Адвокат
Эксперт по финансовому и международному корпоративному праву. Имеет многолетний опыт сопровождения FinTech и лицензированных компаний в ЕС, ОАЭ, США и Восточной Азии. Специализируется на AML/KYC комплаенсе, M&A сделках, регистрации и лицензировании компаний, а также взаимодействии с регуляторами и банковскими учреждениями.
AML проверка
AML (Anti Money Laundering) — это комплекс правовых и административных мер, направленных на предотвращение использования финансовых систем или конкретных финансовых учреждений для легализации и отмывания доходов, полученных незаконным путем, а также финансирования террористической деятельности.
AML-проверка — это процедура, позволяющая выявлять подозрительные финансовые операции и предотвращать отмывание денег. Она применяется субъектами хозяйствования с целью проверки клиентов и контрагентов на предмет их возможной связи с незаконной деятельностью, в том числе финансированием терроризма, коррупцией или уклонением от уплаты налогов.
AML-проверка в Украине
В разрезе действующего законодательства Украины финансовый мониторинг представляет собой совокупность мер, принимаемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов. AML-проверка является составной частью этой системы и охватывает процедуры идентификации, верификации, анализа финансовых операций и оценки рисков.
Финансовый мониторинг включает государственный и первичный финансовый мониторинг и направлен на выполнение требований Закона Украины №361-IX и другого законодательства в сфере AML/CFT.
Основная цель AML-проверки
Основной целью AML-проверки является:
- установление личности субъекта финансовой операции;
- выявление бенефициарного владельца активов;
- подтверждение происхождения средств;
- оценка рисков транзакционной активности;
- предотвращение незаконного использования финансовых сервисов;
- противодействие манипуляциям с активами.
AML-проверка и криптовалюта
AML-проверка применяется, в частности, к операциям с криптовалютой на основании европейских норм и рекомендаций FATF. На уровне ЕС/ЕЭЗ определено понятие виртуальной валюты и установлены обязательные требования по верификации владельцев криптовалюты, отслеживанию происхождения криптовалюты, системному мониторингу криптовалютных транзакций и другим процедурам, направленным на контроль оборота криптовалюты на рынке.
Рассчитать стоимость помощи юриста
Ключевые элементы AML-проверки
- Идентификация — установление личности путем получения идентификационных данных.
- Верификация — проверка достоверности полученных данных и подтверждение их принадлежности соответствующему лицу.
- Оценка рисков (risk-based approach) — анализ рисков, связанных с клиентом, операциями и юрисдикцией.
- Подтверждение источников средств (source of funds / source of wealth) — проверка законности происхождения активов.
- Мониторинг транзакций — постоянное отслеживание финансовых операций с целью выявления подозрительных или нетипичных действий.
Финансовые операции, подлежащие AML-проверке
- пороговые операции;
- подозрительные операции;
- трансграничные переводы;
- операции, связанные с крупными суммами;
- операции, связанные с повышенным риском страны или сектора деятельности.
Ответственность за несоблюдение требований AML
За нарушение требований законодательства в сфере предотвращения отмывания средств предусмотрена административная, уголовная и
регуляторная ответственность, в том числе:
- штрафные санкции;
- отзыв лицензий;
- прекращение деятельности;
- ликвидация компаний;
- ответственность должностных лиц.
Как мы помогаем
Юридическая компания «Приходько и партнёры» предоставляет комплексное правовое сопровождение в сфере AML/CFT и финансового мониторинга в соответствии с требованиями законодательства Украины, нормативами Европейского Союза и международными стандартами (FATF, EU AML Directives, международные комплаенс-практики), в частности:
- внедрение AML-процедур в соответствии с украинским, европейским и международным регулированием;
- разработку внутренних AML/CFT политик и комплаенс-документации;
- проведение AML-аудита и правовой оценки соответствия;
- юридическую адаптацию AML-процессов под регуляторные требования различных юрисдикций;
- сопровождение взаимодействия с национальными и международными регуляторами;
- подготовку к проверкам НБУ, Государственной службы финансового мониторинга и других регуляторных органов.
Если вы стремитесь минимизировать правовые, финансовые и репутационные риски и обеспечить надлежащее соответствие требованиям AML/CFT и финансового мониторинга, обращайтесь в «Приходько и партнёры» — и мы обеспечим профессиональное правовое сопровождение на каждом этапе.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Совершаете ли вы трансграничные финансовые операции или международные переводы?
2 вопрос
Есть ли у вас операции, связанные с повышенным риском юрисдикции, сектора или вида деятельности?
3 вопрос
Проводились ли ранее проверки со стороны регуляторных органов в сфере финансового мониторинга?
перезвоним
в течение дня
Telegram
Viber
WhatsApp
Facebook
Instagram