Руководитель практики международного корпоративного права и финтех
Эксперт в сфере финтеха, крипто и международного корпоративного права с более чем 20-летним опытом. Специализируется на криптолицензировании (VASP/CASP), сопровождении iGaming-бизнеса и международном структурировании, защите активов и OSINT-аналитике для оценки рисков и due diligence.
ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЕВРОПЕ
Лицензия EMI — это разрешение на выпуск электронной валюты для юридических и физических лиц. При регистрации данного типа лицензии компания получает права, которыми пользуются классические платежные компании. Такая организация сможет совершать офлайн/онлайн-платежи и предоставлять субсчета внутри банковского счета, что дает возможность создавать электронные кошельки и предоставлять индивидуальные IBAN.

Зарегистрировать лицензию EMI можно практически во всем мире, но самой популярной является лицензия ЕС. Они позволяют охватить большой рынок, используя надежную и стабильную репутацию европейской экономики, а также предоставляют доступ к переводам SEPA.
Самые популярные страны в юрисдикциях, где может быть зарегистрирована эта лицензия, это Литва, Великобритания, Мальта, Чехия, Кипр и др.
Что дает лицензия EMI:
- Эмиссия электронных денег
- Услуги, позволяющие использовать выпущенные электронные деньги в качестве платежного средства
- Обмен эмитированных электронных денег на фиатную валюту
- Управление платежной системой
- Предоставление и реализация платежных услуг / денежных переводов
- Осуществление деятельности с предоставлением кредитов (только с использованием собственного капитала)
Стоит обратить внимание на то, что уставной капитал такой компании начинается от 350 000 евро.
Требования к компаниям с EMI
Во многих странах Евросоюза регулятор проводит тщательную проверку всех учредителей компаний, подающих заявку на получение лицензии EMI.
Требования могут варьироваться от юрисдикции к юрисдикции, но, как правило, компания должна:
- Иметь как минимум 2 руководителей, проживающих в ЕС
- Подтвердить соответствующее образование и профессиональный опыт сотрудников финансового сектора
- Внесите минимальный уставной капитал (обычно от 350 тыс. евро)
- Все руководящие должности должны иметь безупречную репутацию и отсутствие судимостей
- Открыт местный офис по месту регистрации
Правила и нормы устанавливаются разными юрисдикциями, но есть необходимые и общепринятые рекомендации PSD2:
- Компания должна иметь соответствующее программное обеспечение
- Внедрение процедур мониторинга различных рисков
- Внедрение политик AML
- Прозрачные и безопасные процедуры идентификации клиентов
- Наличие технологических баз и отдельных клиентских счетов
- Обязательные бухгалтерские записи
Различия между EMI и PI (Payment Institution)
Лицензия PI (Payment Institution) позволяет компаниям оказывать финансовые и посреднические услуги не только для интернет-бизнеса. Например открытие и закрытие счетов, предоставление услуг пополнения счета другими платежными системами; вывод средств с индивидуальных и лицевых счетов; различные платежные операции между счетами клиентов; денежные переводы; создание собственных и привлечение сторонних платежных инструментов и др.
Основное различие между EMI и PI заключается в том, что EMI имеет право выпускать электронную валюту и хранить деньги клиентов в течение более длительного периода, в то время как PI не имеет права выпускать электронные средства. EMI может выпускать платежные карты, электронные кошельки и другие платежные инструменты, обеспечивающие хранение клиентских средств.
Перечень услуг электронной платежной системы соответствует услугам, предлагаемым традиционными банками. Кроме того, EMI позволяет использовать инновационные разработки и скорость проведения транзакций, что предполагает снижение комиссий за платежи и ведет к повышению лояльности клиентов.
Юридическая компания “Приходько и Партнеры” окажет профессиональную помощь в выборе юрисдикции и получении лицензии EMI, включая подготовку необходимых документов для подачи заявки, создание компании, покупку готового бизнеса, поддержку при открытии банковского счета и полное соблюдение применимых норм.
По завершении процесса лицензирования Юридическая компания “Приходько и Партнеры” с радостью обеспечит соответствующее сопровождение (учетно-отчетное и юридическое сопровождение текущей деятельности).
Рассчитайте стоимость услуг
1 вопрос
Есть ли у вас опыт получения финансовых лицензий?
2 вопрос
Вы планируете работать с клиентами на территории Европейского союза?
3 вопрос
У вас есть надлежащее подтверждение происхождения средств, необходимых для внесения уставного капитала?
Вам также может понадобиться:
ПОЛУЧЕНИЕ ПЛАТЕЖНОЙ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЛИТВЕ
ПодробнееПолучение платежной лицензии SPI
ПодробнееПолучение платежной лицензии API (Application Programming Interface)
ПодробнееПолучение платежной лицензии на Белизе
ПодробнееОткрытие счета в Payoneer для юридических лиц
ПодробнееЛИЦЕНЗИЯ ДЛЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ НА КИПРЕ
Подробнееперезвоним
в течение дня
Возмещение Морального, Материального ущерба
Защита чести, достоинства и деловой репутацииАдвокат по судебным делам: поддержка и защита в суде
Европейский суд по правам человека (ЕСПЧ)
Возмещение Морального, Материального ущерба
Гранты и привлечение инвестиций
Защита чести, достоинства и деловой репутации
Интеллектуальная собственность
Юридические услуги для медицинского бизнеса и врачей
Международное корпоративное право
Регистарция и сопровождение бизнеса в Великобритании
Регистарция и сопровождение бизнеса в Турции
Регистарция и сопровождение бизнеса в Швейцарии
Регистрация и сопровождение бизнеса в ЕС
Регистрация и сопровождение бизнеса в странах Персидского залива (GCC)
Регистрация и сопровождение бизнеса в США
Сопровождение сделок с недвижимостью
Сопровождение участника тендера
Адвокат по административным делам
Адвокат по хозяйственным делам
Продажа и покупка готовых фирм
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИЙ И ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
Юридические услуги в сфере криптовалют и блокчейн
Лицензирование хозяйственной деятельности
Разработка договоров для бизнеса и юридических лиц
Требования к компаниям с EMI