Prikhodko&Partners
Услуги
ФинТех
ПЛАТЕЖНЫЕ ЛИЦЕНЗИИ ПОЛУЧЕНИЕ АЕМІ ЛІЦЕНЗИИ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ

Руководитель практики международного корпоративного права и финтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номера телефонов

Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.

ПОЛУЧЕНИЕ АЕМІ ЛІЦЕНЗИИ В ВЕЛИКОБРИТАНИИ

В 2023 году одной из самых актуальных стран для ведения бизнеса является Великобритания. Законодательство страны достаточно адаптировано для получения лицензии при осуществлении финансовой деятельности FCA.

Когда нужно разрешение?

В случае оборота с виртуальными операциями более 5 млн. евро или более 3 млн. евро с другими платежными услугами.

Особенности AEMI лицензии

В первую очередь, AEMI лицензии в Великобритании гарантирует клиентам финансового рынка доверие к финансовой системе страны в целом.

Получатели AEMI лицензии будут иметь равные права доступа финансового рынка страны.

Преимущества AEMI лицензии:

Возможность на законных основаниях находиться в Великобритании
Стабильность финансового рынка
Официальным для общения и ведения документации является английский язык.

Какой финансовый бизнес можно купить в Великобритании?

Банк
ИТ-компанию
Готовую компанию с открытым счетом в банке

Основные требования к получению AEMI лицензии:

Основным местом работы должно быть Объединенное королевство
Все решения по управлению компанией должны приниматься в Великобритании
MLRO также должно быть в Великобритании
Наличие четкого и последовательного бизнес-плана
Разработан механизм управления компанией и ее внутреннего контроля
Разработаны четкие средства, регулирующие информационную безопасность, а также разработанная политика безопасности
Имеющийся механизм борьбы с финансовыми преступлениями
Способы управления для того, платежные данные были в конфиденциальном режиме
Предоставление доказательств того, что компания будет отвечать требованиям капитала, а также как будет выполняться требования по обеспечению безопасности финансовых данных
Страхование профессиональной деятельности исключительно для AIS/PIS
Информация о высшем руководстве компании

Процедура получения лицензии AEMI

Для того чтобы получить указанный вид лицензии, необходимо обратиться к местному финансовому регулятору (FCA), действующему на основе Директивы о платежных услугах.

FCA в Великобритании – это основной регулятор финансового рынка страны, после того как Великобритания вышла из состава Европейского союза.

Любая компания, имеющая целью осуществлять деятельность, связанную с финансами в Великобритании, должна получить разрешение от FCA. Под регулирование подпадают сервисы по страхованию, электронные средства, платежи и остальные денежные сервисы.

Лицензия АЭМИ должна полностью соответствовать FCA. Перед тем как рассмотреть заявление на получение лицензии, FCA подробно анализирует бизнес-план, финансовые риски и другие обязательные данные о компании, ее владельцах и руководителях.

При получении лицензии следует подробное внимание обратить на то, что она позволит законным способом предоставлять финансовые услуги и выпускать электронные деньги исключительно на территории Великобритании. Если компания имеет лицензию SEMI, то она имеет все шансы получить лицензию AEMI.

Документы для лицензии AEMI

Полный список платежных сервисов
Подробный бизнес-0плат и операционные процедуры компании
Описание структуры компании
Доказательства наличия стартового капитала
Документы, подтверждающие план сохранения денег на банковских счетах
Документация компании, которая будет регулировать управление компанией, управление системой безопасности и деятельностью связанной с работой по жалобам клиентов
Подробно описана процедура, которая будет предоставлять информацию по сообщениям, связанным с конфиденциальными и платежными данными.

Налогообложение лицензии AEMI

Налог на получение разрешения на платежную систему Великобритании – 5 тысяч фунтов стерлингов, если компания предоставляет услуги по переводу денег, то еще 1500 фунтов стерлингов.
Разрешение на операции с виртуальными деньгами – 5 тысяч фунтов стерлингов.
На небольшие электронные платежи и электронные деньги – около 500 фунтов.
Также для получателя лицензии есть обязанность платить годовую плату, устанавливаемую FCA, после авторизации услуг компании.

Но для каждой лицензии AEMI устанавливаются личные документы.