Prikhodko&Partners
Услуги
ФинТех
ПЛАТЕЖНЫЕ ЛИЦЕНЗИИ ЛИЦЕНЗИЯ ДЛЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ НА КИПРЕ

Руководитель практики международного корпоративного права и финтех

E-mail

miroshnychenko@prikhodko.com.ua

Номера телефонов

Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.

ЛИЦЕНЗИЯ ДЛЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ НА КИПРЕ

Кипр является всемирно признанным и авторитетным финансовым и деловым центром благодаря благоприятной правовой и налоговой среде для фин-тех бизнеса. Правовая система возникла от английского общего права (English common law).

Каковы преимущества приобретения лицензии для платежной системы?

Финансовые учреждения работают конфиденциально, контролируют валюту, процесс обработки информации, вправе предоставлять широкий спектр услуг.
Законодательство рассматриваемой отрасли понятно и структурно.
Минимальный уровень налоговой перегрузки.

Чтобы предоставлять услуги финансового характера на Кипре, необходимо получить соответствующую лицензию.

Какой регулирующий орган выдает лицензии на платежные системы на Кипре?

Центральный банк Кипра является регулятором платежных услуг и электронных денег – он контролирует и выдает лицензии для финтех компаний как платежные системы и выпуск электронных денег.

Предоставление услуг электронных денег в Кипре регулируется Законами об электронных деньгах от 2012 и 2018 года.

Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) регулирует деятельность и обеспечивает соответствие финансовых правил и операций европейскому гармонизированному финансовому закону MiFID.

Получить консультацию по платежным лицензиям

Какие основные требования к лицензиату?

Чтобы получить банковскую лицензию, необходимо соблюдать ряд требований:

Наличие хорошей деловой репутации, опыта работы в финансовой сфере и соответствующего образования.
Прохождение процедуры идентификации путем подачи владельцами компании документов, удостоверяющих личность.
Определенным отделом компании должно руководить одно ответственное лицо.
Каждый платежный сервис следует описать, а также включить в программу операций.
Деятельность компании должна отвечать требованиям ЕС по борьбе с легализацией доходов, полученных незаконным путем.
Наличие бизнес-плана не менее чем на 3 года.
Наличие стартового капитала.
Лицензирующему органу предоставляют детальное описание всех механизмов управления, контроля за движением средств и доказательства его эффективности.
Описание структуры организации.
Наличие внешнего аудитора и юрисконсульта.

При процедуре головной офис компании должен находиться на территории его юрисдикции. При этом учредителем может являться исключительно юридическое лицо. Физические лица по закону получить лицензию не могут.

Компании следует назначить двух главных исполнительных директоров. Три из них должны быть резидентами Кипра.

Как выглядит процесс получения лицензии?

Как отмечено выше выдачей лицензий на осуществление финансовой деятельности занимается Центральный банк острова. Эта процедура не из скорых. Он рассматривает предоставленную документацию в течение 4-6 месяцев. При этом предпочтение отдается тем компаниям, которые созданы строго по критериям отбора.

Какие документы необходимы для подготовки заявки на выдачу лицензии?

Рекомендательное письмо, полученное от главного банка страны учредителя.
Личные сведения о руководителях компании.
Документы, свидетельствующие о деловой репутации и подтверждающие источник происхождения средств участников и их благосостояние.
Разрешение на передачу данных, под которыми понимают коммерческую тайну, инстанциям, контролирующим функционирование головного офиса.
Вдумчивый бизнес план.
Сведения о профессиональной пригодности руководителей разных уровней в соответствии с позицией, которую он занимает.
Информация о местонахождении головного офиса.
Разрешение от страны-основателя на открытие филиалов банка.

Не последнюю роль в получении лицензии играет умение подтвердить уровень дохода Вашего бизнеса.

Все финансовые учреждения Кипра заносятся в Единый государственный реестр. Документооборот здесь ведется на английском.

Рассчитать стоимость помощи специалиста