ПОЛУЧЕНИЕ АЕМІ ЛІЦЕНЗИИ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ

В 2023 году одной из самых актуальных стран для ведения бизнеса является Великобритания. Законодательство страны достаточно адаптировано для получения лицензии при осуществлении финансовой деятельности FCA.

Когда нужно разрешение?

В случае оборота с виртуальными операциями более 5 млн. евро или более 3 млн. евро с другими платежными услугами.

Особенности AEMI лицензии

В первую очередь, AEMI лицензии в Великобритании гарантирует клиентам финансового рынка доверие к финансовой системе страны в целом.

Получатели AEMI лицензии будут иметь равные права доступа финансового рынка страны.

Преимущества AEMI лицензии:

• Возможность на законных основаниях находиться в Великобритании
• Стабильность финансового рынка
• Официальным для общения и ведения документации является английский язык.

Какой финансовый бизнес можно купить в Великобритании?

1. Банк
2. ИТ-компанию
3. Готовую компанию с открытым счетом в банке

Основные требования к получению AEMI лицензии:

1. Основным местом работы должно быть Объединенное королевство
2. Все решения по управлению компанией должны приниматься в Великобритании
3. MLRO также должно быть в Великобритании
4. Наличие четкого и последовательного бизнес-плана
5. Разработан механизм управления компанией и ее внутреннего контроля
6. Разработаны четкие средства, регулирующие информационную безопасность, а также разработанная политика безопасности
7. Имеющийся механизм борьбы с финансовыми преступлениями
8. Способы управления для того, платежные данные были в конфиденциальном режиме
9. Предоставление доказательств того, что компания будет отвечать требованиям капитала, а также как будет выполняться требования по обеспечению безопасности финансовых данных
10. Страхование профессиональной деятельности исключительно для AIS/PIS
11. Информация о высшем руководстве компании

Процедура получения лицензии AEMI

Для того чтобы получить указанный вид лицензии, необходимо обратиться к местному финансовому регулятору (FCA), действующему на основе Директивы о платежных услугах.

FCA в Великобритании – это основной регулятор финансового рынка страны, после того как Великобритания вышла из состава Европейского союза.

Любая компания, имеющая целью осуществлять деятельность, связанную с финансами в Великобритании, должна получить разрешение от FCA. Под регулирование подпадают сервисы по страхованию, электронные средства, платежи и остальные денежные сервисы.

Лицензия АЭМИ должна полностью соответствовать FCA. Перед тем как рассмотреть заявление на получение лицензии, FCA подробно анализирует бизнес-план, финансовые риски и другие обязательные данные о компании, ее владельцах и руководителях.

При получении лицензии следует подробное внимание обратить на то, что она позволит законным способом предоставлять финансовые услуги и выпускать электронные деньги исключительно на территории Великобритании. Если компания имеет лицензию SEMI, то она имеет все шансы получить лицензию AEMI.

Документы для лицензии AEMI

1. Полный список платежных сервисов
2. Подробный бизнес-0плат и операционные процедуры компании
3. Описание структуры компании
4. Доказательства наличия стартового капитала
5. Документы, подтверждающие план сохранения денег на банковских счетах
6. Документация компании, которая будет регулировать управление компанией, управление системой безопасности и деятельностью связанной с работой по жалобам клиентов
7. Подробно описана процедура, которая будет предоставлять информацию по сообщениям, связанным с конфиденциальными и платежными данными.

Налогообложение лицензии AEMI

• Налог на получение разрешения на платежную систему Великобритании – 5 тысяч фунтов стерлингов, если компания предоставляет услуги по переводу денег, то еще 1500 фунтов стерлингов.
• Разрешение на операции с виртуальными деньгами – 5 тысяч фунтов стерлингов.
• На небольшие электронные платежи и электронные деньги – около 500 фунтов.
• Также для получателя лицензии есть обязанность платить годовую плату, устанавливаемую FCA, после авторизации услуг компании.

Но для каждой лицензии AEMI устанавливаются личные документы.

Следовательно, получение лицензии AEMI процесс не простой, но вполне реальный. Это и привлекает многих инвесторов.