Регистрация финансовой компании

Развитие инноваций в сфере финансов, включая технологическую составляющую (FinTech), открывает новые возможности для финансовых компаний, предоставляя им возможность совершенствовать качество, доступность и оперативность предоставления услуг в сфере финансов населению и корпоративным клиентам, обеспечивая устойчивое развитие для владельцев компаний и поддерживая экономический рост страны.

Учреждение финансовой компании в Украине требует соблюдения определенных нормативно правовых требований и прохождения ряда обязательных этапов.

На основании лицензии Национального банка Украины (далее – Регулятор) финансовые компании вправе осуществлять следующие финансовые услуги:

• предоставление в кредит денег и банковских металлов;
• предоставление гарантий;
• факторинг;
• финансовый лизинг;
• торговля валютными ценностями;
• услуги по переводу денег (без открытия счета) и/ или эквайринг платежных инструментов.

Регистрация финансовых компаний, включая получение лицензий на различные виды финансовых услуг, объединяет в себе как общие требования ко всем заявителям, так и дополнительные в зависимости от вида деятельности.

С целью получения соответствующей лицензии заявитель должен представить Регулятору следующие документы и информацию:

• заявление;
• бизнес-план (общий описание основания , организации и дальнейшего развития бизнеса заявителя );
• необходимые для идентификации и оценки соответствия учредителей и/ или участников, в частности по отношению владельцев существенной участия;
• для оценки финансового состояния и источников происхождения капитала заявителя;
• о соответствии заявителя условиям осуществление конкретного вида финансовых услуг;
• подтверждающие квалификационные требования заявителя и ответственных лиц;
• структуру собственности заявителя;
• систему управления и контроля;
• политики и положения компании;
• наименование, торговую марку, вебсайт;
• копию устава;
• об оплате услуг за рассмотрение документов (размер устанавливается Регулятором);
• заключение относительно концентрации и/ или разрешение на концентрацию от Антимонопольного комитета Украины (в случаях, предусмотренных законодательством);
• копию отчета о размещении акций и свидетельство о выпуске акций, которые утверждены Национальном комиссией по ценным бумагам и фондового рынка (для акционерных обществ).

Заявитель обязан обеспечить минимальный размер уставного капитала, уплаченный в денежной форме.

Регулятор принимает решение по отношению выдачи или отказа в выдаче лицензии в течение 60 дней с даты получение от заявителя необходимого пакета документов.

Регулятор имеет право запросить дополнительную информацию /документа и/ или объяснения, которые необходимые для проверки и/ или требовать исправление недостатков.

Регулятор вносит сведения о заявителе и финансовых услугах (указанных в лицензии) в Реестр в течение трех дней со дня принятия решения о выдаче лицензии.

Регистрация финансовой компании в Украине сложный и многогранный процесс, требующий соблюдения строгих требований действующего законодательства и положений Регулятора.

Для регистрации необходимо определить тип компании, выполнить требования по уставному капиталу, профессиональной квалификации уполномоченных лиц, помещения и технического оборудования и получить лицензию на финансовую деятельность от Регулятора и учесть многие другие нюансы и детали.

Все эти процедуры юристы компании «Приходько и партнеры» успешно прошли неоднократно для наших клиентов.

Обращайтесь к нам и мы гарантированно обеспечим профессиональную подготовку документов и информации, необходимых для регистрации вашей финансовой компании и обеспечим юридическое сопровождение на каждом этапе процедуры регистрации.