно улучшить их стабильность и восстановить доверие общества.

В этой статье мы рассмотрим требования к порядку регистрации и лицензирования кредитных союзов, основные и дополнительные финансовые услуги, которые они смогут предоставлять после получения лицензии от государственного регулятора.

Кредитный союз — финансовое учреждение, создаваемое с целью удовлетворения потребностей его членов во взаимном кредитовании, предоставлении финансовых и других услуг, предусмотренных Законом, а также осуществление другой деятельности, за денежные взносы членов кредитного союза и других источников.

Для начала своей деятельности кредитный союз должен обратиться в Национальный банк Украины (далее – Регулятор) и получить соответствующую лицензию.

Кредитный союз имеют право создать его учредители – физические лица, при условии, что их количество составляет не менее 50 человек и они соответствуют признакам членства, предусмотренным в Законе.

На Учредительном собрании учредители должны утвердить устав, назначить лиц ответственных за проведение государственной регистрации и управления кредитным союзом, решить другие вопросы, связанные с его созданием.

В течение 120 дней со дня государственной регистрации уполномоченные лица должны обратиться к Регулятору.

Лицензирование кредитной союзы

Кредитный союз подает в Регулятор заявление о выдаче лицензии и пакет документов:

план деятельности на следующий год, — для упрощенной лицензии или на следующие три года, — для стандартной лицензии;
удостоверенную копию устава заявителя или код доступа в электронной форме;
информацию о наименовании и торговой марке (при наличии);
документы о соответствии заявителя требованиям, установленным законом;
информацию/документы, определенные Регулятором, относительно:
органов управления и системы внутренний контроль;
о соответствии руководителей, менеджеров, ответственных за риски, комплаенс, аудит или ответственных за эти функции лиц, в случае передачи соответствующих функций на аутсорсинг квалификационным требованиям;
организационной структуры заявителя;
оборудование, компьютерной техники, информационных систем, помещений (что отвечают требованиям Регулятора);
документы, что содержат информацию о: юридических лиц, у которых руководители заявителя являются руководителями, владеют существенной участием; связанных лиц; ассоциированных человек руководителей;
копии положений заявителя, что регламентируют предоставление финансовых услуг, осуществление внутреннего контроля (управление рисками и аудит);
документы, которые подтверждают оплату за рассмотрение заявления.

В течение 60 календарных дней со дня получения заявления и полного пакета документов, Регулятор принимает решение о выдаче или отказ в выдаче лицензии.

Регулятор вносит сведения о заявителе и финансовых услуги, указанные в лицензии в реестр финансовых учреждений и отправляет выписка из реестра заявителю в течении трех рабочих дней со дня принятия решение.

Лицензия действует на всей территории Украины, имеет неограниченный срок и не может быть передана третьим лицам.

Кредитные союзы имеют право предоставлять и привлекать средства на основании стандартной или упрощенной лицензий.

При соответствии кредитной союзы требованиям законодательства и нормативных актов Национального банка Украины, Регулятор может разрешить союзе предоставлять дополнительные услуги:

предоставление гарантий;
платежные услуги, за исключением операций с электронными деньгами.

Кредитная союз осуществляет хозяйственную деятельность без цели получения прибыли и относится к неприбыльным организациям в этом случае соответствия требованиям, установленным Налоговым кодексом Украины.

Аналитики и юристы нашей компании ежедневно придирчиво анализируют изменения в действующее законодательство, поэтому всегда готовы предоставить исчерпывающие, профессиональные и актуальные ответы на ваши вопросы и обеспечить положительный результат регистрации кредитной союзы для вашего сообщества.

Рассчитайте стоимость услуг

1 вопрос

Вы планируете открыть Ломбард?

Да

Нет

2 вопрос

Вы планируете открыть Факторинговую компанию?

Да

Нет

3 вопрос

Вы планируете открыть Кредитный союз?

Да