Руководитель практики международного корпоративного права и финтех
Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.
ЛИЦЕНЗИЯ ДЛЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ НА КИПРЕ
Кипр является всемирно признанным и авторитетным финансовым и деловым центром благодаря благоприятной правовой и налоговой среде для фин-тех бизнеса. Правовая система возникла от английского общего права (English common law).
Каковы преимущества приобретения лицензии для платежной системы?
- Финансовые учреждения работают конфиденциально, контролируют валюту, процесс обработки информации, вправе предоставлять широкий спектр услуг.
- Законодательство рассматриваемой отрасли понятно и структурно.
- Минимальный уровень налоговой перегрузки.
Чтобы предоставлять услуги финансового характера на Кипре, необходимо получить соответствующую лицензию.
Какой регулирующий орган выдает лицензии на платежные системы на Кипре?
Центральный банк Кипра является регулятором платежных услуг и электронных денег – он контролирует и выдает лицензии для финтех компаний как платежные системы и выпуск электронных денег.
Предоставление услуг электронных денег в Кипре регулируется Законами об электронных деньгах от 2012 и 2018 года.
Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) регулирует деятельность и обеспечивает соответствие финансовых правил и операций европейскому гармонизированному финансовому закону MiFID.
Какие основные требования к лицензиату?
Чтобы получить банковскую лицензию, необходимо соблюдать ряд требований:
- Наличие хорошей деловой репутации, опыта работы в финансовой сфере и соответствующего образования.
- Прохождение процедуры идентификации путем подачи владельцами компании документов, удостоверяющих личность.
- Определенным отделом компании должно руководить одно ответственное лицо.
- Каждый платежный сервис следует описать, а также включить в программу операций.
- Деятельность компании должна отвечать требованиям ЕС по борьбе с легализацией доходов, полученных незаконным путем.
- Наличие бизнес-плана не менее чем на 3 года.
- Наличие стартового капитала.
- Лицензирующему органу предоставляют детальное описание всех механизмов управления, контроля за движением средств и доказательства его эффективности.
- Описание структуры организации.
- Наличие внешнего аудитора и юрисконсульта.
При процедуре головной офис компании должен находиться на территории его юрисдикции. При этом учредителем может являться исключительно юридическое лицо. Физические лица по закону получить лицензию не могут.
Компании следует назначить двух главных исполнительных директоров. Три из них должны быть резидентами Кипра.
Как выглядит процесс получения лицензии?
Как отмечено выше выдачей лицензий на осуществление финансовой деятельности занимается Центральный банк острова. Эта процедура не из скорых. Он рассматривает предоставленную документацию в течение 4-6 месяцев. При этом предпочтение отдается тем компаниям, которые созданы строго по критериям отбора.
Какие документы необходимы для подготовки заявки на выдачу лицензии?
- Рекомендательное письмо, полученное от главного банка страны учредителя.
- Личные сведения о руководителях компании.
- Документы, свидетельствующие о деловой репутации и подтверждающие источник происхождения средств участников и их благосостояние.
- Разрешение на передачу данных, под которыми понимают коммерческую тайну, инстанциям, контролирующим функционирование головного офиса.
- Вдумчивый бизнес план.
- Сведения о профессиональной пригодности руководителей разных уровней в соответствии с позицией, которую он занимает.
- Информация о местонахождении головного офиса.
- Разрешение от страны-основателя на открытие филиалов банка.
Не последнюю роль в получении лицензии играет умение подтвердить уровень дохода Вашего бизнеса.
Все финансовые учреждения Кипра заносятся в Единый государственный реестр. Документооборот здесь ведется на английском.
Комиссионные сборы
Регистрация и авторизация компаний не облагаются комиссиями.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Хотите ли бы Вы заказать консультацию по получению лицензии для платежной системы на Кипре?
2 вопрос
Заказали ли бы Вы услугу получения лицензии для платежной системы?
3 вопрос
Был ли увлекательным материал, изложенный в статье?
Вам также может понадобиться:
Получение платежной лицензии SPI
ПодробнееПолучение платежной лицензии API (Application Programming Interface)
ПодробнееПолучение платежной лицензии на Белизе
ПодробнееЛИЦЕНЗИЯ ДЛЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ НА КИПРЕ
ПодробнееОткрытие счета в Payoneer для юридических лиц
ПодробнееПОЛУЧЕНИЕ ПЛАТЕЖНОЙ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЛИТВЕ
Подробнееперезвоним
в течение дня
Возмещение Морального, Материального ущерба
Защита чести, достоинства и деловой репутацииАдвокат по судебным делам: поддержка и защита в суде
Европейский суд по правам человека (ЕСПЧ)
Возмещение Морального, Материального ущерба
Гранты и привлечение инвестиций
Защита чести, достоинства и деловой репутации
Интеллектуальная собственность
Юридические услуги для медицинского бизнеса и врачей
Международное корпоративное право
Регистарция и сопровождение бизнеса в Великобритании
Регистарция и сопровождение бизнеса в Турции
Регистарция и сопровождение бизнеса в Швейцарии
Регистрация и сопровождение бизнеса в ЕС
Регистрация и сопровождение бизнеса в странах Персидского залива (GCC)
Регистрация и сопровождение бизнеса в США
Сопровождение сделок с недвижимостью
Сопровождение участника тендера
Адвокат по административным делам
Адвокат по хозяйственным делам
Продажа и покупка готовых фирм
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИЙ И ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
Юридические услуги в сфере криптовалют и блокчейн
Лицензирование хозяйственной деятельности
Разработка договоров для бизнеса и юридических лиц

