SPI лицензия в Чехии

"Мы превращаем сложные юридические вопросы в простые решения"

Шемшур Валерия Олеговна
E-mail
shemshur@prikhodko.com.ua
Номера телефонов
+38 (093) 007-44-66

Юрист, специалист практики корпоративного права, специализируется на юридическом сопровождении бизнеса в странах ЕС, ОАЭ, США, открытии банковских счетов, получении лицензий.

Связаться сейчас

SPI лицензия в Чехии

  1. Преимущества чешской лицензии малого платежного учреждения
  2. Требования к получению лицензии малого платежного учреждения в Чешской Республике
  3. Документы для получения лицензии SPI

Чешская Республика стала ключевым игроком в Европе для получения малых платежных систем (SPI).

Чешский национальный банк (ЧНБ) предлагает лицензии на платежные системы и электронные деньги, позволяющие компаниям работать по всей Европе и охватывать более широкую клиентскую базу.

Преимущества чешской лицензии малого платежного учреждения

Лицензия малого платежного учреждения (SPI) в Чешской Республике открывает для вашей компании доступ к целому ряду финансовых услуг, в том числе:

  • Управление счетами: можно открывать и управлять электронными деньгами/платежными счетами как для юридических, так и физических лиц. Эти счета могут даже иметь номер IBAN, упрощающий международные транзакции.
  • Обработка платежей: возможность осуществлять денежные переводы, включая денежные переводы, не требующие открытия счета.
  • Принятие платежей от клиентов разными способами, например, карточками, банковскими переводами и даже SWIFT-платежами.
  • Предоставление услуги интернет-эквайринга, что позволяет компаниям принимать онлайн-платежи.
  • Финансовые продукты: возможность выпускать предоплаченные дебетовые карты для своих клиентов.
  • Обмен валют
  • Кроме того, компания с лицензией SPI может обслуживать электронные кошельки и производить мобильные платежи.

Требования к получению лицензии малого платежного учреждения в Чешской Республике

Хотя некоторые правила могут отличаться в разных странах Европы, Директива о платежных услугах устанавливает общие стандарты заявителей.

Вот разбивка ключевых требований к чешским лицензиям SPI:

  • Лимиты транзакций: Существует среднемесячный предел транзакций для SPI. Превышение этого лимита означает переход в другую категорию лицензии (API) с более высокими требованиями к капиталу.
  • Ограничение на услуги: SPI не могут предлагать услуги по инициированию платежей или предоставлению информации о счетах.
  • Управленческая команда: Директора и менеджеры не должны иметь судимости за уголовные преступления, связанные с финансами.
  • Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML): Надежная политика противодействия отмыванию средств, отвечающая нормам борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств, обязательна.
  • Местное присутствие: Офис компании должен быть зарегистрирован в Чешской Республике (стране, выдающей лицензию).
  • Управленческий опыт: Заявители должны продемонстрировать соответствующие навыки и опыт для эффективного управления бизнесом. Каждый директор должен иметь финансовое или экономическое образование, или опыт работы в сопредельной отрасли.
  • Политическая независимость.

Документы для получения лицензии SPI

Получение чешской лицензии SPI требует тщательной подготовки документов.

Вот список ключевых документов:

  • Информация о компании: выписка из торгового реестра; документы, описывающие вашу организационную структуру, включая подробную информацию о банковских счетах, процессинговых центрах, расчетных банках, платежных сервисах.
  • Платежные инструменты, которые вы планируете использовать для денежных переводов
  • Квалификация руководства: доказательства отсутствия судимостей у директоров и менеджеров компании; документация, демонстрирующая соответствующие навыки и знания для эффективного управления бизнесом.
  • Комплайенс: надежная политика борьбы с отмыванием денег (AML), отвечающая нормам противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и переводу средств.
  • Подтверждение того, что офис компании зарегистрирован в Чешской Республике
  • Подтверждение того, что, по крайней мере, один резидент Чешской Республики включен в состав руководства.

Мы готовы проконсультировать вас по любым вопросам, связанным с SPI в Чехии. Также мы можем помочь вам найти готовую компанию по SPI лицензии в Чехии, если вы не хотите тратить время на административные вопросы и собирать необходимую документацию.

Вы получаете полностью готовую к использованию структуру, которая станет приносить прибыль с первых дней работы.

Рассчитайте стоимость услуг

1 вопрос

У вас зарегистрировано предприятие в Чехии?

Да
Нет

2 вопрос

Вы определились с перечнем платежных услуг для SPI?

Да
Нет

3 вопрос

Вы уже попытались получить лицензию SPI?

Да
Нет
E-mail
shemshur@prikhodko.com.ua
Номера телефонов
+38 (093) 007-44-66

Юрист, специалист практики корпоративного права, специализируется на юридическом сопровождении бизнеса в странах ЕС, ОАЭ, США, открытии банковских счетов, получении лицензий.

Связаться сейчас
Насколько статья была полезна? Оцените:

5

Количество оценок:

12

20%
скидка
Если мы не
перезвоним
в течение дня
Консультация
Юридическая компания
Оставьте заявку на юридическую помощь прямо сейчас:
Лучшие юристы
Честная цена
Работаем быстро
Онлайн / офлайн консультация