Кейс: ОТКРЫТИЕ СЧЕТА В ИСПАНСКОМ БАНКЕ ДЛЯ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА (УДАЛЕНО, ПО ДОВЕРЕННОСТИ)

Клиент: Физическое лицо – резидент Украины, предприниматель в сфере онлайн-образования
Регион: Киев
Цель: Открытие персонального счета в банке Испании для получения платежей по ЕС и приобретение недвижимости

Обращение клиента

В марте 2025 года в юридическую компанию «Приходько и партнеры» обратился клиент с целью открытия личного банковского счета в Испании без личного присутствия.

Клиент активно работает на рынках ЕС, получает оплату от партнеров из Испании и Франции, а также планирует инвестировать в недвижимость Коста-Бланка. Из-за ограничений переезда и отсутствия на тот момент визы, клиент искал юридическое решение для дистанционного открытия счета.

Этапы сотрудничества

12.03.2025 — первая консультация: обсуждены варианты банков, требования по KYC и AML в Испании, а также правовые механизмы дистанционной идентификации.

17.03.2025 — Заключен договор о юридическом сопровождении, подготовлена ​​доверенность на представителя в Испании с правом подачи документов в банк, заключение договора и прохождение идентификации. Доверенность была нотариально удостоверена в Украине, переведена на испанский и апостилирована.

25.04.2025 — согласован с банком (CaixaBank) формат и перечень документов, в частности:

• паспорт и ИНН клиента;
• документ, подтверждающий источник происхождения средств (выписка из банка, налоговая декларация ФЛП);
• подтверждение адреса проживания.

27.03.2025 — представитель в Испании предоставил полный пакет документов в банк.

07.05.2025 — получено подтверждение открытия счета; клиенту предоставлен доступ к интернет-банкингу и реквизиты IBAN.

Результаты

Открыт персональный счет в одном из крупнейших банков Испании — CaixaBank, без личного присутствия клиента.

Обеспечено полное соответствие требованиям испанского законодательства по финансовому мониторингу и легализации документов.

Счет готов к поступлению средств, клиент получил возможность легально размещать сбережения в ЕС и использовать счет для сделок с недвижимостью.

Процедура от запроса к открытию счета заняла менее 2 месяцев.

Этот кейс иллюстрирует, что открытие счета в Испании возможно даже без физического присутствия при условии надлежащей подготовки документов и сотрудничества с банком, который принимает такие кейсы.

Мы сопровождаем открытие личных и корпоративных счетов в странах ЕС, в частности в Испании, Португалии, Швейцарии, Германии, Болгарии, Эстонии и Кипре.

Если вы планируете открыть счет в европейском банке, но не знаете, с чего начать — обращайтесь. Мы поможем с анализом юрисдикции, подготовкой документов, доверенностью и сопровождением переговоров с банком.