Адвокат

E-mail

tsyhankova@prikhodko.com.ua

Номера телефонов

Эксперт по финансовому и международному корпоративному праву. Имеет многолетний опыт сопровождения FinTech и лицензированных компаний в ЕС, ОАЭ, США и Восточной Азии. Специализируется на AML/KYC комплаенсе, M&A сделках, регистрации и лицензировании компаний, а также взаимодействии с регуляторами и банковскими учреждениями.

Комплаенс

Еще несколько лет назад комплаенс ассоциировался преимущественно с банками и крупными международными корпорациями. Сегодня ситуация кардинально изменилась. Даже средний бизнес сталкивается с проверками банков, требованиями платежных систем, запросами инвесторов и необходимостью подтверждать прозрачность своей деятельности.

Комплаенс — это система внутренних процедур и механизмов контроля, которая помогает компании соблюдать законодательство, требования регуляторов и корпоративные стандарты. Его главная цель — не допустить нарушений, которые могут привести к штрафам, блокировке счетов, потере партнеров или репутационным убыткам.

Особую актуальность комплаенс приобрел для fintech-компаний, криптовалютного бизнеса, IT-компаний, международных торговых структур и бизнеса, который работает с иностранными банками или инвесторами.

Получить консультацию по комплаенсу

Какие комплаенс-услуги наиболее востребованы бизнесом

На практике большинство запросов компаний можно объединить в четыре ключевых направления.

Построение AML/KYC и систем финансового мониторинга

Для финансовых учреждений, платежных сервисов, криптовалютных проектов и fintech-компаний AML/KYC является одним из ключевых требований для работы с банками, платежными провайдерами и регуляторами.

В рамках этого направления бизнесу необходимо обеспечить:

идентификацию клиентов;
оценку рисков;
мониторинг транзакций;
внутренние AML-политики;
процедуры выявления подозрительных операций.

Отсутствие надлежащей AML-системы часто становится причиной отказа в открытии счетов, прекращения сотрудничества с PSP или повышенного внимания со стороны регуляторов.

Санкционный комплаенс и проверка контрагентов

После 2022 года санкционные риски стали одним из наиболее чувствительных вопросов для украинского и международного бизнеса.

Перед заключением договоров компании должны проверять:

владельцев контрагентов;
корпоративную структуру;
наличие в санкционных списках;
связи с высокорисковыми юрисдикциями;
репутационный фон партнеров.

Направление проверки	Основная цель	Риск
Санкционный скрининг	Выявление подсанкционных лиц	Блокирование операций
KYC контрагентов	Проверка структуры собственности	Мошенничество
Reputation Check	Анализ негативной информации	Репутационные потери
Source of Funds Review	Анализ происхождения средств	AML-риски

Практика показывает, что даже одна непроверенная сделка может привести к серьезным финансовым и юридическим последствиям.

Заказать проверку контрагентов

Внутренние комплаенс-политики и корпоративный контроль

Многие компании сталкиваются с рисками не из-за внешних контрагентов, а из-за отсутствия внутренних процедур контроля.

К базовым элементам корпоративного комплаенса относятся:

кодекс этики;
антикоррупционная политика;
политика конфликта интересов;
процедуры внутренних расследований;
whistleblowing механизмы;
комплаенс-контроль сотрудников.

Наличие таких документов все чаще проверяется во время привлечения инвестиций, прохождения due diligence и заключения контрактов с международными компаниями.

Защита персональных данных и GDPR Compliance

Компании, которые работают с клиентами из Европейского Союза или обрабатывают персональные данные пользователей, должны учитывать требования GDPR Compliance и современных стандартов Data Protection.

В рамках этого направления бизнес обычно нуждается в:

аудите процессов обработки данных;
подготовке Privacy Policy;
разработке внутренних процедур защиты информации;
анализе международной передачи данных;
приведении деятельности в соответствие с требованиями GDPR.

Пренебрежение требованиями по защите персональных данных может привести к существенным финансовым и репутационным потерям.

Как внедрить комплаенс-систему в компании

Эффективный комплаенс начинается не с документов, а с оценки рисков конкретного бизнеса. Для fintech-компании приоритетом будет AML и санкционный контроль. Для международной торговой группы — проверка контрагентов. Для IT-компании — защита персональных данных и внутренние политики.

После анализа рисков разрабатываются необходимые процедуры, политики и механизмы контроля. Следующим этапом является обучение сотрудников, внедрение внутренних процессов и регулярный мониторинг эффективности системы.

Важно понимать, что комплаенс не является разовым проектом. Регуляторные требования постоянно меняются, поэтому система должна регулярно обновляться и адаптироваться к новым рискам.

Как «Приходько и партнеры» помогает бизнесу строить комплаенс-функцию

Юридическая компания «Приходько и партнеры» сопровождает украинские и международные компании в вопросах построения комплаенс-систем, AML/KYC процедур, санкционного контроля, проверки контрагентов и защиты персональных данных.

Мы работаем с fintech-компаниями, криптовалютными проектами, платежными учреждениями, IT-бизнесом, международными холдингами и инвесторами. Команда «Приходько и партнеры» не ограничивается подготовкой формальных документов, а помогает построить практическую систему управления рисками, которая соответствует требованиям банков, платежных систем, инвесторов и регуляторов.

Наш подход предусматривает не только юридический анализ, но и адаптацию комплаенс-процессов к реальной бизнес-модели клиента. Именно поэтому компании обращаются к «Приходько и партнеры» как на этапе запуска бизнеса, так и во время масштабирования на международные рынки.

Нужен ли комплаенс компании, которая не работает в финансовом секторе?

Да. Проверка контрагентов, санкционный контроль и внутренние политики актуальны практически для любого бизнеса.

Когда нужно внедрять AML/KYC процедуры?

До начала работы с клиентами или партнерами в сферах, где существуют требования финансового мониторинга и управления рисками.

Почему банки часто запрашивают комплаенс-документы?

Наличие комплаенс-системы помогает банкам оценить рисковость клиента и подтвердить законность происхождения средств и бизнес-модели компании.

Рассчитайте стоимость услуг

1 вопрос

Вам нужна разработка политик AML/KYC?

Да

Нет

2 вопрос