ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ MSO В ГОНКОНГЕ

ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ MSO В ГОНКОНГЕ

Гонконг – один из мировых банковских центров, соответственно, финансовая деятельность в стране регулируется. Регулятор MSO появился в июле 2012 года, он выдает лицензии финансовым компаниям и т. п. Услуги, не относящиеся к финтеху регулирует HKMA (финансовый регулятор Гонконга) и SFC (регулирует торговлю акциями бумагами и фьючерсами).

Компании, которые обслуживают сферу финансов обязаны иметь лицензию CCE (организация по вопросам таможни и акцизов). Кроме того, Гонконг строго контролирует выполнение требований AML (отмывание денег). В статье поговорим о получении лицензии MSO, требованиях к компаниям и особенностях работы на территории Гонконга.

Почему стоит получить лицензию MSO?

• Гонконг – страна с развитым финансовым сектором.
• Страна политически и социально стабильна.
• Финансовый сектор и банкинг очень хорошо развиты.
• Процветает экономическая свобода.
• Низкие налоги.
• Гонконг – правовое государство.
• Нормативные расходы минимальны.
• Есть много квалифицированных работников.
• Развитая инфраструктура.

Еще один плюс – неважно, из какой страны директор, бенефициар и учредитель. Также нет необходимости доказывать уставной капитал. Условия к новым компаниям очень лояльны.

Для чего нужна гонконгская лицензия?

Бизнес нуждается в лицензии MSO, если вы планируете заниматься денежными переводами и обменом средств.

Нюансы денежных переводов:

• Денежные переводы в другие районы и города страны.
• Вывод денег или посредничество в получении средств за пределами Сянгана.
• Организация вывода денег в другие страны.

Каковы главные требования при получении лицензии?

• Компания, которая подает обращение, должна быть зарегистрирована в Гонконге.
• Ведение бухгалтерской книги, записей и учет транзакций LPS.
• При решении заниматься денежными переводами онлайн, нужно обратиться в местный офис управления (LMO).
• Пройденный тест на соответствие требованиям C&ED.

После предоставления пакета документам проводится личное общение с предпринимателем.

Подача заявки

Сначала нужно зарегистрировать компанию в Гонконге. Затем следует собрать пакет документов и подать заявку. Затем, после ожидания, указанного в действующем законодательстве, регулятор выдает лицензию MSO.

Заявка должна быть оформлена на английском языке. Анкета отправляется аудитору с копиями документов при личном обращении. Когда пакет документов будет представлен, назначат время собеседования. В ходе процесса получения лицензии будут определенные сборы, зависящие от вида деятельности. Особо важный шаг – прийти на собеседование, если проигнорировать требование, в выдаче лицензии могут отказать.

Обработка обращения

Обычно после оформления заявки на получение MSO-лицензии, регулятор CCE просит дополнительные документы. Также нужно будет проверить точность введения данных. Как только лицензия MSO будет получена, данные о компании и номере разрешения вписываются в базу данных CCE.

Данные о деятельности предпринимателя

Заявка подается компанией, которая зарегистрирована в Гонконге.

Документы для получения документа MSO:

• Бумаги с персональными данными о владельце бизнеса, в том числе регистрационное свидетельство компании.
• Документы, поданные ключевыми лицами компании, включая декларацию о соответствие действующему законодательству.
• Особенности ведения бизнеса по переводам и обмену средств.
• Адрес офиса компании.
• Платежные реквизиты банковских счетов.
• По запросу, дополнительные сведения, например, бизнес-план.

Как быстро выдают лицензию?

Лицензионное соглашение выдают спустя 3–5 месяцев с момента обращения. Сроки зависят от многих факторов и качества пакета документов.

Лицензия MSO выдается на 2 года. Затем за 45 дней до ее экспирации разрешение необходимо продлить.