Эксперт в сфере корпоративного и международного корпоративного права. Обладает многолетним опытом сопровождения получения финансовых лицензий в Украине, а также открытия бизнеса в ЕС, Великобритании, Швейцарии, ОАЭ и ключевых юрисдикциях Азии.
Получение лицензии EMI на Мальте
Мы, как юристы Юридической компании «Приходько и партнеры», специализируемся на международном корпоративном праве и финтехе и предоставляем услуги, включая получение финансовых лицензий за рубежом.
Поэтому сегодня мы хотели бы поговорить о получении лицензии на учреждение электронных денег (EMI) на Мальте. Это важный вопрос для предпринимателей, желающих выйти на европейский финансовый рынок с определенными целями.
Что касается Мальты, то независимо от того, планируете ли вы расширить свой бизнес или ищете возможности для инвестирования, эта юрисдикция станет для вас интересным вариантом для рассмотрения.
Почему Мальта для лицензии EMI?
Мальта давно зарекомендовала себя как надежный финансовый центр благодаря продуманной нормативной базе, согласующейся со всеми директивами Европейского Союза.
Управление финансовыми услугами Мальты (MFSA) гарантирует соблюдение требований PSD2 и AML, что создает безопасную среду для бизнеса с электронными деньгами.
Ключевые преимущества:
- Широкий доступ к рынку ЕЭС: Лицензия EMI позволяет работать в 27 странах-членах ЕС.
- Налоговая привлекательность: Низкие ставки корпоративного налога при определенных условиях и возможность налогового возврата
- Стратегическое расположение: Мальта объединяет Европу, Африку и Ближний Восток, открывая возможности для глобального бизнеса.
Что такое лицензия EMI и почему она важна?
Лицензия EMI позволяет компании выпускать электронные деньги, обрабатывать платежи и внедрять современные финансовые решения.
Основные возможности лицензии:
- Выпуск предоплаченных карт и электронных кошельков.
- Возможность обслуживания внутренних и интернациональных платежей.
- Деятельность как финтех-компания с полным доступом к европейскому рынку.
Эта лицензия является важным активом для финтех-компаний, желающих выйти на новый уровень конкурентоспособности и технологичности.
Процесс получения лицензии EMI: пошаговый план
- Предварительная консультация
Сначала необходимо, чтобы юрист оценил вашу бизнес-модель и ее соответствие регуляторным требованиям Мальты и ЕС. Этот этап поможет избежать задержек и в ходе получения требуемой лицензии.
- Подготовка заявки
Необходимо собрать пакет документов, среди которых:
- Бизнес-план с описанием деятельности.
- Подтверждение капитала (минимум 350 000 евро).
- Политика борьбы с отмыванием средств (AML).
- Документы о квалификации директоров и ключевых лиц компании.
- Регуляторный обзор
MFSA производит детальный анализ вашей заявки. Это включает в себя проверку соответствия законодательным нормам и возможное уточнение деталей.
- Получение лицензии
После одобрения MFSA вы получите лицензию, позволяющую работать как в пределах Мальты, так и на территории ЕЭС.
- Постоянное соответствие
Получение лицензии – это только начало. Необходимо соблюдать регулярные проверки, отчитываться о соблюдении норм AML и выполнять другие регуляторные требования.
Как может помочь наша команда?
ЮК «Приходько и Партнеры» предлагает всестороннюю поддержку в получении лицензии EMI на Мальте.
Наши услуги включают в себя:
- Регистрация компании.
- Подготовка полного пакета документов.
- Коммуникацию из MFSA на каждом этапе.
- Отладка местной инфраструктуры: офисов, персонала, бухгалтерских систем.
- Постоянное консультирование о соответствии нормативам.
Мы гарантируем профессионализм, конфиденциальность и оперативность в решении ваших вопросов.
Что нового? Возможности, которые следует учесть
На Мальте растет популярность таких инноваций:
- Финтех-инкубаторы: Для стартапов доступны программы поддержки от государства и частных организаций.
- Криптоинтеграция: Мальта также является передовой юрисдикцией для криптовалютных проектов, позволяющей расширить возможности лицензии EMI.
- Партнерство с банками: Местные банки активно поддерживают проекты в сфере электронных денег, упрощая открытие счетов и интеграцию.
Вывод
Получение лицензии EMI на Мальте является не только возможностью расширить финансовые горизонты вашего бизнеса, но и обеспечить стабильную основу для инноваций и роста.
Наша команда готова сопровождать вас на каждом этапе этого процесса, чтобы сделать ваш успех реальностью.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Вели ли вы когда-нибудь бизнес на Мальте?
2 вопрос
Вели ли вы когда-нибудь бизнес на Мальте?
3 вопрос
Или уже консультировались с местными юристами по регулированию EMI на Мальте?
Может ли нерезидент зарегистрировать компанию на Мальте?
Да, акционером и директором Malta Ltd может быть иностранец. При регистрации необходимо пройти корпоративный KYC, предоставить документы, удостоверяющие личность, адрес проживания, источник средств, профессиональный опыт и будущую деятельность компании.
Нужно ли лично приезжать на Мальту?
Нет, зарегистрировать компанию можно полностью дистанционно. Мы готовим необходимые доверенности, по которым наши локальные партнеры и юристы выполняют все регистрационные действия от вашего имени.
Действительно ли мальтийская компания может платить только 5% налога?
Базовая корпоративная ставка составляет 35%. После уплаты налога и распределения дивидендов акционер в определенных случаях может получить возмещение части налога, что для отдельного квалифицированного дохода может снизить эффективную нагрузку. Ставка 5% не является автоматической и зависит от типа дохода, структуры и соблюдения процедурных условий.
Обязательно ли назначать директора-резидента Мальты?
Общего требования об обязательном местном директоре для обычной Malta Ltd нет. Однако состав директоров и место фактического управления влияют на substance, налоговое резидентство, банковский комплаенс и возможность использования отдельных налоговых механизмов.
Кто такой местный секретарь и зачем он нужен?
Каждая Malta Ltd должна иметь company secretary. Он обеспечивает ведение корпоративных реестров, подготовку решений, контроль сроков подачи Annual Return и других документов в Malta Business Registry. Это не то же самое, что директор или номинальный владелец.
Вам также может понадобиться:
Получение платежной лицензии API (Application Programming Interface)
ПодробнееОткрытие счета в Payoneer для юридических лиц
ПодробнееПолучение платежной лицензии на Белизе
ПодробнееПолучение платежной лицензии PI
ПодробнееПОЛУЧЕНИЕ ПЛАТЕЖНОЙ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЛИТВЕ
ПодробнееЛИЦЕНЗИЯ ДЛЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ НА КИПРЕ
Подробнееперезвоним
в течение дня
Международное корпоративное право

