Регистрация факторинговой компании

Факторинг стал неотъемлемым звеном в мире современных финансовых отношений, открыв новые возможности для предприятий в сфере обращения финансовых ресурсов.

Осуществление факторинговых операций разрешает предпринимателям увеличивать ликвидность, решать проблемы со сбором средств за невыполненными счетами, а также расширять свою деятельность.

Лицензирование и производство деятельности по предоставлению факторинговых услуг осуществляется в соответствии с Положением о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществление ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, нормативно-правовых актов в отрасли финансов и других нормативных актов государственного регулятора, которые регулярно меняются и дополняются, что требует постоянного контроля и мониторинга ситуации.

Понимание процесса лицензирование факторинговой деятельности важно для компаний и специалистов, которые планируют вести бизнес по этой отрасли.

Поэтому команда квалифицированных экспертов компании «Приходько и партнеры» всегда готовы сопровождать вас через подводные камни и сложности финансового законодательства.

В этой статье мы раскроем понятие факторинга и требования к регистрации факторинговых компаний в Украине.

По сути факторинг — это уступка прав (денежного требования), где фактор передает средства в распоряжение клиента за вознаграждение (в соответствии с условиями договора), а клиент передает фактору свое право денежной требования к должнику.

Банк или другие финансовые учреждения, которые получили соответствующие лицензии от регуляторного органа вправе осуществлять факторинговые операции.

Требования к регистрации факторинговой компании

Компании какие имеют намерение проводить деятельность по предоставлению факторинговых услуг должны обратиться с заявлением в Национальный банк Украины (далее — Регулятор) и отвечать требованиям относительно:

• структуры собственности и системы управление;
• финансового состояния и источников происхождение средств владельцев существенной участия и других участников, которые осуществили взносы в уставный капитал независимо от их размера;
• безупречной деловой репутации и профессиональной пригодности владельцев существенной участия, руководителей, главного бухгалтера и ключевых человек заявителя;
• соответствия сформированного уставного капитала требованиям законодательства;
• аудиторского отчета, утвержденного в соответствии с международными стандартами;
• соблюдение требований финансового законодательства;
• соответствия внутренних документов заявителя актам Регулятора;
• политик предотвращение, обнаружение и управление конфликтами интересов;
• бизнес -плана (разработанного по меньшей мере на текущий год);
• помещений, учетной и регистрирующих систем, торговой марки и вебсайта.

Заявитель также обязан сформировать уставный капитал в размере не менее 3 млн гривен, уплаченный в денежной форме.

Решение о выдаче лицензии Национальный банк принимает в срок не более 30 рабочих дней со дня получения заявления и полного пакета документов.

Регулятор имеет право продлить рассмотрение заявления, но не больше чем на 30 рабочих дней, в случае необходимости проверки достоверности поданных документов/информации и/или получение дополнительных данных, необходимых для принятия решения.

За рассмотрение заявления и документов заявитель обязан внести плату в размере, определенном Национальный банк.

Лицензия набирает в силу со дня внесения Регулятором записи в соответствующую реестра и действует на всей территории Украины.

Не банковское финансовое учреждение, что имеет лицензию на предоставление финансовых услуг по факторингу, имеющему право осуществлять деятельность по урегулированию просроченной задолженности в интересах других лиц при условии включение в реестр коллекторских компаний.

Юридическая компания «Приходько и партнеры» готова предоставить юридическую помощь относительно решение как отдельных задач, связанных со созданием факторинговой компании, так и обеспечить комплексный сопровождение бизнеса таким финансовым компаниям.