Руководитель практики международного корпоративного права и финтех
Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.
Финансовый мониторинг в Греции
Система финансового мониторинга в Греции является частью общеевропейского механизма борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма (AML/CFT). За последние годы государство гармонизировало свое законодательство с Директивами ЕС, создав комплексную инфраструктуру контроля, охватывающую все категории субъектов – от банков и финансовых компаний до нотариусов, адвокатов и операторов криптовалютных услуг.
Законодательная база
Основным нормативным актом, регулирующим сферу финансового мониторинга, является Закон № 4557/2018 «О предотвращении и борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма». Этот закон имплементирует Четвертую и Пятую Директивы ЕС (EU 2015/849 и 2018/843), обеспечивая прозрачность финансового сектора, внедрение KYC-процедур и обязательную регистрацию конечных бенефициарных владельцев.
С 2022 года Греция также адаптирует национальные правила к требованиям Шестой Директивы ЕС (EU 2018/1673), что устанавливает повышенную уголовную ответственность за отмывание средств и усиливает трансграничное сотрудничество правоохранительных органов.
Регуляторы и контролирующие органы
Ключевым органом в сфере противодействия отмыванию средств является Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες – Служба. Она действует под наблюдением Министерства финансов и выполняет функции анализа подозрительных транзакций, обмена информацией с международными партнерами (Egmont Group, Europol, FIUs других стран) и передачи материалов правоохранительным структурам.
Дополнительные полномочия по надзору имеют:
- Банк Греции (Bank of Greece) – контролирует банки, платежные учреждения, обменные пункты, e-money операторов.
- Греческая комиссия по рынку капитала (HCMC) – отвечает за брокеров, инвестиционные фонды и компании управления активами.
- Министерство развития и инвестиций – координирует мониторинг нефинансового сектора, включая регистрацию бенефициаров.
Идентификация клиентов и обязанности субъектов
Финансовые учреждения в Греции обязаны соблюдать принцип «know your customer» (знай своего клиента), который включает:
- проверку личности клиента и бенефициарного владельца;
- оценку источника происхождения средств;
- определение цели деловых отношений или конкретной транзакции;
- постоянный мониторинг клиентских сделок.
Идентификация осуществляется на основе официальных документов, данных по электронным реестрам и, в случае необходимости, подтверждения адреса проживания или налогового резидентства. Особого внимания нуждаются клиенты с высоким риском – политически значимые лица (PEP), нерезиденты из оффшорных зон и участники криптовалютных соглашений.
Реестр бенефициарных владельцев
В 2019 году Греция создала Централизованный электронный реестр UBO (Ultimate Beneficial Owners Register), администрируемого Министерством финансов. Компании должны раскрывать структуру собственности и конечных владельцев, прямо или косвенно обладающих более 25% корпоративных прав. Данные вносятся в систему через платформу gsis.gr и должны быть обновлены в течение 60 дней при любых изменениях.
Невыполнение этой обязанности влечет значительные штрафы – от 10 000 до 100 000 евро – и возможна приостановка деловой активности до исправления нарушения.
Мониторинг криптовалютных компаний
С 2021 года Греция ввела требования к поставщикам услуг в сфере виртуальных активов (VASP). Такие компании должны:
- зарегистрироваться в Hellenic Capital Market Commission;
- внедрить политику управления рисками AML/CTF;
- осуществлять идентификацию клиентов и мониторинг транзакций;
- хранить записи об операциях не менее 5 лет.
Законодательство предусматривает санкции за невыполнение – от административных штрафов до уголовной ответственности за содействие отмыванию незаконных доходов.
Практика надзора и санкций
Контролирующие органы регулярно проводят проверки банков и финансовых посредников, уделяя особое внимание:
- операциям без четкого экономического содержания;
- переводам средств в третьи страны;
- клиентам с непрозрачной корпоративной структурой;
- операциям с цифровыми активами.
В 2024–2025 годах Банк Греции ужесточил требования к платежным учреждениям и fintech-компаниям, обязав их интегрировать автоматизированные системы мониторинга транзакций и проводить ежегодный аудит систем AML.
Финансовый мониторинг в Греции превратился в структурированный механизм, обеспечивающий прозрачность финансовых потоков и защищающий экономическую систему от злоупотреблений. Для бизнеса это означает необходимость внедрения внутренних политик комплаенса, надлежащего документирования клиентских проверок и постоянного обновления системы риск-менеджмента в соответствии с требованиями ЕС.
Греция как полноправный член европейского финансового сообщества продолжает курс на усиление прозрачности и совершенствования правовых инструментов AML/KYC. Это создает благоприятную среду для международного бизнеса, который работает добродетельно и соблюдает стандарты финансовой безопасности.
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Вам нужна помощь AML в Греции?
2 вопрос
У вас открытый банковский счет в Греции?
3 вопрос
Вы хотите положить деньги на счет в Греции?
Вам также может понадобиться:
перезвоним
в течение дня
Возмещение Морального, Материального ущерба
Защита чести, достоинства и деловой репутацииАдвокат по судебным делам: поддержка и защита в суде
Европейский суд по правам человека (ЕСПЧ)
Возмещение Морального, Материального ущерба
Гранты и привлечение инвестиций
Защита чести, достоинства и деловой репутации
Интеллектуальная собственность
Юридические услуги для медицинского бизнеса и врачей
Международное корпоративное право
Регистарция и сопровождение бизнеса в Великобритании
Регистарция и сопровождение бизнеса в Турции
Регистарция и сопровождение бизнеса в Швейцарии
Регистрация и сопровождение бизнеса в ЕС
Регистрация и сопровождение бизнеса в странах Персидского залива (GCC)
Регистрация и сопровождение бизнеса в США
Сопровождение сделок с недвижимостью
Сопровождение участника тендера
Адвокат по административным делам
Адвокат по хозяйственным делам
Продажа и покупка готовых фирм
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИЙ И ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
Юридические услуги в сфере криптовалют и блокчейн
Лицензирование хозяйственной деятельности
Разработка договоров для бизнеса и юридических лиц
